Avis Axa Banque : tout savoir sur les avis clients et les produits
Que penser d’Axa Banque ? La banque d’Axa est-elle compétitive ? Nous avons analysé les offres bancaires, les produits et les avis clients sur Axa Banque.
📑 SOMMAIRE
Avis Axa Banque – En résumé
Retrouvez notre avis sur la banque en ligne Axa Banque :
| Avis Axa Banque | |
|---|---|
| 🖼️ Logo |  |
| 💰 Tarifs | Visa Classic : gratuite Visa Premier : gratuite Pack Ogoon : 6,50€/mois |
| 😄 Notre avis | 6/10 |
| 😄 Avis clients Play Store | 3,5/5 |
| 😄 Avis clients App Store | 4,3/5 |
| 😄 Avis clients Trustpilot | 1,2/5 |
| ✔️ Avantages | - Pas de condition de revenus - Cartes bancaires gratuites (si condition de dépenses respectée) - Prime de bienvenue élevée |
| ❌ Inconvénients | - Condition gratuité de la carte : payer 900€ par trimestre - Frais à l'étranger élevés |
| ► VOIR L'OFFRE | |
Avis Axa Banque – Les comptes bancaires
Axa Banque propose :
- Un compte bancaire individuel avec une carte bancaire au choix (Visa Classic, Visa Premier)
- Un compte joint
- Un compte pour les mineurs
- Un compte pour les pros
Axa Banque tente de combiner les avantages d’une banque classique avec les tarifs d’une banque en ligne. En effet, l’ensemble des opérations bancaires est réalisable en ligne (et souvent gratuitement) mais les clients peuvent se rendre dans l’une des 750 agences Axa réparties dans toute la France. Pour ce qui est des prix, retrouvez tous les tarifs Axa Banque.
👉 Compte individuel Axa Banque
Voici les cartes disponibles pour un compte individuel Axa Banque.
| Visa Electron | Visa Classic | Visa Premier | |
|---|---|---|---|
 |  |  |
|
Conditions de revenus | Aucunes | 750€/mois | 2 500€/mois |
Tarifs | Gratuite si 900 € d'achat carte par trimestre sinon 8,15€ par trimestre | Gratuite si 900 € d'achat carte par trimestre sinon 16,30€ par trimestre | Gratuite si 900 € d'achat carte par trimestre sinon 32,60€ par trimestre |
Type de débit | Immédiat | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
Découvert autorisé | 100€ | 500€ | 1 000€ |
Retrait | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Paiement | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
Retrait (hors zone euro) | 1,50€ + 2 % du montant | 1,50€ + 2 % du montant | 1,50€ + 2 % du montant |
Paiement (hors zone euro) | 2 % du montant | 2 % du montant | 2 % du montant |
Plafond de retrait (sur 7 jours glissants) | 250€ | 500€ | 1 000€ |
Plafond de paiement (sur 30 jours glissants) | 500€ | 2 000€ | 5 000€ |
Axa Banque propose trois cartes bancaires : Visa Electron, Visa Classic et Visa Premier. Pour les deux dernières, il est nécessaire de justifier un revenu minimum lors de la souscription.
Chaque carte bancaire peut être souscrite gratuitement, mais attention, le client devra dépenser 900€ par mois par carte (les prélèvements, virements… ne sont pas pris en compte) s’il veut conserver cette gratuité. Ce minimum tombe à 450€ pour les moins de 30 ans.
La carte Visa Electron est une carte à autorisation systématique qui empêche de dépenser plus que ce que l’on possède. Une carte, donc, idéale pour ceux qui cherchent à maîtriser leur budget. La carte Visa Classic est idéale pour une utilisation quotidienne simple, tandis que la carte Visa Premier inclut des assurances voyage intéressantes pour la vadrouilleurs (frais médicaux à l’étranger, responsabilité civile à l’étranger…).
👉 Pack bancaire Ogoon
Le client peut, s’il le souhaite, souscrire sa carte bancaire au sein du pack Ogoon. Cette offre groupée permet d’accéder à un certain nombre de services pour 6,50€ par mois :
- Une carte bancaire
- La garantie Protection des effets personnels (assurance cartes, clés, papiers et smartphone)
- La Protection des Achats comprenant la Garantie Internet, la Garantie Achats 30 jours, le Service Reprise
- Si le client effectue au moins 3600€ de paiements annuels, les primes d’assurance Axa sont remboursées à hauteur de 4% la première année, puis de 2%.
Attention, il est toujours nécessaire de dépenser au moins 900€ par trimestre, sans quoi il faut ajouter les frais de pénalité.
Le pack Ogoon est disponible en compte joint avec deux cartes bancaires pour 9,50€ par mois.
👉 Compte pour les mineurs
Les clients d’Axa Banque peuvent ensuite ouvrir un compte bancaire pour leur enfant mineur, entre 16 et 17 ans.
Ce compte coûtera 2€ par mois et une carte Visa à autorisation systématique. Le mineur n’aura en revanche pas de chéquier ni de découvert autorisé.
L’ado pourra gérer son compte (consultation du solde, gestion du paiement mobile, création d’une carte virtuelle…) depuis son application. Le parent disposera également d’un accès dédié, depuis son propre espace, pour suivre le compte et l’alimenter si besoin. Il aura la possibilité de consulter les opérations, de modifier les plafonds de la carte ou encore de bloquer celle-ci.
👉 Compte pro
Enfin, les indépendants et entrepreneurs individuelles peuvent également ouvrir un compte Axa Banque via l’offre Axa Banque Pro.
L’offre bancaire est très proche du compte bancaire individuel. Le professionnel pourra détenir une carte Visa Classic ou une carte Visa Premier.
Notre avis Axa Banque
La possibilité d’obtenir une carte bancaire gratuite chez Axa Banque est très intéressante. Cependant, il ne faut pas négliger les conditions de dépenses élevées, qui peuvent être difficile à respecter pour certains clients. Il aurait été plus juste que ces conditions soient inférieurs lors de l’obtention d’une Visa Classic par rapport à une Visa Premier, comme c’est le cas pour les conditions de revenus.
Toutes les fonctionnalités
| Avis Axa Banque - Les fonctionnalités | |
|---|---|
| Paiement sans contact | ✔️ Jusqu'à 50€ |
| Paiement mobile | ✔️ Apple Pay |
| Virement instantané | ✔️ 1€ par virement |
| Carte bancaire virtuelle | ✔️ |
| Application bancaire | ✔️ |
| Fonctionnalités ans l'application bancaire | - Consultation du solde - Virement et ajout de bénéficiaires - Modification des plafonds de la carte - Blocage et déblocage de la carte - Désactivation du paiement sans contact - Création d'une carte virtuelle |
Avis Axa Banque : crédits
Axa Banque propose également du crédit à la consommation (crédit renouvelable et prêt personnel). Pour comparer les taux d’Axa Banque, il est possible d’utiliser notre comparateur de crédit rapide et sans engagement :
► Trouvez le meilleur taux de crédit
Bien qu’Axa Banque fasse des efforts sur ses tarifs pour ressembler aux banques en ligne, notre avis Axa Banque est que son taux de découvert est plus proche de ceux des banques traditionnelles. Quant aux crédits, ils dépendent de la situation du client. Mieux vaut utiliser notre comparateur pour connaitre les taux du marché avant d’entamer la négociation avec son banquier.
Axa Banque permet aussi de souscrire un crédit immobilier à partir de 50 000€ d’emprunt.
Epargne et placements financiers
Le livret Axa Banque est en ce moment rémunéré à 0.7% annuel brut, ce qui est dans la moyenne basse du marché. Outre ce livret, les clients ont accès aux livrets réglementés (livret A, livret jeune, LDD, PEL, etc.).
Au niveau des placements financiers, notre avis Axa Banque est que cette dernière propose une gamme complète de produits (bourse et assurance-vie).
Avis Axa Banque : ce que disent les clients
Nous avons parcouru internet à la recherche d’avis Axa Banque clients. Cependant, lorsqu’on analyse des avis Axa Banque, il est important de garder en tête leur subjectivité et leur fiabilité. En effet, les mécontents ont tendance à s’exprimer davantage que les autres et certains commentaires trop positifs font douter de la provenance du commentaire.
Voici les notations obtenues par Axa Banque sur les sites d’avis :
- Truspilot : 1,4/5 sur 156 avis Axa Banque
- Play Store : 3,5/5 sur 7 800 avis Axa Banque
- App Store : 4,3/5 sur 8 000 avis Axa Banque
- Custplace : 1,5/5 sur 199 avis Axa Banque
Les moyennes sont très variées d’un site à l’autre.
En majorité, les clients mécontents se plaignent d’un service client trop peu réactif et de temps d’attente très longs en cas de procédure à mettre en place. Les conditions de dépenses sont parfois critiquées aussi.
Qui peut ouvrir un compte Axa Banque ?
Seuls les clients majeurs peuvent ouvrir un compte chez Axa Banque. Si un mineur souhaite souscrire, son représentant légal devra d’abord être client de la banque.
Les clients doivent résider en France.
Ils devront fournir une pièce d’identité, un justificatif de domicile ainsi qu’un justificatif de revenus, étant données que les cartes sont accessibles sous condition.
Les clients n’ont plus qu’à cliquer sur le lien ci-dessus et à se laisser guider.
Qui est Axa Banque ?
| Axa Banque | |
|---|---|
| 🖼️ Logo | |
| 📅 Date de création | 2002 |
| 🏛️ Organisme père | Axa |
| 👩 Nombre de clients | 700 000 |
| 💰 Tarifs | Visa Classic : 0€/mois Si 900€ de paiements/trimestre Visa Premier : 0€/mois Si 900€ de paiements/trimestre |
| 💳 Produits bancaires | - Compte bancaire pour particuliers - Epargne (assurance-vie, bourse, livrets) - Crédit (à la consommation, rachat de crédit) |
| ► Découvrir Axa Banque | |
Avant de s’appeler Axa Banque, l’établissement portait le nom de Banque Directe. Elle fut la première banque à distance créée en France (1994). Disponible par téléphone et Minitel, Banque Directe (alors filiale de BNP Paribas) connaît des débuts difficiles. En 2002, elle est rachetée par Axa et devient Axa Banque.
Axa Banque détient une licence d’établissement de crédit, ce qui lui permet de commercialiser tous les produits en banque, crédit et épargne. Les fonds des clients sont garantis jusqu’à 100 000€ avec le FGDR.
Avis Axa Banque : Conclusion
Axa Banque est une banque en ligne gratuite qui propose en plus des primes de bienvenue souvent élevées. Avec ses produits d’épargne, de crédit, son compte pour mineurs, son offre pro… elle est capable de s’adresser à un très large panel de clients, tout en étant très compétitive sur les tarifs.
On regrette seulement les conditions de dépenses, qui peuvent être élevées, surtout pour une carte bancaire Visa Classic.
D’autres banques en ligne proposent des offres bancaires sans demander de minimum de dépenses trimestrielles, comme Hello bank!, Fortuneo ou BoursoBank. Pour en savoir plus, n’hésitez pas à consulter notre comparatif de banques en ligne.