Carte American Express gratuite – Où l’obtenir ?

Plus rares en France que les cartes Visa ou MasterCard, les cartes American Express n’en bénéficient pas moins d’une certaine réputation. Cartes haut de gamme, elles donnent accès à bien des avantages… à un certain prix. Existe-t-il une carte American Express gratuite ?

Carte American Express gratuite : Fortuneo

Les cartes American Express coûtent globalement plus cher qu’une carte bancaire d’un autre réseau. La moins coûteuse, Blue, qui est aussi la plus récente, est proposée à 5€ par mois (60€ par an). La carte Green, ensuite, coûte 95€ par an.

Il n’existe qu’une seule banque en France permettant d’obtenir une carte American Express gratuite : il s’agit de Fortuneo, la banque en ligne du Crédit Mutuel Arkéa.

Toutefois, cette gratuité est soumise à des conditions strictes :

Ainsi, les trois premières cartes (Blue, Green et Gold) peuvent être obtenues gratuitement chez Fortuneo.

• Blue : étant la carte bancaire la plus accessible, Blue est gratuite à vie chez Fortuneo sans condition de dépenses.
• Green : la cotisation est offerte la première année. Les années suivantes, il est impératif de dépenser au moins 5000€ chaque année avec sa carte Green pour que la carte American Express reste gratuite.
• Gold : la cotisation est offerte la première année. Ensuite, il faut dépenser pas moins de 12 000€ avec sa carte American Express Gold pour qu’elle continue à être gratuite.

► Découvrir Fortuneo

La carte American Express Platinum n’est en revanche pas gratuite. Elle coûte 55€ par mois chez Fortuneo aussi bien qu’ailleurs. Le client se verra toutefois offrir 30 000 points lors de sa souscription.

La condition de dépenses peut sembler élevée, mais n’oublions pas qu’il s’agit à l’origine de cartes bancaires haut de gamme, y compris la carte Green. Toutes sont accessibles uniquement sous conditions de revenus. Pour les cartes Blue et Green, il faut au moins 20 000€ de revenus annuels bruts, puis 35 000€ et 60 000€ pour les cartes Gold et Platinum.

De plus, Fortuneo elle-même se positionne davantage comme une banque en ligne haut de gamme. C’est d’ailleurs la raison pour laquelle elle est la seule banque en ligne à proposer les cartes American Express. Parmi son catalogue, on retrouve aussi une carte Gold MasterCard gratuite, accessible à partir de 1800€ de revenus.

Comment obtenir sa carte American Express gratuite chez Fortuneo ?

Seuls les clients de Fortuneo pourront obtenir une carte American Express gratuite.

Si le consommateur n’est pas client chez Fortuneo, alors la première chose à faire pour obtenir sa carte American Express gratuite est d’ouvrir un compte chez la banque en ligne.

Comment ouvrir un compte Fortuneo ?

1. Se rendre sur le site internet de Fortuneo
2. Choisir son offre et sa carte
3. Remplir ses informations personnelles (identité, situation familiale, situation professionnelle, adresse, revenus…)
4. Signer son contrat électroniquement
5. Télécharger les pièces justificatives demandées (pièce d’identité, justificatif de domicile)

Comment commander sa carte American Express gratuite ?

1. Se rendre dans son espace client Fortuneo
2. Choisir la carte puis cliquer sur « demander la carte »
3. Se laisser guider sur le parcours de souscription du site American Express. Attention à bien fournir son RIB Fortuneo lorsque Amex le demandera.

Attention, la demande de carte American Express doit être effectuée depuis l’espace client Fortuneo, sans quoi le consommateur ne pourra pas obtenir sa carte bancaire gratuite.

► Ouvrir un compte Fortuneo

Les cartes American Express

Par rapport à une carte Visa ou MasterCard, la particularité des cartes American Express est qu’elles peuvent être souscrites soit auprès de sa banque, soit directement auprès d’American Express. La carte est ensuite liée au compte bancaire existant du client, mais n’est donc pas émise par la banque.

Les cartes Amex fonctionnent à débit différé et sont sans plafonds de paiements.

Il existe actuellement en France plusieurs cartes American Express :

Retrouvez ici le document d’information tarifaire.

Est-il intéressant d’avoir une carte Amex gratuite ?

Détenir une carte American Express permet de bénéficier d’un grand nombre d’avantages spécifiques, entre le cashback, les offres spécifiques, les préventes de concert… mais aussi de garanties, assurances et assistances, ainsi que l’accès aux salons d’aéroport par exemple.

Par définition, ces avantages seront surtout intéressants si le client utilise régulièrement sa carte et voyage. Si, à l’inverse, vous n’allez jamais à aucun concert et êtes peu dépensier… alors mieux vaut ne pas souscrire de carte American Express, surtout étant donné que la gratuité est soumise à condition de dépenses.

De plus, les cartes Amex sont moins souvent acceptées en France, la raison pour laquelle il s’agit d’une carte secondaire. Le client possède toujours une carte principale, Visa ou MasterCard, émise par sa banque. Pour retirer de l’argent, il faut également activer le service en contactant un conseiller American Express, mais seulement après six mois d’ancienneté.

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 16/03/2023