Tarifs BoursoBank (ex Boursorama Banque) 2024

Bien que les banques traditionnelles aient augmenté leurs frais, les banques en ligne sont restées gratuites sous les mêmes conditions. C’est le cas de BoursoBank (nouveau nom de Boursorama Banque) dont les tarifs et conditions n’ont quasiment pas évoluées en ce début d’année 2024. BoursoBank (ex Boursorama Banque) est une banque en ligne gratuite. Retrouvez tous les tarifs BoursoBank en vigueur pour 2024.

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📃 Tarifs BoursoBank (ex Boursorama Banque) : ouverture, fonctionnement et suivi du compte

Ouvrir un compte BoursoBank (ex Boursorama Banque) est gratuit. De plus, les clients bénéficient gratuitement du service d’aide à la mobilité bancaire, que les banques doivent obligatoirement proposer. En effet, grâce à ce service, BoursoBank se charge du transfert des comptes avec l’ancienne banque du client. Ce dernier n’a rien à faire.

• Ouverture et clôture de compte : gratuit
• Relevés de compte : gratuits
• Frais de tenue de compte : gratuits
• Opérations effectuées par téléphone avec un conseiller BoursoBank (commande de chéquier, émission d’un virement, augmentation de plafond…) : 5€
• Alertes SMS de solde de compte : gratuit

Les relevés de compte sont fournis gratuitement tous les mois par mail ou courrier. Un récapitulatif des frais bancaires est également envoyé gratuitement annuellement.

Les tarifs BoursoBank pour les frais de tenue de compte sont gratuits. De même, un RIB est fourni gratuitement et le client a la possibilité de changer d’adresse sans aucun frais.

Attention cependant, des frais peuvent être appliqués si certaines opérations (émission d’un virement, commande d’un chéquier, délivrance de RIB, etc.) sont effectuées par téléphone avec un conseiller BoursoBank. Il est donc conseillé de faire le maximum par internet pour bénéficier de la gratuité.

En ce moment (début d’année 2024), BoursoBank (ex Boursorama Banque) propose une prime à l’ouverture de compte de 100€.

► Voir l’offre détaillée de BoursoBank

💻 Tarifs BoursoBank (ex Boursorama Banque) : Banque à distance

Tous les services banque à distance de BoursoBank sont gratuits. Cela comprend :

• La consultation et la gestion de ses comptes par internet
• Les applications mobiles et tablettes
• Des alertes SMS sur la situation du compte
• Service de gestion en ligne du budget (catégorisation des dépenses)
• Espace de stockage numérique et sécurisé

💰 Tarifs BoursoBank : moyens et opérations de paiement

Pour une meilleure lisibilité, cette section des tarifs BoursoBank est séparée par moyens de paiement (carte bancaire, virement et prélèvement, chèque). Bonne nouvelle, BoursoBank est une banque en ligne gratuite.

👉 Carte bancaire

Malheureusement, les tarifs BoursoBank de la carte bancaire ne sont pas identiques pour tout le monde. En effet, il existe des conditions de revenus minimums à justifier pour bénéficier de la carte gratuite. Nous reprenons les offres ainsi que les tarifs des cartes BoursoBank (ex Boursorama Banque) associés dans ce tableau :

L’offre Ultim Metal a été lancée début décembre 2020. En parallèle, les cartes Visa Classic et Visa Premier ont été supprimées. Ne restent donc que trois offres : Welcome, Ultim et Metal.

Comme on peut le voir, les retraits et paiements en zone euro sont gratuits. Pour les transactions hors zone euro, les paiements sont également gratuits, mais pas les retraits. Pour les cartes Welcome et Ultim, au delà de 1 et 3 retraits/mois, chacun d’entre eux sera facturé 1,69% du montant. Seule Ultim Metal propose la gratuité total à l’étranger.

Les clients peuvent faire opposition gratuitement et la carte est renouvelée gratuitement à date d’expiration. Pour la remplacer avant ou pour changer le type de débit, il faut néanmoins payer 10€ par opération.

Enfin, BoursoBank commercialise désormais une offre à destination des auto-entrepreneurs, Bourso Pro.

👉 Virement et prélèvement

Les virements occasionnels et ponctuels en euros en zone SEPA sont gratuits quel que soit le compte bénéficiaire et son établissement. Pour les virements hors zone SEPA ou en devises, il faut verser une commission de 0.1% pour un virement minimum de 20€, sauf si le client bénéficie de l’offre Ultim Metal.

Les virements instantanés sont aussi sans frais.

Les prélèvements sont également gratuits. BoursoBank ne prend pas de frais d’opposition sur un prélèvement.

👉 Chèques

Les chéquiers sont envoyés par courrier sur simple demande du client depuis son espace client. Le client peut également demander gratuitement un envoi en recommandé pour plus de sécurité. Il peut également commander des bordereaux et remises de chèques gratuitement pour envoyer ses chèques pour encaissement. L’encaissement des chèques est presque gratuit car il faut s’acquitter des frais d’envoi.

Les tarifs BoursoBank (ex Boursorama Banque) pour faire opposition sur son chéquier ou ses chèques sont encore une fois gratuits. Le chèque de banque est également gratuit.

>> Note : les nouveaux clients peuvent bénéficier du parrainage BoursoBank

💶 Tarifs BoursoBank (ex Boursorama Banque) : Irrégularités et incidents

les tarifs BoursoBank concernant les principales irrégularités et incidents sont les suivants :

• Commissions d’intervention : gratuit
• Opposition de la carte par la banque : gratuit
• Capture de la carte pour usage abusif : 30€
• Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé ou chèque sans provision : gratuite
• Frais de non exécution d’un virement ponctuel ou permanent pour défaut de provision : gratuit
• Commissions par rejet de prélèvement pour défaut de provision : 20€ maximum (le montant des frais ne peut pas excéder le montant du prélèvement)
• Frais par chèque rejeté pour défaut de provision : 30€

📈 Tarifs BoursoBank : Découverts et crédits

Le découvert est une situation de compte négative temporaire. Comme le client a débité plus d’argent sur son compte bancaire qu’il en a crédité, il a une dette envers la banque. Comme n’importe quelle dette, il faut payer des intérêts que l’on appelle souvent les agios. Cette situation ne peut être que temporaire (moins de trois mois). Cette durée différencie le découvert du crédit.

👉 Découverts

La banque peut accorder un découvert autorisé si elle le souhaite à son client. Le découvert autorisé de BoursoBank coûte 7% par an. Si le client est en situation de découvert non autorisé, il paiera en revanche 16% par an d’intérêts, ce qui reste un découvert pas cher comparé aux autres banques.

Le montant du découvert autorisé proposé à la souscription dépend du client. Il n’est accessible qu’à partir de trois mois d’ancienneté chez la banque en ligne.

👉 Crédits

BoursoBank propose des offres de crédit à la consommation ainsi que de crédit immobilier. Toutefois, il est difficile de connaître les taux proposés, puisque ceux-ci vont réellement dépendre du profil du consommateur.

>> Retrouvez toutes les informations liées aux crédits BoursoBank (ex Boursorama Banque)

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🐖 Tarifs BoursoBank : Epargne et Placements financiers

BoursoBank propose les livrets d’épargne réglementés classiques type livret A, LDD, PEL, CEL, etc. Le livret Bourso+ rapporte début janvier 2024 2,50% par an. Il est complètement gratuit et sans limite de plafond.

Concernant l’assurance vie, BoursoBank propose le fonds Euro Exclusif de l’assureur Generali. BoursoBank propose également le fond Eurossima. Il est également possible d’ouvrir un contrat multi-support avec un choix de 200 supports en unité de compte et 5 trackers. Le client peut alors choisir entre gestion libre et gestion pilotée. Les avis BoursoBank (ex Boursorama Banque) concernant l’épargne sont généralement positifs.

*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps

Pour la bourse Euronext, les frais de courtage dépendent de l’activité du client sur la bourse. En effet, plus le client est actif est passe des ordres, moins il paye de commissions. Ces dernières vont de 0.60% pour les débutants jusqu’à 0.12% pour les traders très actifs. Il n’y a pas de droits de garde à payer. BoursoBank propose également des outils d’analyse ainsi que des accès à la bourse en continu à des tarifs qui dépendent de l’activité du client.

Pour comparer les services d’épargne, d’assurance-vie et de bourse aux meilleures offres du marché, Capitaine Banque recense et actualise au jour le jour les meilleures offres du marché :

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☔ Tarifs BoursoBank (ex Boursorama Banque) : Assurance et prévoyance

BoursoBank assure gratuitement les moyens de paiement contre la perte ou le vol. Elle rembourse le client des opérations frauduleuses (après étude du dossier).

Pour bénéficier d’une assurance globale de protection de la vie courante (protection des moyens de paiement de tous les établissements financiers, agressions, effets personnels), les tarifs BoursoBank sont de 0.99€/mois pour le premier assuré et 1€/client assuré supplémentaire.

En matière de prévoyance, l’assurance compte indemnise les bénéficiaires du montant des encours détenus chez BoursoBank en cas de décès. Les bénéficiaires se voient donc verser un capital égal au montant des encours en plus des encours eux-même. Le capital versé est exonéré d’impôts sur le revenu, de prélèvements sociaux et de droits de succession. Les tarifs BoursoBank (ex Boursorama Banque) sont de 2€/mois pour une indemnisation plafonnée à 30 000€ et 10€/mois pour une indemnisation plafonnée à 100000€ (assurance compte premium).

💰 Les tarifs des autres banques en ligne

• Tarifs Fortuneo
• Tarifs Hello bank!
• Tarifs Monabanq
• Tarifs BforBank

Rédigé par Johann Clisson - Mis à jour le 15/02/2024