Comment obtenir un prêt chez Revolut ?
Le crédit Revolut permet de financer des projets de toutes sortes jusqu’à 50 000€. Comment savoir si l’on est éligible ? Le taux proposé est-il intéressant ? Peut-on aussi souscrire un prêt immobilier ?
📑 SOMMAIRE
💰 Les crédits disponibles chez Revolut
Revolut entre dans la cour des grands : désormais, les clients de la banque en ligne peuvent faire une demande de crédit pour financer divers projets. Plus besoin de passer par une autre banque ou par un organisme de crédit.
Voici les crédits disponibles chez Revolut :
- Crédit à la consommation : déjà disponible
- Prêt immobilier : prochainement disponible
La néobanque a en effet indiqué que la prochaine étape de son développement consisterait à permettre de financer un achat immobilier, une étape encore plus décisive. En effet, la banque pourra alors accompagner ses clients dans l’une des étapes les plus importantes de leur vie financière.
🚗 Crédit à la consommation Revolut
👉 Les caractéristiques du crédit Revolut
Le crédit est désormais disponible en France chez Revolut. Pour y avoir droit, il faut obligatoirement être client de la banque en ligne : aucun simulateur n’est disponible sur le site internet. D’ailleurs, pour le moment, il n’est pas très aisé de trouver des informations sur les tarifs de Revolut : il est nécessaire de fouiller la FAQ pour cela.
| Crédit à la consommation Revolut | |
|---|---|
| 💰 Montant | Jusqu'à 50 000€ |
| ⏳ Durée de remboursement | Jusqu'à 84 mois |
| 💶 Taux | Selon profil |
| 👩 Eligibilité | Clients Revolut uniquement |
Les caractéristiques du crédit à la consommation de Revolut sont les suivantes :
- Montant : jusqu’à 50 000€
- Durée de remboursement : jusqu’à 84 mois
Quant au taux, il sera fixé en fonction des revenus, des éventuels autres crédits en cours ainsi que de la cote de solvabilité.
👉 Comment obtenir son prêt conso chez Revolut ?
Le consommateur doit obligatoirement passer par son application bancaire pour obtenir son crédit :
- Sélectionner le widget « crédit » dans l’écran d’accueil, puis cliquer sur « obtenir un crédit »
- Renseigner les modalités du crédit souhaité (montant, durée de remboursement)
- Remplir un court formulaire (objet du crédit, situation familiale, revenus, situation professionnelle, dépenses mensuelles)
- Une fois la demande de crédit validée par Revolut, le client pourra signer le contrat. Les fonds seront versés sous quelques jours.
Si le widget crédit n’apparaît pas dans l’écran d’accueil, cela signifie que le client n’y est pas encore éligible.
Dans le cas où Revolut ne peut pas octroyer le prêt demandé, la néobanque peut proposer une alternative avec un montant moins élevé et/ou une durée de remboursement plus longue. Le client peut ensuite décider d’accepter ou pas la proposition.
Une fois le prêt obtenu, le client pourra retrouver toutes les informations (solde restant à rembourser, paiements effectués…) depuis son espace personnel : accueil > crédit > relevé.
👉 Qui est éligible au crédit Revolut ?
Pour l’heure, Revolut ne précise pas les critères d’éligibilité pour obtenir un prêt. Nous savons seulement que la banque en ligne va prendre en compte les revenus et dépenses, mais nous ignorons dans quelles proportions. Faut-il détenir un certain montant sur compte Revolut ? Être client depuis une certaine période ? Il est probable que Revolut éclaircisse les choses à l’avenir.
🤔 Que penser des crédits de Revolut ?
En proposant du crédit, Revolut espère que davantage de ses clients feront d’elle leur banque principale. L’objectif n’est donc pas uniquement d’attirer de nouveaux clients, mais d’inciter ceux qu’elle possède déjà à y domicilier leurs revenus et réaliser davantage de transactions, voire même de faire de Revolut leur unique banque.
Difficile, toutefois, de déterminer la compétitivité des crédits de Revolut, étant donné qu’il est impossible d’effectuer une simulation. Les taux sont-ils intéressants ? Comment sont sélectionnés les clients éligibles ? On ignore si les critères pour obtenir un crédit chez Revolut sont difficiles à remplir ou non. Si le client ne peut pas faire une demande ou est refusé, il devra quand même se tourner ailleurs.
Pour obtenir votre crédit, nous conseillons toujours de passer par un comparateur de crédit :
► Effectuer une simulation de crédit
Le simple fait de proposer du crédit à la consommation, et bientôt du crédit immobilier, est toutefois une étape importante qu’il faut signaler.
💳 Les offres bancaires de Revolut
Retrouvez ci-dessous les offres bancaires actuellement disponibles chez Revolut. Pour obtenir un crédit chez la banque en ligne, il faut d’abord avoir souscrit à l’une d’entre elles.
| Standard | Plus | Premium | Metal | |
|---|---|---|---|---|
 | |    |  |
|
Tarifs | Gratuit | 3,99€/mois (ou 40€/an) | 9,99€/mois (ou 100€/an) | 16,99€/mois (ou 135€/an) |
Carte bancaire | 1 carte MasterCard (livraison payante) | 1 carte MasterCard | 1 carte MasterCard | 1 carte en métal + deuxième carte gratuite |
IBAN | Français (new !) | Français (new !) | Français (new !) | Français (new !) |
Retraits | Gratuits jusqu'à 200€ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 200€ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 400€ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 800€ Puis 2% de l'opération |
Retraits en devises | Gratuits jusqu'à 200€/£/$ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 200€/£/$ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 400€/£/$ Puis 2% de l'opération | Gratuits jusqu'à 800€/£/$ Puis 2% de l'opération |
Paiements en devises* | Gratuits | Gratuits | Gratuits | Gratuits |
Revolut Junior | 1 compte enfant | 2 comptes enfant | 2 comptes enfant | 5 comptes enfant |
Assurances | Aucune | Remboursement billets spectacle, avion ou train | - Assurance maladie à l'étranger - Bagages et vol retardé - Smart Delay | - Assurance maladie à l'étranger - Bagages et vol retardé - Smart Delay - Franchise location de voiture |
Services supplémentaires | - Sous-comptes (Coffres) - Carte virtuelle éphémère | - Sous-comptes (Coffres) - Support client 24h/24 - Carte virtuelle éphémère | - Livraison express mondiale - Assistance clientèle prioritaire - Carte virtuelle éphémère - Support client 24h/24 | - Livraison express mondiale - Assistance clientèle prioritaire - Jusqu'à 0,1% cashback sur paiements cartes - Carte virtuelle éphémère - Support client 24h/24 |
Pour rappel, les formules de Revolut sont accessibles à tous, sans condition de revenus, y compris aux interdits bancaires. C’est un avantage non négligeable. Toutefois, un interdit bancaire qui ouvrira un compte chez Revolut ne sera très probablement pas éligible au crédit.
Rédigé par Claire Krust - Publié le 28/06/2023