Conditions Hello bank : ouvrir un compte et obtenir une carte bancaire
Si Hello bank est une banque en ligne gratuite, elle demande aux clients de respecter un certain nombre de conditions afin d’ouvrir un compte : conditions de revenus, parfois d’épargne, mais aussi obligation d’être majeur ou de résider en France. Retrouvez la liste détaillée des conditions pour obtenir une carte bancaire Hello bank.
► Découvrir l’offre d’Hello bank
MAJ janvier 2020 : Hello One et Hello Prime
Hello bank a modifié son offre et ne propose désormais plus que deux cartes bancaires, Hello One et Hello Prime. L’offre des comptes joints reste en revanche inchangée.
| Hello One | Hello Prime | |
|---|---|---|
 |  |
|
Tarifs | Gratuit 1 transaction par carte/mois, sinon 3€/mois | 5€/mois |
Conditions d'accès | Aucune | Dès 1000€ de revenus |
Type de carte | Visa à autorisation systématique | Visa haut de gamme |
Débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
Plafonds | Paiements : 1000€/30jrs Retraits : 400€/7jrs | Paiements : entre 1200€ et 2500€ /30jrs Retraits : entre 500€ et 1000€ /7jrs |
Assurances | ❌ Basiques | ✔️ Assurances premium |
Virement instantané | 1€/virement | Gratuit |
Carte virtuelle | Non incluse 60€/an | Incluse |
Retraits | Gratuits réseau BNP Paribas 1€ aux autres DAB | Gratuits |
Retraits et paiements hors zone euro | Retraits : 1,50% du montant Paiements : gratuits | Gratuits |
Chéquier | ✔️ | ✔️ |
Découvert autorisé | ❌ | ✔️ Selon profil |
Conditions d’octroi des cartes Hello bank (offre plus commercialisée)
Actuellement, on trouve quatre cartes Hello bank disponibles chez la banque en ligne :
| Carte Visa Electron | Carte Visa Classic | Carte Visa Premier | Carte Visa Infinite | |
|---|---|---|---|---|
Prime de bienvenue | - | 80€ | 80€ | - |
Cotisation | GRATUITE | GRATUITE | GRATUITE | 240€/an |
Conditions de revenus | Sur demande après ouverture de compte | Revenus : 1000€ nets mensuels Epargne : 2500€ | Revenus : 1800€ nets mensuels Epargne : 5000€ | Sur demande après ouverture de compte |
Conditions de dépense | Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an | Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an | Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an | Carte clôturée si non utilisation pendant 1 an |
Premier versement | - | 300€ | 300€ | - |
Comme on peut le voir, les conditions d’octroi sont différentes en fonction de la carte, mais les tarifs également : la carte Infinite coûte 240€ par an. En revanche, toutes les autres cartes de la banque en ligne sont gratuites.
► En savoir plus sur les cartes Hello bank
Visa Classic Hello bank
Parmi toute la liste des banques en ligne, Hello bank est celle donc les conditions d’octroi de la carte Visa Classic gratuite sont les plus accessibles. Pour obtenir cette carte, il faut :
- Justifier un revenu minimum de 1000€ mensuels nets
- Ou une épargne de 5000€ minimum à verser sur le livret Hello+
Pour un compte joint Hello bank, les conditions sont un peu supérieures, mais prennent en compte l’addition des deux revenus :
- Justifier un revenu minimum de 2000€ mensuels nets
Pour obtenir la carte Visa, il faut que l’une de ces conditions soient remplies.
Note : les revenus exigés ne doivent pas forcément être domiciliés chez la banque en ligne. Il suffit, lors de la souscription, de transmettre un justificatif de revenus qui ne sera plus jamais demandé par la suite. Le client conservera donc la gratuité même s’il perd son emploi ou que ses revenus baissent.
La carte Visa d’Hello bank est une carte Visa Classic, la carte que les Français possèdent le plus. Cette carte de base permet de payer en France et à l’international, en ligne ou chez un commerçant, mais aussi de retirer de l’argent. Elle est compatible avec le paiement sans contact jusqu’à 30€.
Visa Premier Hello bank
Les conditions d’Hello bank pour octroyer la carte Visa Premier gratuite sont un peu plus élevées :
- Justifier un revenu minimum de 1800€ mensuels nets
- Ou une épargne de 10 000€ minimum sur le livret Hello+
Pour un compte joint Hello bank :
- Justifier un revenu minimum de 3600€ mensuels nets
De fait, si les conditions d’Hello bank sont plus élevées, c’est que la carte Visa Premier est une carte bancaire haut de gamme. En effet, elle intègre des plafonds de retraits et de paiements plus élevés que la carte Visa Classic, ainsi que des assurances et assistances très utiles lors des voyages. Pour en savoir plus, retrouvez tous les avantages de la carte Visa Premier.
De même, les revenus ne doivent pas obligatoirement être domiciliés chez la banque en ligne.
Visa Electron
La carte Visa Electron ne peut pas être souscrite à l’ouverture du compte, contrairement aux cartes Visa Classic et Premier. Autrement dit, le client devra d’abord souscrire en respectant les conditions fixées par Hello bank pour ces deux cartes bancaires. Ensuite, une fois son compte ouvert, il pourra demander à un conseiller téléphonique de recevoir une carte Visa Electron.
La carte Visa Electron est une carte à autorisation systématique. Cela signifie que lors d’un paiement, le terminal de paiement va interroger le solde du compte en temps réel. Si le client ne dispose pas des fonds nécessaires, alors la transaction sera refusée.
Qu’Hello bank propose cette carte permet au client, s’il rencontre un jour des difficultés financières, d’opter pour la Visa Electron. Cette carte est en effet conseillée à ceux qui sont en situation de fragilité financière car elle ne permet pas de réaliser des transactions si l’on est à découvert.
Visa Infinite
La carte Visa Infinite, enfin, est également uniquement accessible sur demande après souscription. Cette fois, si les conditions d’octroi de cette carte Hello bank sont plus strictes, c’est qu’il s’agit d’une carte de luxe.
En effet, la carte Visa Infinite permet d’obtenir des plafonds de retraits et de paiements supérieurs et, surtout, d’accéder à un service de conciergerie.
Les conditions imposées par Hello bank pour obtenir la carte Visa Infinite une fois le compte ouvert ne sont cependant pas davantage détaillées. Toutefois, par comparaison, on sait que les autres banques en ligne imposent des revenus de 4000€ minimums pour octroyer cette carte.
La carte Visa Infinite est la seule carte payante : elle coûte 240€ par an, contre plus de 300€ dans les banques traditionnelles.
>> Consultez tous les tarifs Hello bank
Condition de souscription chez Hello bank
Les conditions pour obtenir une carte Hello bank prennent donc la forme de revenus minimums. Il n’y a en revanche pas de condition d’utilisation de la carte.
Toutefois, pour ouvrir un compte Hello bank, d’autres conditions s’additionnent :
- Être majeur
- Résider physiquement et fiscalement en France
- Posséder un RIB à son nom, émis par une autre banque Française
- Présenter les pièces justificatives demandées (justificatif d’identité, de domicile, de revenus)
- Ne pas être interdit bancaire
Si les conditions d’Hello bank ne sont pas respectées, le client se verra malheureusement refuser l’ouverture de compte. Notez que la banque en ligne se réserve le droit de refuser une ouverture de compte sans avoir à se justifier.
► Formulaire de souscription Hello bank
80€ : les conditions de l’offre de bienvenue Hello bank
Comme on peut le voir dans le tableau en début d’article, Hello bank propose à ses nouveaux clients de bénéficier d’une prime de bienvenue de 80€. Cette prime sera versée sur le compte du client une fois toutes les conditions respectées.
Note : selon la périodicité, cette prime peut être d’un montant de 50€.
Les conditions d’Hello bank sont les suivantes :
- Ouvrir un compte Hello bank pour la première fois
- Commander une carte bancaire
- Le dossier doit être complet et conforme dans les 15 jours calendaires suivant la demande d’ouverture de compte
Bien sûr, il faut aussi respecter les conditions d’ouverture de compte Hello bank.
Les clients peuvent aussi profiter du parrainage Hello bank.
Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 17/04/2023