Visa Premier Crédit Mutuel – Combien coûte la carte bancaire ?

Comme la quasi-totalité des banques, le Crédit Mutuel permet à ses clients d’obtenir une carte Visa Premier. Il s’agit d’une carte bancaire haut de gamme qui donne la possibilité de bénéficier de garanties voyage. Comment commander la carte ? Quels sont les prix de la Visa Premier du Crédit Mutuel ?

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Visa Premier Crédit Mutuel : les caractéristiques

Tout d’abord, il faut rappeler que le Crédit Mutuel est une banque régionale… et que les tarifs sont différents en fonction de la caisse. Ainsi, une carte Visa Premier ne sera pas forcément proposée au même tarif en fonction du lieu d’habitation du client. C’est l’inconvénient des banques régionales. Nous avons choisi de relever les tarifs de la Visa Premier pratiqués au Crédit Mutuel Île de France :

Seule, la carte Visa Premier du Crédit Mutuel coûte donc 132€ par an. Si le client souhaite souscrire chaque service indépendamment, il devra ajouter à ce prix au moins les frais de tenue de compte. Ceux-ci sont de 24€ par an au Crédit Mutuel Île de France.

Au sein du pack Eurocompte du Crédit Mutuel, le coût de la Visa Premier augmente significativement pour atteindre 20,50€ par mois, soit 246€ par an. Cette augmentation s’explique par le fait que seul le forfait Sérénité du pack Eurocompte permet d’obtenir une Visa Premier, forfait le plus coûteux. Pour rappel, le pack permet d’obtenir une liste de services (carte bancaire, frais de tenue de compte, assurance moyens de paiement…) en payant une cotisation mensuelle fixe.

Disponible en débit immédiat ou différé, la carte Visa Premier du Crédit Mutuel permet aussi de bénéficier de plafonds de dépenses élevés. Elle embarque également les assurances et assistances que l’on retrouve chez toutes les cartes Visa Premier, quelle que soit la banque d’émission.

Le Crédit Mutuel ne précise pas de conditions de revenus particulières pour octroyer sa Visa Premier, ce qui ne signifie pas qu’il n’y en a pas, mais simplement qu’elles ne sont pas communiquées.

La Visa Premier du Crédit Mutuel est-elle compétitive ?

Une chose est sûre, la Visa Premier du Crédit Mutuel est loin d’être gratuite… surtout avec le pack Eurocompte. La manque de transparence concernant les conditions de revenus pose aussi problème. Comment savoir d’avance si l’on est éligible ?

Banques traditionnelles

Il existe plusieurs alternatives si l’on souhaite obtenir une carte bancaire haut de gamme à l’image de la carte Visa Premier. Tout d’abord, il y a les autres banques traditionnelles :

Si l’on prend en compte le prix de la carte seule, la Visa Premier du Crédit Mutuel est moins coûteuse. Toutefois, les conclusions sont bien différentes si l’on observe le prix des packs bancaires proposés. C’est étonnamment HSBC, qui possède pourtant une réputation de banque pour riches, qui commercialise les tarifs les plus faibles – de peu, cependant. Viennent ensuite la Société Générale et la BNP Paribas.

Si le Crédit Mutuel est réellement plus coûteux avec Eurocompte, les autres banques traditionnelles sont très proches en matière de tarifs. Pour faire son choix, il suffit de regarder quelles sont les agences les plus proches de chez soi (en espérant qu’elles ne soient pas bientôt fermées).

Banques en ligne

Outre les banques traditionnelles, les banques en ligne permettent également de commander une carte Visa Premier :

Hello bank commercialise la carte Hello Prime, équivalent de la carte Visa Premier, pour 5€ par mois. Ce tarif inclut les garanties habituelles mais aussi la gratuité des retraits et paiements effectués dans et hors zone euro, sans limite de nombre de transactions. Les clients bénéficieront aussi des virements instantanés sans frais. Hello Prime est soumise à une condition de revenus qui n’est que de 1000€ par mois (qui ne doivent pas être versés sur le compte), condition que même les jeunes actifs devraient pouvoir respecter.

Toutefois, si le client préfère une offre sans condition de revenus, deux autres solutions existent. Boursorama Banque propose tout d’abord Ultim, une carte bancaire haut de gamme gratuite, avec garanties voyage, sans condition de revenus. Les paiements et retraits hors zone euro sont également gratuits (3 retraits max/mois). Toutefois, précisons que la carte Ultim est une carte à autorisation systématique, ce qui signifie que le terminal de paiement bloquera la transaction si le montant n’est pas disponible sur le compte. Cela permet de mieux gérer son budget pour éviter les découverts, mais accorde aussi moins de souplesse.

Enfin, Monabanq propose également une carte Visa Premier sans condition de revenus. Cette fois, l’offre est cependant payante. Les consommateurs devront s’acquitter de 3€ de cotisation supplémentaire chaque mois pour obtenir la carte, cotisation à ajouter au prix de l’offre bancaire. Par exemple, l’offre Pratiq+ coûte 3€ par mois, ce qui fait un total de 6€. Les frais à l’étranger ne sont pas gratuits, mais restent moins élevés qu’avec la carte Visa Premier du Crédit Mutuel.

Quels sont les avantages de la carte du Crédit Mutuel ?

Y a-t-il des avantages particuliers à détenir une carte Visa Premier au Crédit Mutuel plutôt que dans une autre banque ?

Les garanties principales fournies sont identiques quelle que soit la banque. Toutefois, le Crédit Mutuel y ajoute une assurance livraison non conforme qui rassurera sans doute les consommateurs qui aiment commander sur internet.

Les plafonds de la Visa Premier proposée par le Crédit Mutuel sont aussi plus élevés que ceux des banques en ligne, même si celles-ci permettent d’augmenter les plafonds une fois que l’on est client.

C’est là cependant tous les avantages de la carte bancaire du Crédit Mutuel. Autrement dit, elle ne se distingue pas vraiment de la concurrence. Par comparaison, les banques en ligne proposent par exemple la gratuité des transactions hors zone euro, qui sera appréciée des voyageurs – et même, d’ailleurs, par ceux qui ne se déplacent que très rarement.

Obtenir sa carte Visa Premier au Crédit Mutuel

Obtenir sa carte Visa Premier au Crédit Mutuel n’est pas difficile, toutefois, il n’existe pas de formulaire de souscription complète en ligne. Sur son site, le Crédit Mutuel propose de rappeler les potentiels clients où de prendre rendez-vous directement en agence. À l’heure d’internet, c’est bien dommage ! La plupart des banques traditionnelles permettent désormais de souscrire seul sans problème, tout en proposant toujours de se déplacer en agences si nécessaire.

Pour commander votre Visa Premier auprès du Crédit Mutuel, vous devrez donc prendre rendez-vous en agence ou demander à être rappelé sur le site internet.

Le Crédit Mutuel demandera de fournir au moins une pièce d’identité ainsi qu’un justificatif de domicile de moins de trois mois. Il est possible que d’autres documents soient ensuite demandés.

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 16/03/2023