Tarifs Orange Bank, tous les frais bancaires

Orange a présenté sa banque en ligne comme « le Free de la banque », mais tient-elle finalement ses promesses ? Les tarifs Orange Bank sont-ils aussi compétitifs que promis ? Eh bien oui, car la banque mobile est gratuite. Mais s’il n’y a aucune condition de revenus, des conditions de dépenses ont fait leur apparition. De plus, les coûts lorsqu’un conseiller doit réaliser une action sont très élevés. Retrouvez tous les tarifs Orange Bank.

Tarifs Orange Bank : une offre gratuite, avec conditions de dépenses

Lancée le 2 novembre 2017, Orange Bank était très attendue de nombreux clients, qui espéraient en elle une offre complète, attractive et pas chère, et surtout sans condition de revenus. La gratuité accessible à tous. Il faut dire qu’à ce niveau, les tarifs Orange Bank 2020 ont bien tenu leurs promesses.

Orange Bank est donc gratuite sans condition de revenus. Cela signifie qu’il n’y a pas de cotisation de carte bancaire, de frais de tenue de compte, et que les alertes SMS sont gratuites ainsi que toutes les opérations courantes (virements, prélèvements…) sont gratuites.

Cependant, à la place des conditions de revenus, il faut compter avec des conditions de paiement ! En effet, pour conserver sa carte bancaire Orange Bank gratuite, il est nécessaire de réaliser au moins une dépense (paiements ou retraits, avec la carte ou le mobile) par mois. Sinon, il faudra débourser 2€ par mois. Les tarifs Orange Bank ne sont donc pas si négligeables.

Trois opérations de paiement, c’est peu, à condition toutefois que le compte Orange Bank ne serve pas de compte bancaire secondaire et qu’il ne soit pas rapidement oublié au profit d’un compte plus complet (il n’y a pas de compte joint Orange Bank, ni de découvert autorisé).

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Tarifs Orange Bank : Opérations et moyens de paiement

Carte bancaire

La carte bancaire est donc gratuite, mais également une grande partie des opérations de paiement. Les retraits et les paiements, quel que soit le distributeur ou le commerçant, sont également gratuits.

Il en va autrement en dehors de la zone euro. Les tarifs Orange Bank sont ici alignés sur la plupart des autres banques en ligne :

• Retraits en devises : 2% du montant de l’opération
• Paiements en devises : 2% de l’opération

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Virements et prélèvements

Tous les virements et prélèvements SEPA effectués depuis l’espace client sont gratuits, ainsi que l’ajout de bénéficiaires. En revanche, si l’opération est effectuée par téléphone, elle coûtera 5€.

Les tarifs Orange Bank des virements à l’étranger (hors zone SEPA) sont les suivants :

• Réalisation d’un virement non SEPA : 25€
• Réception d’un virement non SEPA : 15€
• Frais de change supplémentaires sur les virements en devises émis ou reçus : 14€

>> Retrouvez notre avis Orange Bank

Chèques

Pas de surprises en ce qui concerne les tarifs Orange Bank pour les chèques. La commande d’un chéquier, l’encaissement d’un chèque ou encore la mise en opposition sont gratuits.

Seul l’envoi en recommandé, facultatif, est facturé 5€ + frais postaux. 

La commande d’un chèque de banque est également gratuite.

Banque à distance

Les tarifs Orange Bank de banque à distance sont en revanche totalement gratuits. Ils permettent d’accéder aux services suivants :

• Consultation et gestion de ses comptes en ligne, via l’ordinateur ou son smartphone
• Alertes SMS de situation de solde
• Contacter Orange Bank au 01 43 60 01 52 de 8h à 20h. Appel non surtaxé.

Attention aux opérations réalisées par téléphone

Lorsqu’un client contacte un conseiller, et que celui-ci doit réaliser une opération pour lui, cela peut être payant. Chaque opération effectuée au téléphone est en effet facturée 5€ (contre 3€ chez ING ou encore BforBank). Parmi ces opérations, on compte : la mise en place d’un virement, le déblocage du paiement sans contact, l’ajout d’un bénéficiaire, l’édition d’un RIB ou encore la suppression d’un virement.

Ces tarifs Orange Bank s’expliquent par le fait que ces actions sont réalisables en ligne, depuis l’espace client. L’offre d’Orange Bank incite ainsi les clients à se montrer autonomes.

Paiement mobile

Autre point intéressant des tarifs Orange Bank : l’accès à un service de paiement mobile gratuitement. Le principe est le même que celui du paiement sans contact. Grace à la technologie NFC, il suffit de poser son téléphone portable sur le terminal de paiement afin de réaliser la transaction.

Cependant, le paiement mobile n’est pas accessible à tous les clients Orange Bank. En effet, ceux-ci pourront en profiter :

• Si le client possède un smartphone Android : posséder une carte SIM Orange compatible
• S’il possède un smartphone Apple : créer un compte iCloud. L’application Orange Bank sera alors liée directement à Apple Pay.

Note : il existe aussi une offre de parrainage Orange Bank

Tarifs Orange Bank : Irrégularités et incidents de paiement

Parfois, une opération de paiement, un prélèvement, un virement… peuvent amener à avoir un solde de compte négatif. C’est ce que l’on appelle un incident de paiement. Et cette fois, les tarifs Orange Bank ne sont pas gratuits. Ils restent cependant inférieurs à ceux des banques traditionnelles.

• Commission d’intervention : gratuite
• Taux de découvert :
  • Autorisé : 8%
  • Non autorisé : 16%
• Rejet d’un virement : 8€
• Rejet d’un prélèvement : 20€
• Chèque rejeté pour défaut de provision : 30€ pour un chèque inférieur ou égal à 50€, et 50€ pour un montant supérieur à 50€.
• Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé (envoyée lorsque le découvert autorisé est dépassé) : 15€

Les tarifs Orange Bank en ce qui concerne les incidents de paiement sont à peu près similaires à ceux des autres banques en ligne.

Crédit et épargne

Pour l’heure, Orange Bank ne commercialise pas de crédit. Il est cependant probable que le crédit à la consommation puis le crédit immobilier intègrent l’offre de la banque en ligne courant 2018.

Orange Bank ne propose pas non plus d’assurance-vie, de placements boursiers et encore de livrets réglementés. Elle ne commercialise qu’un seul livret non réglementé qui, du reste, possède le taux le plus intéressant de toutes les banques en ligne : 1% brut. Le livret est sans plafond et l’argent peut être retiré à tout moment.

Tarifs Orange Bank : Assurance et prévoyance

Orange Bank propose de compléter son assurance moyens de paiement, gratuite, par une assurance complémentaire au choix parmi la liste suivante :

• Protection de la vie courante
• Des achats
• Protection de l’identité

Note : il n’y a pas non plus de compte pro Orange Bank.

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 08/01/2024