Visa Premier Crédit Agricole – Tarifs, garanties et caractéristiques

Le Crédit Agricole propose dans son catalogue de souscrire une carte Visa Premier. Plus chère qu’une carte Visa Classic, une Visa Premier permet d’avoir des plafonds de dépenses plus élevés ainsi que des garanties voyage. Comment obtenir la carte Visa Premier au Crédit Agricole ?

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Visa Premier Crédit Agricole : les caractéristiques de la carte

Comme d’autres banques traditionnelles, le Crédit Agricole est une banque régionale. Elle est divisée en caisses régionales dont les tarifs peuvent être différents.

Ainsi, si les garanties et caractéristiques de la carte Visa Premier sont identiques quelle soit la caisse du Crédit Agricole, en revanche, le tarif peut évoluer. Dans le tableau ci-dessous, nous avons relevé les tarifs du Crédit Agricole Île de France :

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Tarifs de la carte bancaire

Au Crédit Agricole, le prix de la carte Visa Premier seule est donc de 130€ par an. Par comparaison, le prix d’une carte haut de gamme varie entre 130€ et 140€ par an selon les banques traditionnelles. Le Crédit Agricole se positionne donc dans la moyenne basse. Si le client décide de souscrire la carte seule et de se passer d’autres services, il faudra simplement ajouter les frais de tenue de compte de 12€ par an pour obtenir le prix final.

Il est toutefois possible de souscrire cette carte dans le cadre d’une offre groupée, aussi appelée pack bancaire, qui permet de bénéficier de services supplémentaires en plus de la carte. Par exemple, le pack permettra de profiter aussi de la gratuité de tous les retraits en euros et inclus les frais de tenue de compte. Au Crédit Agricole, ce pack coûte 15€ par mois, soit 180€ par an, avec une Visa Premier.

Les frais annexes

Selon les usages bancaires, l’utilisation de la Visa Premier peut entraîner des frais supplémentaires. C’est par exemple le cas si le client utilise sa carte bancaire en devises, en dehors de la zone euro. Dans ce cas, chaque retrait et chaque paiement entraînera des frais :

• Paiement hors zone euro : 2,50% du montant
• Retrait hors zone euro : 3€

D’autres frais peuvent s’ajouter :

• Retrait à un distributeur Crédit Agricole en euro : gratuit
• Retrait à un distributeur d’une autre banque en euro : gratuit
• Réédition du code secret : 9€ par courrier, 1,50€ par SMS
• Commande de carte en urgence : 13€
• Opposition : gratuit

Des assurances et assistances voyage

La carte Visa Premier du Crédit Agricole est ce qu’on appelle une carte bancaire haut de gamme. Cela signifie que contrairement à une carte Visa Classic, elle va inclure des garanties, assistances et assurances, qui permettent de couvrir le titulaire de la carte lors de ses déplacements. Cette couverture est très importante pour protéger le consommateur en cas de maladie, accident, annulation de vol…

• Assurances : Annulation et modification du voyage, neige et montagne, véhicule de location, responsabilité civile à l’étranger, décès/invalidité
• Assistances : Rapatriement, frais médicaux à l’étranger, avance caution pénale et frais d’avocat, assistance juridique

Pour que les assurances soient valides, le titulaire doit avoir payé son voyage/billet/ticket… avec sa carte bancaire du Crédit Agricole. En revanche, les assistances sont toujours valables, il suffit d’être détenteur de la carte. En cas de sinistre, il suffit de contacter le numéro de téléphone situé au dos de la carte pour en savoir plus sur la marche à suivre.

Ces garanties ne sont pas spécifiques à la carte Visa Premier du Crédit Agricole. Toutes les cartes Visa Premier permettent de profiter de garanties similaires. En revanche, le Crédit Agricole ajoute également deux garanties supplémentaires à sa Visa Premier avec SécuriPANNE et SécuriSHOPPING.

Les autres services inclus dans la Visa Premier du Crédit Agricole

La carte Visa Premier du Crédit Agricole propose aussi :

• Le paiement sans contact jusqu’à 50€
• Paylib (paiement mobile)
• Demande de modification temporaire des plafonds depuis l’application
• Des avantages exclusifs et réductions, retrouvables sur le site de Visa

Comparaison : où trouver une carte Visa Premier ?

La carte Visa Premier se trouve chez de nombreuses banques à part le Crédit Agricole, banques traditionnelles comme banques en ligne. Retrouvez dans les tableaux ci-dessous le prix et les caractéristiques des cartes Visa Premier dans les autres banques que le Crédit Agricole :

Le prix de la carte seule est donc plus intéressant au Crédit Agricole que chez les autres banques traditionnelles. En revanche, le tarif des packs bancaires est légèrement moins élevé ailleurs qu’au Crédit Agricole. L’écart n’est toutefois que de quelques euros par an. Si le client souhaite souscrire chez une banque traditionnelle, le mieux est sans doute de se tourner vers celle dont l’agence bancaire est la plus proche de chez lui.

En revanche, si l’on compare le Crédit Agricole aux banques en ligne, le résultat est bien différent. Les banques en ligne permettent d’obtenir des cartes bancaires haut de gamme, équivalentes de la carte Visa Premier, pour un prix bien plus avantageux. Il est même possible d’avoir une carte Visa Premier gratuite :

• Hello bank : la banque en ligne de la BNP Paribas propose une offre haut de gamme, Hello Prime, pour 5€ par mois seulement et accessible à partir de 1000€ de revenus (à justifier simplement à la souscription). La carte inclut des garanties voyage, une carte virtuelle et surtout la gratuité des retraits et paiements dans et hors zone euro. >> Voir l’offre

• Boursorama Banque : le client pourra obtenir une carte Ultim, équivalente de la carte Visa Premier, gratuitement et sans condition de revenus (une condition de revenus de 1500€ s’applique si la carte est à débit différé). Toutefois, il s’agit d’une carte à autorisation systématique qui ne permet pas d’être à découvert. >> Voir l’offre

• Monabanq : enfin, Monabanq propose une carte Visa Premier à partir de 6€ par mois avec le pack Pratiq+, sans condition de revenus. Les retraits et paiements à l’étranger coûtent 2% de l’opération. >> Voir l’offre

Contrairement aux banques traditionnelles, les banques en ligne ne permettent pas de se déplacer en agences. À part ça, elles proposent tous les services bancaires nécessaires : chéquier, encaissement de chèques, découvert autorisé, crédit, épargne, service client téléphonique basé en France…

Comment obtenir sa Visa Premier au Crédit Agricole ?

Pour obtenir une Visa Premier au Crédit Agricole, il faut évidemment d’abord y ouvrir un compte bancaire. Pour cela, deux solutions : 

• Prendre rendez-vous en agences
• Faire la demande d’ouverture de compte en ligne, depuis le site internet

Le Crédit Agricole demandera notamment une pièce d’identité et un justificatif de domicile.

Le Crédit Agricole ne précise pas clairement s’il y a des conditions de revenus pour obtenir sa carte Visa Premier. La banque explique seulement que l’acceptation du dossier est soumise à validation. Il est donc possible que, selon le profil du client, celui-ci ne puisse obtenir une Visa Premier au Crédit Agricole, mais les banques traditionnelles sont moins transparentes que les banques en ligne sur la question.

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Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 16/03/2023