Carte ING
Quelles sont les conditions pour obtenir une carte ING ? Une carte 100% gratuite, c’est possible ? Sans frais et sans conditions ? Carte Gold ou carte ING Essentielle ? Décryptage de l’offre de carte bancaire ING.
ING, deux cartes bancaires gratuites
ING, anciennement ING Direct, appartient au groupe néerlandais du même nom. Elle propose une carte bancaire Gold MasterCard gratuite dès 1 200€ de revenus, soit la carte bancaire haut de gamme gratuite la plus accessible du marché des banques en ligne.
Pendant longtemps, l’offre Intégrale comprenant la carte Gold était la seule offre proposée par la banque en ligne. Aujourd’hui, ING commercialise également une carte bancaire gratuite accessible sans conditions de revenus avec l’offre Essentielle.
ING a été la première banque en ligne à atteindre le million de clients.
Carte ING : Intégrale ou Essentielle ?
Moins chère qu’une banque traditionnelle, ING est avant tout la banque où la carte Gold est la plus accessible. Si la banque a longtemps proposé une seule carte bancaire, la carte Gold MasterCard, aujourd’hui elle possède aussi une carte ING Essentielle.
Les deux offres sont très différentes. D’un côté la carte Essentielle propose une carte MasterCard à autorisation systématique, sans découvert possible mais sans conditions de revenus. De l’autre, l’offre Intégrale contient une carte Gold MasterCard à paiement immédiat ou différé avec découvert jusqu’à 4 000€ et des plafonds de dépenses très élevés. Cependant, celle-ci nécessite des revenus de 1 200€/ mois ou coûte 10€/mois.
Retrouvez ci-dessous le détail des tarifs ING :
Offre Essentielle | Offre Intégrale |
| 0€/mois Sans condition | 0€/mois Si 1200€ de versements mensuels sur le compte, ou 5000€ d'épargne Ou 10€/mois Sans condition |
| Carte MasterCard à autorisation systématique | Carte Gold MasterCard |
| Débit immédiat | Débit immédiat ou différé |
| Plafond de paiement : 2000€/30jrs glissants Plafond de retrait : 500€/7jrs glissants | Plafond de paiement : jusqu'à 4000€/30jrs glissants Plafond de retrait : Jusqu'à 1000€/7jrs glissants |
| 5 retraits gratuits/mois, puis 1€/retrait | Retraits gratuits, illimités |
| Paiements et retraits hors zone euro : 2% | Paiements et retraits hors zone euro : gratuits |
| Paiement sans contact jusqu'à 50€ | Paiement sans contact jusqu'à 50€ |
| Apple Pay | Apple Pay |
| Pas de découvert autorisé | Découvert autorisé jusqu'à 4000€ |
| Pas de chéquier | Chéquier sur commande |
L’offre Intégrale avec carte Gold en détails
La carte ING Gold MasterCard est un moyen de paiement international disponible en débit immédiat ou différé. Entièrement gratuite selon les conditions d’obtention, cette carte haut de gamme permet d’effectuer des achats, ainsi que des retraits dans toute la zone euro et à l’international, partout où le réseau MasterCard est accepté.
Le point essentiel à retenir concernant cette offre d’ING : la carte Gold est gratuite.
Les conditions de revenus pour un compte courant ou un compte joint :
- Pour un compte individuel, les revenus nets mensuels minimum à avoir sont de 1 200€.
- Pour un compte joint ING, les revenus nets mensuels minimum à avoir sont de 2 000€.
Attention, il faut verser 1 200€ tous les mois sur le compte (ou 2 000€ dans le cadre d’un compte joint chez ING), la banque pousse le client à domicilier son salaire même si ce n’est pas obligatoire.
Les plafonds de paiement de la carte Gold chez ING
- Plafond de paiement : jusqu’à 4 000€/30jrs glissants
- Plafond de retrait : Jusqu’à 1 000€/7jrs glissants
Services gratuits avec l’offre Intégrale
L’avantage de l’offre intégrale est qu’elle propose de nombreux services bancaires associés, sans facturation supplémentaire.
De fait, le client peut sur simple demande disposer d’un chéquier. Il est également possible de modifier temporairement ses plafonds de paiements et de retraits, pratique en cas de dépense imprévue. Et bien entendu, le client dispose des assurances contenus dans sa carte Gold.
Avec une carte MasterCard, les clients bénéficient de Priceless, une plateforme en ligne offrant réductions et cashback aux détenteurs d’une carte MasterCard.
Liste des services de l’offre Intégrale
- Paiements et retraits hors zone euro gratuits
- Modification des plafonds de paiement et de retrait (temporaire ou définitif), du montant de découvert autorisé et le débit de la carte
- Le renouvellement de la carte ING au bout de 3 ans, date d’échéance
- L’opposition en cas de perte/vol et fraude
- La contestation d’un achat par carte bancaire
- Protection standard assistance et assurance Gold MasterCard pour les voyages
- L’accès depuis le centre d’appel ING aux services de la plateforme Gold MasterCard
Ouvrir un compte chez ING est très rapide. La réception de la carte ING et du code secret se fait par courrier séparé via La Poste dans un délai d’une semaine. Ceci est également valable pour l’envoi de la seconde carte ING.
►Obtenir une carte Gold gratuitement avec ING
La carte ING Essentielle en détails
Nouveauté depuis septembre 2019, ING propose désormais une carte Essentielle accessible à tous. De fait, la carte ING Essentielle n’a pas de conditions de revenus, ni de conditions de dépense. Elle est 100% gratuite.
Il s’agit d’une carte MasterCard à autorisation systématique et à débit immédiat. Cependant, avec un compte de l’offre Essentielle, il n’y a ni découvert autorisé ni chéquier.
Contrairement à l’offre Intégrale, l’offre Essentielle ne permet pas au client de modifier ses plafonds de dépenses.
>> Retrouvez notre avis ING
Les plafonds de paiement de la carte Essentielle chez ING
- Plafond de paiement : 2000€/30jrs glissants
- Plafond de retrait : 500€/7jrs glissants
Aussi, à l’inverse de la carte Gold, les retraits ne sont pas illimités avec la carte Essentielle. Le client bénéficie uniquement de 5 retraits gratuits/mois, puis il doit payer 1€/retrait.
Néanmoins, l’offre Essentielle permet de bénéficier des mêmes services bancaires que l’offre ING Intégrale.
- Frais de tenue de compte gratuits
- Banque en ligne
- Virements et prélèvements SEPA gratuits
- Opposition simplifiée gratuite
- Commission d’intervention : 0€
- Assurance moyen de paiement gratuite
- Conseillers disponibles du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 18h (coût d’un appel local).
Il existe aussi une assurance moyen de paiement plus à 30€/an pour un compte simple dont 3,98€ de protection juridique : soit 2,5€/mois. 40 €/an pour un compte joint.
►En savoir plus sur l’offre Essentielle d’ING
Obtenir sa carte chez ING
Pour obtenir sa carte ING, il faut souscrire à une offre en ligne. L’opération est facile et ne prend que quelques minutes.
- Cliquer sur le bouton obtenir sa carte ING
- Entrer les informations demandées (nom, prénom, email…)
- Remplir les informations concernant sa situation personnelle
- Donner des indications sur sa situation professionnelle et patrimoniale
- Envoyer son dossier.
Sous quelques jours, la banque va étudier le dossier et donner ou non son accord pour l’ouverture d’un compte. Si la banque accepte, un courrier contenant les codes d’accès à l’espace client arrivera par voie postale. Ensuite, le client recevra sa carte bancaire et le code de sa carte par courriers séparés. Pour activer définitivement son compte, le client devra effectuer un virement de 300€ minimum.
Faire opposition
Les démarches se font directement dans l’espace client pour déclarer une opposition. Il est également possible de contacter le service client ING au 01 57 22 54 02 du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 18h.
De plus, un service d’assistance est disponible 7j/7 que vous soyez en France ou à l’étranger, par le numéro suivant : 0825 00 65 65 (0,15 € TTC/min). Pour un maximum de praticité, le numéro est inscrit au dos de la carte ING.
Que valent les cartes ING ?
Actuellement, ING et Fortuneo sont les seules banques en ligne proposant une carte Gold MasterCard. D’autres banques en ligne commercialisent des cartes premium mais il s’agit de cartes Visa Premier.
Voici un comparatif des offres de cartes avec contrôle systématique et des cartes Gold chez ING et Fortuneo.
| Carte bancaire | Plafonds de paiement | Tarif à l’étranger | Services bancaires complémentaires | ||
|---|---|---|---|---|---|
Essentielle ING | 0€/mois Sans condition | Paiements : 2000€/30jrs Retraits : 500€/7jrs | 2% du montant (min 0,5€) | Pas de découvert autorisé Pas de chéquier | ► VOIR L’OFFRE |
| Fosfo Fortuneo | 0€/mois Si 1 opération /mois Sinon 3€/mois | Paiements : 2000€/30jrs Retraits : 500€/7jrs | Pas de frais à l'étranger | Découvert à partir de 6 mois d'ancienneté Chéquier | ► VOIR L’OFFRE |
Offre Intégrale ING | Gratuite Si 1200€ de revenus Ou 5000€ d'épargne | Paiements : 4000€ /30jrs Retraits : 1000€ /7jrs | Pas de frais à l'étranger | Découvert autorisé (8%) Chéquier | ► VOIR L’OFFRE |
Carte Gold Fortuneo | Gratuite Si 1800€ nets mensuels ou 10 000€ d'épargne chez Fortuneo et 1 opération/mois, sinon 5€ le mois suivant | Paiements : 2000€ /30jrs Retraits : 1000€ /7jrs | Pas de frais à l'étranger | Découvert autorisé (7%) Chéquier | ► VOIR L’OFFRE |
J’ai actuellement un compte ing avec une gold master carte et 5€de frais par mois car revenu mensuel en dessous de 1200€; puis-je changer ma carte par une carte essentielle gratuite sans changer mon compte
Bonjour,
Il n’est malheureusement pas possible de changer d’offre chez ING. Nous vous conseillons donc de contacter leur service client afin de voir avec eux les démarches à effectuer pour changer votre offre.
Cordialement, l’équipe Capitaine Banque.
Je n ai plus de possibilité d utiliser ma carte gold ing.je suis en inde pour encore 3 semaine. Mon dernier retrait 30ooo roupi
Depuis les distributeurs ATM refuse.
Mon nom est dessous le texte
Vous averz mon mail.
Merci de la réponse rapide
Bonjour,
Capitaine Banque n’est pas ING Direct. Pour obtenir une solution à votre problème, merci de contacter ING Direct directement.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque
Bonjour, j’ai 1 carte GOLD chez ING, 1 carte PREMIER chez BOURSORAMA et 1 carte PREMIER chez ONEY. Pouvez vous me dire pourquoi la carte ING est notée : carte de Débit, la carte de BOURSORAMA est notée : carte de Crédit sachant que toutes les 2 sont en débit différé (sans option de crédit renouvelable dans ces 2 banques), je comprends pour ma carte PREMIER de chez ONEY qu’elle soit notée : carte de Crédit car en plus du débit différé elle peut être utilisée en paiement en plusieurs fois. merci pour votre réponse, cordialement
Bonjour,
La carte de Boursorama Banque est bien une carte de débit et non de crédit, n’étant pas associée à un crédit renouvelable, tout comme la carte d’ING Direct. Peut-être est-ce simplement une erreur de notation de la part de la banque : pouvez-nous nous dire où vous avez trouvé cette information ? Si cette mention vous inquiète, n’hésitez pas à contacter Boursorama Banque directement.
Cordialement, l’équipe de Capitaine Banque