SumUp – Terminal de paiement et compte pro gratuit

Le nom de SumUp est désormais bien connu dans le milieu professionnel, notamment pour le petit terminal de paiement portable qu’il commercialise. Mais ce n’est qu’une partie des services proposés par SumUp. 

🔹 Tous les services proposés par SumUp

Surtout spécialisé dans les terminaux de paiement mobile, SumUp s’est diversifié ces dernières années pour proposer d’autres services, comme un compte pro.

👉 Les terminaux de paiement

SumUp s’est avant tout fait connaître pour ses terminaux de paiement portables, pratiques, permettant aux artisans, freelances, associations et petits commerçants de bénéficier d’une solution moins coûteuse que les terminaux proposés par les banques, souvent rentables à partir de plusieurs centaines de milliers d’euros de transaction par an.

Quel que soit le terminal, SumUp fonctionne sans abonnement : une fois le TPE acheté, le professionnel paie une commission de 1,75% sur les transactions. S’il n’utilise pas le terminal, il ne paie donc rien du tout.

Le terminal SumUp Air, avec ou sans station de recharge, permet d’encaisser facilement des clients – dans un salon, un marché… Portable, fonctionnant en bluetooth avec le smartphone (il faut donc que celui-ci soit également chargé, mais les batteries externes facilitent les choses), le SumUp Air cible spécifiquement les petits commerçants et artisans qui n’ont pas de magasin avec pignon sur rue mais se déplacent en salon pour vendre leurs produits, ainsi que les associations. De plus, le TPE en lui-même ne coûte pas cher.

Le terminal SumUp Solo, lui, est autonome, pas besoin du smartphone pour payer. En cela, il permettra d’encaisser plus rapidement le client et pourra fonctionner même si le smartphone et sa connexion ne sont pas au rendez-vous. Le prix d’achat est peu élevé là-aussi, ce terminal sera donc tout indiqué à ceux qui ont besoin d’encaisser des clients un peu plus souvent.

Enfin, le terminal Solo associé à une imprimante permet donc d’imprimer des tickets de caisse, ce qui n’est pas possible avec les deux autres (qui permettent seulement d’envoyer le reçu par mail ou SMS). 3 rouleaux de papiers sont fournis. L’intérêt varie selon les produits vendus par l’artisan et le besoin d’un reçu pour garantie.

⚠️ Attention, SumUp préconise vivement de les contacter au préalable si le professionnel souhaite effectuer des transactions importantes (5000€ pour les transactions à distance, 10 000€ pour les transactions avec présentation de la carte). Des vérifications de profil supplémentaires devront peut-être être faites.

Vidéo – Comment fonctionne un SumUp Air ?

👉 Les systèmes de caisse

Si les terminaux de paiement sont plutôt destinés aux artisans et entrepreneurs, les systèmes de caisse complets s’adressent aux commerçants.

👉 Encaissement en ligne et liens de paiement

Outre le terminal de paiement, les professionnels disposent souvent d’un site internet via lesquels ils peuvent avoir besoin d’encaisser leurs clients. SumUp leur propose également des solutions.

• Partage facile d’un lien de paiement au client depuis l’application SumUp. Il suffit de créer un compte SumUp puis de créer le lien en renseignant le montant de la transaction, puis de l’envoyer au consommateur qui pourra payer par carte bancaire.
• Ajout d’un plugin SumUp à sa plateforme de e-commerce.
• Intégrer SumUp à son site web via une API ou le widget. 

SumUp permet ainsi d’encaisser facilement un client depuis son site internet ou sa plateforme de e-commerce. Les versements sont reçus sur le compte du professionnel dans les 2 à 3 jours ouvrés suivant l’opération.

L’offre est sans frais d’abonnement, SumUp ne prélève qu’une commission à la transaction. Si aucune opération n’est effectuée, le professionnel ne paie rien non plus.

En revanche, proposer du paiement fractionné n’est pas encore possible.

👉 Compte bancaire professionnel

Désormais, SumUp propose également d’ouvrir un compte bancaire professionnel – mais ce n’est pas du tout obligatoire pour obtenir le TPE, qui peut être relié à un autre compte sans problème.

Le compte professionnel proposé est gratuit, sans cotisation, et inclut une carte bancaire Mastercard prépayée (qui pourrait avoir des difficultés à passer aux péages et stations services, ne permettant pas de bloquer une caution). Virements et prélèvements sont inclus sans limite, ainsi que 3 retraits par carte par mois.

En revanche, une seule offre est disponible, sans chéquier, encaissement de chèques, dépôt d’espèces, découvert ni crédit…

À notre avis, le compte pro de SumUp est intéressant à partir du moment où l’on possède un TPE SumUp. En effet, l’argent sera encaissé plus rapidement dessus et pourra facilement être dépensé ensuite. Le compte pro étant gratuit, l’ouvrir ne coûte donc pas grand-chose.

Toutefois, le compte pro de SumUp semble autrement trop peu développé. Il y a peu de chances qu’il suffise à une entreprise, à moins qu’il s’agisse d’un freelance qui lance son activité et n’a besoin que de très peu de fonctionnalités. Sinon, nous conseillons plutôt de se tourner vers des banques en ligne pro plus complètes, comme Shine (qui permet en plus d’avoir des réductions sur le TPE SumUp), Qonto ou encore Blank. 

► Comparer les comptes pros en ligne

👉 Outil de facturation

Enfin, SumUp commercialise également une solution de facturation pour créer facilement et rapidement des devis. Deux offres sont disponibles :

Pouvoir facturer facilement les clients est un plus. L’offre gratuite suffira à une très petite activité uniquement. Notez que nombre de comptes pros comme Shine ou Qonto intègrent de base un service de facturation gratuitement, permettant d’éditer des devis et factures sans frais.

😀 Avis SumUp – Que pensent les clients ?

Les clients sont-ils satisfaits de SumUp et de leurs terminaux de paiement ? Nous avons d’abord récolté les notes de sites d’avis connus :

• Truspilot : 3/5 sur 11 000 avis SumUp
• Play Store : 3,1/5 sur 68 000 avis SumUp
• App Store : 4,7/5 sur 3 500 avis SumUp

Les avis positifs sur SumUp louent une grande facilité d’utilisation, avec un fonctionnement intuitif, un service client réactif, un must have désormais pour encaisser les clients qui n’ont plus beaucoup d’argent liquide sur eux, le tout sans frais cachés.

Invariablement, il y a aussi des avis négatifs, remontant des problèmes d’inscription et de vérification du compte, un service client difficile d’accès, des problèmes de connexion Bluetooth et wifi et un terminal qui peut parfois se bloquer ou afficher des messages d’erreur impliquant de devoir le redémarrer.

💻 Comment s’inscrire chez SumUp ?

Toutes les entreprises ne peuvent pas forcément commander un TPE ou ouvrir un compte. Certaines activités ne sont pas acceptées, comme les organisations politiques, les clubs et activités de chasse, la vente de tabac ou de cigarettes électroniques… La liste complète est disponible ici.

La commande d’un TPE est autrement très simple, s’effectuant depuis le site internet. L’entreprise devra toutefois vérifier son profil via l’envoi de pièces justificatives supplémentaires pour pouvoir continuer à utiliser le terminal (pièce d’identité…).

L’inscription et la commande d’un terminal est donc très simple et rapide.

🔎 Qui est SumUp ?

SumUp n’est pas une banque mais un établissement de monnaie électronique réglementé par la Banque centrale d’Irlande, créé en 2012. Loin d’être cantonné en France, le service est désormais disponible dans 35  pays et diffusé auprès de 4 millions de commerçants.

Rédigé par Claire Krust - Publié le 23/08/2023