Visa Premier Caisse d’Epargne : toutes les caractéristiques et tarifs

La carte Visa Premier est une carte bancaire haut de gamme qui inclut notamment des assurances et assistances. Elle est très pratique pour ceux qui voyagent beaucoup ou qui ont besoin de plafonds élevés. À la Caisse d’Epargne, il est possible d’obtenir une carte Visa Premier. Mais à quel prix ? 

► Comparer la Caisse d’Epargne aux autres banques

Visa Premier Caisse d’Epargne : les caractéristiques

La Caisse d’Epargne est une banque avec des caisses régionales. Selon la caisse, les tarifs ne sont pas les mêmes. Le tarif de la carte Visa Premier à la Caisse d’Epargne peut donc varier selon la localisation géographique du client. Les services inclus (paiement sans contact, type de débit…) sont en revanche toujours identiques.

Dans le tableau ci-dessous, nous avons choisi de proposer les tarifs de la Visa Premier de la Caisse d’Epargne Nord de France :

Note : la carte Gold MasterCard est l’équivalent de la Visa Premier chez MasterCard.

Les tarifs : avec et hors pack bancaire

Lorsqu’un client ouvre un compte à la Caisse d’Epargne pour obtenir une Visa Premier, il a deux possibilités :

• Souscrire un pack bancaire : la cotisation mensuelle inclut alors plusieurs services, dont la carte
• Souscrire chaque service de manière indépendante : carte bancaire, assurance…

Plus le client a besoin de services, et plus le pack bancaire est avantageux. En revanche, si le consommateur ne souhaite qu’une carte bancaire, mieux vaut l’éviter.

Avec pack bancaire

Le client a actuellement le choix entre trois formules : Initial, Confort et Optimal. La carte Visa Premier de la Caisse d’Epargne n’est pas incluse dans Initial mais seulement dans les deux autres formules.

• Confort : 14€/mois (168€/an)
• Optimal : 20€/mois (240€/an)

Les deux formules de la Caisse d’Epargne incluent entre autres une carte Visa Premier, les frais de tenue de compte, une assurance perte et vol des moyens de paiement, un chéquier et des alertes SMS.

Avec Confort, le client aura droit à l’exonération des intérêts en cas de découvert allant jusqu’à 500€.

Avec Optimal, cette exonération grimpe à 1000€. La formule intègre en plus l’accès à un conseiller sur des horaires étendus, les virements instantanés et une formule internationale permettant de ne payer aucune commission en cas de retrait ou paiement effectué hors zone euro, ce qui permet de n’avoir aucuns frais bancaires à l’étranger.

Un voyageur invétéré aurait tout intérêt à opter pour Optimal. Sinon, Confort propose déjà de nombreuses services.

Hors pack bancaire

Hors pack bancaire, le prix de la carte Visa Premier de la Caisse d’Epargne varie en fonction de son débit :

• Immédiat : 130€/an
• Différé : 129€/an

Il faut ajouter à ce tarif au moins les frais de tenue de compte :

• Frais de tenue de compte : 18€/an

Visa Premier Caisse d’Epargne : une carte pour aller à l’étranger

Une carte Visa Premier comme celle de la Caisse d’Epargne est souvent plébiscitée dans plusieurs cas : pour ceux qui ont besoin de plafonds de dépenses élevés, et pour ceux qui se rendent souvent à l’étranger, surtout hors zone euro. C’est une excellente carte bancaire pour voyager.

En effet, la Visa Premier de la Caisse d’Epargne inclut :

• Des assurances voyage : Neige et Montagne, retard de transport ou de bagages, annulation / modification et interruption de voyage, vol et dommages sur véhicules de location, perte et vol des bagages, responsabilité civile à l’étranger, garantie décès / invalidité / infirmité
• Des assistances voyage : Rapatriement, hébergement si hospitalisation, frais médicaux à l’étranger, retour anticipé, poursuites judiciaires à l’étranger
• Un service de dépannage permettant d’envoyer du cash à l’étranger sous 48h
• En cas de retard ou annulation de vol, AirRefund, un partenaire de Visa, s’occupe de gérer la demande d’indemnisation
• Les clients peuvent bénéficier d’offres promotionnelles spécifiques auprès de partenaires en se rendant sur le site de Visa (chez Avis, Premier Voyages…)

Tous ces avantages font de la carte Visa Premier de la Caisse d’Epargne une carte presque indispensable pour ceux qui voyagent.

Les garanties sont valables pour tout voyage au-dessus de 100 kilomètres du domicile, et sans franchise kilométrique pour la garantie Neige et Montagne. Le porteur de la carte, son conjoint ou concubin vivant sous le même toit, ainsi que les enfants à charge et célibataires de moins de 25 ans sont couverts.

Pour obtenir une carte encore plus haut de gamme, il faudra opter pour une carte Visa Infinite.

Les autres avantages de la Visa Premier de la Caisse d’épargne

Si les garanties voyage incluses sont souvent les mêmes d’une banque à l’autre, la banque (ici la Caisse d’Epargne) peut ajouter d’autres avantages à sa carte Visa Premier. Les clients bénéficieront en l’occurrence de :

• La garantie Achats : l’intégralité des achats que le client réalise avec sa carte Visa Premier sont couverts en cas de vol avec effraction ou agression, ou de détérioration. La couverture est valable pendant 7 jours après livraison pour des biens jusqu’à 800€.
• L’extension de la Garantie Constructeur : en cas de panne, les appareils électrodomestiques et nomades achetés neufs (électroménager, audiovisuel, informatique) sont couverts pendant 3 ans supplémentaires.
• Le client peut aussi bénéficier d’un crédit renouvelable associé avec la Visa Premier Izicarte

Ces avantages ne sont valables qu’avec la carte Visa Premier de la Caisse d’Epargne.

>> Comment obtenir une carte bancaire gratuite ?

Comment obtenir sa carte Visa Premier ?

La Caisse d’Epargne ne précise pas, sur son site, les critères d’éligibilité de la carte Visa Premier. La banque n’indique pas si seuls les clients bénéficiant d’un certain revenu peuvent l’obtenir. On sait seulement qu’elle est réservée aux majeurs.

Pour le savoir, il faudra tenter sa chance, soit en prenant rendez-vous en agences, soit en ouvrant un compte depuis le formulaire de souscription en ligne.

Un client qui est interdit bancaire ne pourra pas souscrire.

Comparaison : quelles autres banques proposent une Visa Premier ?

Presque toutes les banques traditionnelles incluent une Visa Premier, la carte bancaire haut de gamme par excellence. Parfois, on trouve plutôt une Gold MasterCard, voire les deux. La Visa Premier de la Caisse d’Epargne est-elle la moins chère ?

• Société Générale : Visa Premier avec pack Sobrio à 166,80€/an >> Voir l’offre
• BNP Paribas : Visa Premier avec pack Esprit Libre 179,88€/an >> Voir l’offre

Les tarifs de la Société Générale sont très proches de ceux de la Caisse d’Epargne, tandis que la BNP Paribas est un peu plus chère.

Chez les banques en ligne, il est en revanche possible de trouver une carte Visa Premier gratuite, ou beaucoup moins coûteuse. Parfois, la carte n’est pas estampillée « Visa Premier » comme à la Caisse d’Epargne mais il s’agit bien d’une carte Visa haut de gamme équivalente :

• Hello bank : carte Visa Hello Prime avec gratuité à l’étranger pour 5€ par mois (dès 1000€ de revenus) >> Voir l’offre
• Monabanq : carte Visa Premier à partir de 5€/mois >> Voir l’offre
• Boursorama Banque : carte Visa Ultim gratuite, avec peu de frais à l’étranger, mais à autorisation systématique >> Voir l’offre

L’offre Hello Prime d’Hello bank est accessible dès 1000€ de revenus seulement. Les deux autres sont sans conditions de revenus, mais l’offre à 5€ par mois avec la Visa Premier de Monabanq n’inclut pas de chéquier ou de découvert autorisé. Pour les obtenir, il faut débourser 1€ de plus chaque mois. Boursorama Banque, de son côté, propose une carte haut de gamme qui est cependant à autorisation systématique.

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 16/03/2023