BNP Paribas Sécurité – Assurance de moyens de paiement
L’assurance BNP Paribas Sécurité est une assurance couvrant les moyens de paiement – carte bancaire et chéquier – contre la perte et le vol. Elle est proposée à la BNP Paribas mais aussi chez sa banque en ligne, Hello bank!.
📑 SOMMAIRE
☔ Assurance BNP Paribas Sécurité – De quoi parle-t-on ?
BNP Paribas Sécurité est une assurance moyens de paiement. C’est-à-dire qu’elle couvre le client en cas de perte ou vol de sa carte bancaire ou de son chéquier. Plus spécifiquement, elle couvre tous les moyens de paiement du consommateur, même ceux qu’il détient dans une autre banque, et pas seulement sa carte BNP Paribas.
Ainsi, attention à ne pas souscrire deux fois une assurance moyens de paiement dans deux banques différentes, cela ferait doublon.
Concrètement, BNP Paribas Sécurité prend en charge les cas suivants :
- Perte et vol des moyens de paiement et effets personnels (papiers, clés, portefeuille…)
- Assistance 24H/24 et 7J/7
- Protection juridique
- Protection de la vie numérique
Il existe également l’assurance BNP Paribas Sécurité Plus, une version encore plus complète.
Ces deux assurances sont disponibles à la BNP Paribas ainsi que chez Hello bank!, sa banque en ligne.
⚙️ Détail des garanties
Retrouvez ci-dessous le détail des garanties incluses dans les deux assurances 👇
| BNP Paribas Sécurité | BNP Paribas Sécurité Plus | |
|---|---|---|
Tarifs hors pack | 26,50€/an | 36,50€/an |
Assurés couverts | 1 titulaire (2 si compte joint) | Famille - Conjoint + enfants de - de 26 ans à charge |
| 👉 Perte et vol des moyens de paiement et effets personnels | ||
Utilisation frauduleuse des cartes bancaires perdues ou volées ou de l’application de paiement sans contact avec saisie du code | ✔️ Remboursement de la franchise de 50€ Ou max 150€ sur les sommes frauduleuses | ✔️ Remboursement de la franchise de 50€ Ou max 150€ sur les sommes frauduleuses |
Vol des espèces par agression et par ruse | ✔️ Max 800€/an | ✔️ Max 1 600€/an |
Perte / Vol des papiers officiels | ✔️ Max 350€/an | ✔️ Max 350€/an |
Perte / Vol clés Coffre-fort BNP | ✔️ Max 500€/an | ✔️ Max 500€/an |
Perte / Vol clés & serrures Résidence principale tout accès, véhicule personnel | ✔️ Max 850€/an | ✔️ Max 1000€/an |
Perte / Vol maroquinerie / Bagages et contenus | ✔️ Max 200€/an | ✔️ Max 400€/an |
Dommage accidentel ou vol par agression/effraction des biens meubles neufs > 100€ TTC réglés avec la carte | ✔️ Valable 3 mois après achat Max 2500€/sinistre Max 2sinistres/an | ✔️ Valable 6 mois après achat Max 2500€/sinistre Max 2sinistres/an |
| 👉 Assistance 24H/24 et 7J/7 | ||
Info coordonnées réseau serrurier 24/7 | ✔️ | ✔️ Prise en charge 1ère ouverture de porte = 150 € |
Mise en opposition CB | ✔️ | ✔️ |
Autres informations | ❌ | ✔️ Assistance perte, vol moyen de paiement, papiers, clés Aide aux démarches (opposition, renouvellement papiers...) Alerte échéances (CI, passeport, contrôle technique...) |
| 👉 Protection juridique | ||
Garantie usurpation d’identité: - Aide résolution amiable - Accompagnement judiciaire - Indemnisation si litige non résolu à 5 mois | ❌ | ✔️ Max 1000 €/litige Max 10000 €/litige Max 5000 €/litige/an |
Protection juridique utilisation frauduleuses données personnelles et/ou en cas d'agression suite au vol des biens meubles garantis | ❌ | ✔️ Information juridique par téléphone, soutien psychologique, accompagnement judiciaire |
Protection juridique en cas de violences, harcèlement ou de cyberharcèlement scolaires | ❌ | ✔️ Information juridique par téléphone,soutien psychologique, accompagnement judiciaire |
| 👉 Protection vie numérique | ||
Assistance « Surveillance des Données et Alertes » | ✔️ | ✔️ |
Assistance Cyber 24heures/24 | ✔️ | ✔️ |
Nettoyage de votre e-Réputation | ❌ | ✔️ 2 interventions par an et pour 3 000 € TTC max |
Soutien psychologique | ✔️ 4 entretiens téléphoniques par évènement et par bénéficiaire et par an | ✔️ 4 entretiens téléphoniques par évènement et par bénéficiaire et par an |
💰 Combien coûte BNP Paribas Sécurité ?
🏛️ BNP Paribas
👉 Tarifs avec pack bancaire
L’assurance BNP Paribas Sécurité est incluse de base dans le pack Esprit Libre, le pack bancaire de la BNP Paribas, qui inclut également entre autres une carte bancaire.
- Pack avec Visa Classic : 7,27€/mois – Inclut BNP Paribas Sécurité. Pour souscrire BNP Paribas Sécurité Plus à la place, il faut ajouter 0,79€ par mois, soit 8,06€ en tout.
- Pack avec Visa Premier : 15,65€/mois – Inclut BNP Paribas Sécurité Plus.
👉 Tarifs hors pack bancaire
L’assurance peut aussi être souscrite en dehors du pack bancaire. Dans ce cas, les tarifs sont les suivants :
- BNP Paribas Sécurité : 26,50€/an
- BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€/an
Pour obtenir sa cotisation totale, il faut alors additionner les frais de tenue de compte (31,20€/an), le prix de la carte bancaire (48€/an pour une Visa Classic, 140€/an pour une Visa Premier) et le coût de l’assurance.
Par exemple : 31,20€ + 48€ + 26,50€ = 105,70€ (soit 8,97€ par mois).
Comme on peut le constater, souscrire le pack bancaire, qui inclut également d’autres avantages, sera plus économique.
💻 Hello bank!
BNP Paribas Sécurité n’est incluse dans aucune des offres d’Hello bank!. Elle devra forcément être souscrite en supplément, soit à l’ouverture de compte, soit plus tard.
Les tarifs sont identiques à ceux facturés à la BNP Paribas :
- BNP Paribas Sécurité : 26,50€/an
- BNP Paribas Sécurité Plus : 36,50€/an
📃 Obtenir l’assurance moyens de paiement
L’assurance est facultative, il n’y a aucune obligation de la souscrire (sauf dans le pack Esprit Libre, où elle est donc incluse par défaut). Elle peut être obtenue lors de l’ouverture de compte à la BNP Paribas ou chez Hello bank!, ou plus tard.
Pour bénéficier de l’assurance, il faut évidemment ouvrir un compte soit à la BNP Paribas, soit chez Hello bank!.
BNP Paribas :
Le formulaire d’ouverture de compte est disponible ci-dessous.
► Ouvrir un compte BNP Paribas
Hello bank! :
► Ouvrir un compte Hello bank!
Hello bank! propose deux offres bancaires :
- Hello One : compte bancaire gratuit, sans condition de revenus, avec carte Visa
- Hello Prime : offre à 5€ par mois, à partir de 1000€ de revenus, avec carte Visa haut de gamme, carte virtuelle, virements instantanés gratuits et aucuns frais de retrait ou paiement dans et hors zone euro
🔎 Comment résilier l’assurance ?
La garantie peut être résilier n’importe quand après la première année de souscription. La résiliation prendra effet dans les 30 jours suivant la demande.
🤔 Que faire en cas de sinistre ?
Lorsqu’un sinistre survient, le client doit le déclarer dans un délai de 60 jours après la date à laquelle il en a eu connaissance.
La déclaration peut être effectuée :
- Depuis le site internet dédié
- Par e-mail à [email protected]
- Par courrier : Service BNP Paribas Sécurité, CS 90000, 76095 Le Havre Cedex
- Par téléphone : au 0 970 808 291 (numéro non surtaxé), du lundi au vendredi de 8h à 20h et de 8h00 à 18h00 le samedi
Il est possible que la banque demande de fournir des justificatifs, par exemple une photocopie du procès-verbal en cas de vol.
👉 BNP Paribas Sécurité est-elle avantageuse ?
Les tarifs de l’assurance de la BNP Paribas sont très proches de ceux des autres banques physiques. Les garanties incluses sont également similaires, même s’il peut y avoir des différences.
L’assurance permet de protéger le consommateur dans de nombreux cas de figure pour un prix modique. Comme dans toutes les assurances, bien sûr, il est impossible de prévoir si le client en aura finalement besoin, mais le jeu en vaut probablement la chandelle.