Tarifs Axa Banque 2024 – Tous les frais bancaires
Filiale du célèbre assureur éponyme, Axa Banque est une banque en ligne hybride. Hybride, car les tarifs Axa Banque ainsi que les services associés sont à cheval entre ceux d’une banque en ligne et des banques classiques.
Les tarifs Axa Banque sont désormais en partie gratuits, mais ce n’est pas sans conditions. Pour se construire un avis Axa Banque, nous avons catégorisé les prix en différents tableaux : gestion de fonctionnement du compte, cartes bancaires et moyens de paiement, incidents de paiement, banque à distance, épargne, placements et crédit.
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📑 SOMMAIRE
💻 Gestion et fonctionnement du compte
Axa Banque est une agence en ligne plus qu’une véritable banque en ligne. En effet, que le client se rende en agence ou qu’il ouvre son compte sur internet, il aura accès aux mêmes services et aux mêmes tarifs Axa Banque. Dans les deux cas, il sera possible de se rendre en agence pour y rencontrer son conseiller ou y effectuer une opération bancaire.
- Ouverture du compte : gratuit
- Clôture du compte : gratuit
- Frais de tenue de compte : gratuit
- Relevé de compte mensuel : gratuit
- Récapitulatif annuel de frais : gratuit
- Virements et prélèvements : gratuit
- Assurance perte ou vol des moyens de paiement : 4,50€/mois, soit 54€/an (27€/an pour un second titulaire)
💳 Tarifs Axa Banque : Cartes bancaires et moyens de paiement
| Tarifs Axa Banque moyens de paiement | |
|---|---|
| Cotisation de carte bancaire | |
| Visa Electron | Gratuit* |
| Visa Classic | Gratuit* |
| Visa Premier | Gratuit* |
| Services annexes cartes bancaires | |
| Retrait dans un distributeur | Gratuit |
| Refabrication d'une carte défectueuse | Gratuit |
| Remplacement anticipé avant échéance | 12€ |
| Renvoi du code confidentiel | 8,15€ |
| Opposition | Gratuit |
| Chéquier | |
| Renouvellement d'un chéquier | Hors renouvellement automatique : 4€ via un conseiller, gratuit en ligne |
| Envoi à domicile | Courrier simple : gratuit Recommandé : 7,50€ |
| Frais d’opposition sur chèque ou chéquier par l’émetteur | 12€ |
| Emission d'un chèque de banque | 12,20€ |
Si les tarifs Axa Banque se rapprochent davantage de ceux des banques en ligne plutôt que des banques classiques, c’est que ses cartes bancaires sont gratuites. Toutefois, cela n’est pas sans conditions. S’il n’y a aucun revenu minimum, comme c’est le cas des banques en ligne gratuites, il y a des conditions d’utilisation.
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*Conditions de gratuité des cartes bancaires
- Visa Electron (carte à autorisation systématique) :
- Utilisation : carte gratuite si 900€ de paiements réalisés avec la carte par trimestre civil (seuls les retraits et les paiements chez les commerçants sont comptabilisés. Ni les prélèvements, virements ou chèques n’entrent en compte.)
- Pénalités de non-respect des conditions d’utilisation : 8,15€ par trimestre civil
- Visa Classic :
- Utilisation : 900€ par trimestre civil (450€ pour les moins de 30 ans)
- Pénalités : 16,30€ (8,15€ pour les moins de 30 ans) par trimestre civil
- Visa Premier :
- Utilisation : 900€ par trimestre civil
- Pénalités : 32,60€ par trimestre civil
On regrettera une chose de ces tarifs Axa Banque : si la pénalité augmente en même temps que la gamme de la carte, les conditions de dépense n’évoluent pas. Or, il semble logique de penser qu’une personne utilisant une Visa Electron dispose de moins de fonds que celle qui possède une Visa Premier…
Notez qu’il existe également des banques sans conditions.
📃 L’offre groupée de service Ogoon
L’offre groupée Oligo n’existe plus. Elle a été remplacée par Ogoon, aux tarifs suivants :
- Compte individuel : 6,50€/mois (soit 78€/an)
- Compte joint : 9,50€/mois (114€/an)
Ogoon inclut les services suivants : carte bancaire, un remplacement automatique de la carte par an, l’assurance perte et vol des moyens de paiement et la Protection des achats.
Attention, en cas de non-respect des conditions de paiement avec la carte bancaire, les pénalités devront être ajoutées. Sans les pénalités, les tarifs Axa Banque semblent corrects. Avec, cependant, ils sont bien moins compétitifs. Notez que, en comparaison, les banques en ligne proposent des offres gratuites sans minimum de montant de dépense par carte.
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🌍 Tarifs Axa Banque à l’étranger
En cas de voyage à l’étranger, et notamment en dehors de la zone euro, il est important de regarder à quoi correspondent les tarifs Axa Banque :
| Tarifs Axa Banque à l'étranger | |
|---|---|
| Frais d'utilisation de la carte bancaire | |
| Retrait dans un distributeur hors zone euro | 1,50€ + 2 % du montant de l’opération |
| Paiement par carte hors zone euro | 2 % du montant de l’opération |
| Virements à l'étranger | |
| Emission d'un virement hors euros | En euros 0,10 % du montant de l’opération (mini 16€) En devises 0,10 % du montant de l’opération (mini 16€) |
| Frais de réception d'un virement non euros | 15€ |
💰 Incidents de paiement, découvert
Les frais d’incident de paiement représentent pour certains clients une part importante de leurs frais bancaires annuels. Dans ce cas-ci, les tarifs Axa Banque sont relativement élevés, notamment en ce qui concerne les taux de découvert.
| Frais d'incidents de paiement | |
|---|---|
| Commission d'intervention | 8€ par opération (plafond de 80€ par mois) |
| Découvert autorisé | Taux d'usure moins 2 pts |
| Découvert non autorisé | Taux d'usure |
| Lettre d'information pour compte débiteur non autorisé | 12,20€ |
| Frais par avis ou opposition à tiers détenteur, saisie-attribution / conservatoire | 104€ |
| Frais de rejet de prélèvement | Si le montant du prélèvement est ≤ à 20€ : montant du prélèvement Si le montant du prélèvement est > à 20€ : 20€ |
| Frais de rejet de chèque pour défaut de provision | si le montant du chèque est ≤ à 50€ : 30€ Si le montant du chèque est > à 50€ : 50€ |
📱 Banque à distance
Les tarifs Axa Banque de banque à distance correspondent à tous les services dits « à distance » de la banque :
- Alertes SMS de solde de compte : gratuit pour 6 SMS/mois. Chaque alerte supplémentaire : 0,30€
- Consultation des comptes sur internet : gratuit
- Réédition du code secret d’accès au compte : Gratuit
- Téléphone service client : 0970 808 088, gratuit, hors coût fournisseur (Lire aussi : contact Axa Banque)
💸 Tarifs Axa Banque : Epargne, placements et crédit
Axa Banque met à disposition de ses clients tous les livrets réglementés habituels (livret A, livret Jeune, plan épargne logement…). À ceci s’ajoute une offre d’assurance-vie. Nous conseillons toutefois au client de se rendre directement sur le site et de contacter la banque afin d’obtenir davantage d’informations sur les tarifs Axa Banque.
En ce qui concerne les placements financiers, la banque met également à disposition une offre de bourse et de gestion de patrimoine.
Il est, bien sûr, aussi possible de souscrire un crédit, mais uniquement un prêt personnel. Le crédit immobilier n’est actuellement plus disponible. Il faut, dans ce cas, contacter la banque afin de réaliser une simulation. Sachez cependant que Capitaine Banque met à disposition des internautes un comparateur de crédit permettant de dénicher les taux les plus avantageux et d’obtenir rapidement une réponse de principe :
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👉 Que penser des frais bancaires Axa Banque ?
Axa Banque a l’avantage de proposer un compte bancaire gratuit, avec carte Visa Classique gratuite. La Visa Premier peut uniquement être souscrite dans le cadre du pack Ogoon, pour 6,50€ par mois. Des tarifs très compétitifs pour Axa Banque, à une exception près : il faut dépenser au moins 900€ par carte bancaire chaque trimestre (450€ pour les moins de 30 ans), soit 300€ par mois.
Pour un foyer moyen voire aisé, ce montant devrait être atteint facilement, surtout si le compte sert pour les courses et toutes les dépenses du quotidien. Toutefois, cette condition très difficile voire impossible à remplir si le compte Axa Banque est un compte secondaire ou si les revenus du consommateur sont peu élevés.
En conclusion, nous conseillons Axa Banque, mais uniquement si vous pensez être capable de respecter les conditions de dépense. N’hésitez pas à consulter vos relevés bancaires pour vérifier combien vous dépensez chaque mois.