Visa Premier SG (ex Société Générale) – Comment l’obtenir ? À quel prix ?

SG (ex Société Générale) permet d’obtenir une carte Visa Premier facilement. À 135€ par an, hors pack bancaire, elle est cependant loin d’être gratuite. Comment obtenir la carte Visa Premier chez SG ? Peut-on la trouver moins cher ailleurs ?

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Visa Premier SG (ex Société Générale) : caractéristiques

Retrouvez ci-dessous les tarifs et caractéristiques principales de la carte Visa Premier de SG :

Note : les plafonds de dépenses sont indicatifs. Ils seront fixés en fonction du profil du client.

Les tarifs avec et hors pack bancaire

Entre 159€ et 166,80€ par an

Le client peut décider soit de souscrire la carte Visa Premier de SG seule, auquel cas il devra aussi payer des frais de tenue de compte de 24€ par an, soit dans le cadre du pack bancaire Sobrio.

S’il décide de souscrire la carte seule, les frais seront les suivants :

• 135€ (carte) + 24€ (tenue de compte) = 159€ par an.

Ces frais pourront augmenter si le client choisit de souscrire d’autres services en supplément comme l’assurance moyens de paiement, s’il est à découvert ou s’il réalise des opérations en dehors de la zone euro avec sa carte Visa Premier de SG.

Si le client préfère souscrire le pack Sobrio, les tarifs avec la carte Visa Premier seront les suivants :

• Client de moins de 24 ans : 13€/mois (156€/an)
• Plus de 24 ans : 13,90€/mois (166,80€/an)

Soit, pour une personne de plus de 24 ans, une différence de 7,8€ par an seulement entre la carte et le pack bancaire.

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Les avantages du pack Sobrio

Rien n’oblige le client de SG (ex Société Générale) qui souhaite obtenir une carte Visa Premier à souscrire le pack Sobrio. Etant donné le peu de différence de prix, il peut être tout de même intéressant de voir ce que comprend ce pack bancaire.

Pour 166,80€ par an, donc, le client du pack Sobrio bénéficiera des services suivants : 

• Une carte bancaire Visa Premier
• Une assurance moyens de paiement (perte et vol des moyens de paiement, des clefs et papiers d’identité, extension de garantie construction des appareils domestiques de 24 mois) – 24€ par an hors pack Sobrio
• Des alertes SMS de solde de compte si le client approche du découvert ou du plafond de sa carte bancaire – 12€ par an hors pack Sobrio
• L’exonération des frais de tenue de compte

L’intérêt réside surtout dans la possession de l’assurance moyens de paiement, qui couvrira le client dans de nombreux cas de figure.

Souscrire le pack permet également d’obtenir des réductions sur d’autres services :

• -20% sur l’option carte collection (choix du visuel de la carte) – 14€/an hors pack
• -20% sur l’option crypto dynamique (le cryptogramme au dos de la carte change toutes les heures) – 12€/an hors pack
• Gratuité du remplacement anticipé de la carte pour perte, vol ou utilisation frauduleuse – 16€ hors pack
• -20% sur l’option voyageur (exonération sur les transactions réalisées par carte hors zone euro) – 26€/an hors pack

Services et fonctionnalités de la carte Visa Premier SG (ex Société Générale)

Une carte Visa Premier est la version haut de gamme de la carte Visa Classic. Moins courante, elle est toutefois de plus en plus utilisée par les consommateurs, son accès ayant été facilité par les banques. On la trouve donc désormais souvent dans le portefeuille des consommateurs et parmi les cartes bancaires de SG.

Mais pourquoi préférer une carte Visa Premier à une carte Visa Classic ? La carte Visa Premier de SG (ex Société Générale) intègre des avantages et fonctionnalités supplémentaires :

• Des plafonds plus élevés : les plafonds d’une carte Visa Premier sont toujours plus élevés que ceux d’une carte Visa Classic. Avoir des plafonds plus importants accorde davantage de souplesse dans ses finances, surtout en cas de grosses dépenses comme pendant les vacances.
• Des garanties voyage : c’est l’avantage principal de la carte Visa Premier de SG. Grâce à ces garanties, le client est couvert lors de ses déplacements : frais médicaux à l’étranger, rapatriement, décès / invalidité, retard de transport, perte et vol des bagages, responsabilité à l’étranger…
• Offres partenaires : Visa permet aux détenteurs d’une carte Premier de bénéficier d’avantages et de tarifs préférentiels auprès de nombreux partenaires. Pour en savoir plus, retrouvez les offres sur le site de Visa.

Tous ces avantages font de la carte Visa Premier – qu’elle soit souscrite chez SG ou non – une carte bancaire particulièrement intéressante. Les clients qui voyagent souvent, ou même ne serait-ce qu’une fois par an, peuvent ainsi partir l’esprit tranquille.

Obtenir la carte Visa Premier SG (ex Société Générale)

Tous les clients majeurs peuvent obtenir une carte Visa Premier chez SG, y compris pour un compte joint. La banque n’impose pas de condition de revenus.

Pour obtenir sa carte Visa Premier, il suffit d’ouvrir un compte chez SG et de choisir le pack bancaire Sobrio ou la carte seule. Actuellement (janvier 2021) la banque propose même de bénéficier d’une prime de bienvenue de 80€ à tous ses nouveaux clients (si souscription d’un pack Sobrio).

► Obtenir sa carte Visa Premier SG

Pour obtenir leur carte Visa Premier chez SG, les clients devront fournir : 

• Une pièce d’identité (carte d’identité, passeport, titre de séjour)
• Une seconde pièce d’identité (carte vitale, livret de famille)
• Un justificatif de domicile

Ces pièces justificatives sont indispensables pour la bonne ouverture du compte.

L’ouverture de compte est gratuite, tout comme la fermeture, et l’offre est sans engagement.

Comparaison : les autres banques

La Visa Premier de SG est une carte plus complète et intéressante que la carte Visa Classic, mais elle coûte 135€ par an minimum. Ce n’est pas une cotisation négligeable. Peut-on trouver moins cher ailleurs ?

Les banques traditionnelles

Il faut savoir que presque toutes les banques traditionnelles proposent une carte Visa Premier, pas seulement SG. Toutefois, les prix seront assez proches. Voyons quelques exemples :

• BNP Paribas : 134€/an + 30€ frais de tenue de compte/an >> Voir l’offre
• HSBC :  134€/an + 28€ frais de tenue de compte/an >> Voir l’offre
• LCL : 142,80€/an + 24€ frais de tenue de compte/an >> Voir l’offre
• Banque Postale : 127€/an + 14,40€ frais de tenue de compte/an

Ainsi, les tarifs de la SG sont dans la moyenne des autres banques. Parmi nos exemples, LCL est particulièrement coûteuse tandis que la Banque Postale semble être l’offre la moins chère. Malgré tout, les frais y seront tout de même de 141,40€ par an pour obtenir sa carte Visa Premier.

Les banques en ligne

Pour trouver une Visa Premier vraiment moins chère que chez SG (ex Société Générale), c’est vers les banques en ligne et non les banques traditionnelles qu’il faut se tourner. Elles permettent en effet d’obtenir une carte Visa Premier gratuite ou pas cher.

• Hello bank : offre Hello Prime avec carte Visa haut de gamme à 5€ par mois (60€ par an – tout compris). Pas de condition de revenus. >> Voir l’offre
• Boursorama : offre Boursorama Ultim avec carte Visa haut de gamme gratuite. Pas de condition de revenus. Le client doit réaliser un paiement par mois avec la carte, sinon 9€ de frais seront facturés le mois suivant. >> Voir l’offre
• BforBank : Visa Premier gratuite dès 1600€ de revenus par mois >> Voir l’offre
• Monabanq : Visa Premier à partir de 5€ par mois (tout compris), soit 60€ par an. En ce moment, la Visa Premier est gratuite la première année. >> Voir l’offre

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 14/04/2023