Société Générale pro – Jazz Pro et Shine, les deux solutions
La Société Générale propose aux clients professionnels de profiter du pack Jazz Pro, qui contient tous les services nécessaires pour gérer son compte (carte bancaire, chéquier…). D’autres services bancaires comme le crédit et l’épargne sont aussi à disposition. Depuis peu, la Société Générale propose également Shine, le compte pro en ligne.
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Société Générale pro – le pack Jazz Pro
La Société Générale Pro a mis en place un pack bancaire entièrement dédié à sa clientèle professionnelle. Pendant du pack Sobrio destiné aux particuliers, il permet de rassembler une liste complète de services bancaires derrière une cotisation mensuelle fixe de 38,50€.
| Jazz Pro - Société générale | |
|---|---|
Pour qui ? | Chefs d'entreprise, professions libérales, commerçants, artisans |
Tarifs | 38,50€/mois |
Carte bancaire | Visa Business : 52€/an Visa Gold Business : 139€/an Les détenteurs de Jazz Pro bénéficient d'une réduction de 25% sur ce prix. |
Dépôts d'espèces | Gratuit |
Retraits hors distributeurs Société Générale | Visa Business : 4 retraits gratuits/mois, puis 1€ Visa Gold Business : gratuits illimités |
Retraits hors zone euro | 3€ + 2,7% |
Paiements hors zone euro | 1€ + 2,7% |
Virements | Gratuits |
Commission de mouvement | Gratuite jusqu'à 12 500€ d'opérations débitrices/mois |
Terminal de paiement | En supplément |
Découvert autorisé | Selon profil |
Réductions | - 25% sur les services suivants : - Carte bancaire (Business ou American Express) - Location TPE - Quiétis Pro : assurance moyens de paiement, recettes, honoraires, clefs et papiers, téléphone mobile professionnel - E-carte bleue - 50% sur l'abonnement KelDoc (gestion cabinet médical) |
Pour qui ? Jazz Pro de la Société Générale cible surtout les commerçants, les artisans, les chefs d’entreprises ou encore les professions libérales. Le tarif est le même pour les auto-entrepreneurs. En revanche, une plus grande entreprise ou une association sera invitée à prendre rendez-vous directement en agence.
Contrairement aux comptes pros habituels pour les entreprises, le pack bancaire permet de s’affranchir de la commission de mouvement jusqu’à 12 500€ de transactions. La commission de mouvement est un pourcentage facturé sur le montant total des opérations débitrices effectuées (virement, retrait…), et peut donc très vite chiffrer. Si le total des opérations excède 12 500€, une commission de mouvement sera tout de même facturée.
Toutefois, et c’est un gros point négatif du compte pro de la Société Générale, les cartes bancaires ne sont pas incluses. Elles doivent être souscrites en supplément et, si le professionnel est client Jazz Pro, il obtient une réduction de 25% sur leur prix.
Les solutions d’encaissement
Selon son activité, un professionnel peut avoir besoin d’encaisser un client de plusieurs manières : à distance, en ligne, ou en face à face. La Société Générale Pro propose plusieurs systèmes :
Location terminal de paiement Progécarte Sans Contact : tarif sur rendez-vous, -25% pour les détenteurs de Jazz Pro- Solution d’encaissement mobile (terminal associé à une application installée sur le smartphone) : tarif sur rendez-vous
- Contrat de flux en paiement de proximité : tarif sur rendez-vous
- Mise en place du paiement en 3 ou 4 fois : 7,50€/mois + frais sur dossier de financement
- Encaissement sur internet avec Sogecommerce : 300€ à l’ouverture, 32€/mois
Location terminal de paiement Progécarte Sans Contact : tarif sur rendez-vous, -25% pour les détenteurs de Jazz ProIl est aussi possible de connecter son compte pro Société Générale avec un terminal de paiement édité par une autre société comme Smile&Pay, SumUp ou encore Zettle.
On retrouve un système identique chez la BNP Paribas pro.
Des spécificités selon l’activité
La Société Générale Pro propose également des services dédiés en fonction de l’activité.
Pour les professionnels de santé :
- Progécarte Santé : location d’un terminal de paiement bi-fentes avec lecture de carte vitale. Tarif sur rendez-vous.
- Forfait monétique santé : tarif unique incluant les commissions sur les paiements réalisés par carte via le terminal. Entre 12€ et 20€/mois.
- Welcome Prof Lib : ensemble de financements et crédits
- -50% sur la plateforme KelDoc, service de prise de rendez-vous en ligne pour les professions libérales
Autre :
- Quietis Pro, une assurance moyens de paiement
- Protection juridique des pros
- Offre santé, prévoyance et retraite complète
- Service d’affacturage pour gérer les factures
- Complémentaire santé collective
- Contrat PEI/PERCO
- Assurance homme-clé, locaux et biens professionnels, multirisques
- Une caisse enregistreuse et tablette pour les restaurateurs
Quietis Pro, une assurance moyens de paiementPour changer de banque :
La Société Générale Pro est l’une des rares banques pour professionnels à avoir mis en place un service basé sur la mobilité bancaire, déjà disponible pour les particuliers. Le système s’appelle « Bienvenue Pro » et est gratuit. Grâce à lui, la Société Générale se charge de transférer les opérations (virements et prélèvements) de l’ancien compte sur le nouveau.
L’état d’avancement du dossier peut être consulté directement dans l’espace client et le consommateur peut y ajouter des organismes à transférer.
Shine – le compte pro en ligne de la Société Générale
En juin 2020, la Société Générale rachète le compte pro jusque-là indépendant Shine. L’offre vient compléter le catalogue de la Société Générale de manière très intéressante et permet de proposer une alternative moins coûteuse, surtout aux auto-entrepreneurs, mais pas que.
À la différence de Jazz Pro de la Société Générale, Shine n’inclut pas de découvert autorisé, de chéquier ou encore de dépôt d’espèces. Le dépôt de chèques est possible mais n’est pas inclus dans toutes les offres et reste limité. Une offre de crédit, en partenariat avec Franfinance (qui appartient à la Société Générale) a également été mis en place.
En revanche, la banque en ligne pro Shine est beaucoup moins chère : les tarifs débutent à 3,90€ par mois seulement, carte bancaire incluse. L’offre a été spécifiquement conçue pour venir en aide aux entrepreneurs en proposant des systèmes comme le calcul automatique de la TVA, des rappels administratifs, un outil inclus d’édition de factures…
Note : Shine n’accepte pas les associations.
Les offres pour auto-entrepreneurs
| Offre Basic | Offre Premium | |
|---|---|---|
| Ces deux formules ne sont plus commercialisées depuis le 03 novembre 2021. Les auto-entrepreneurs peuvent souscrire à la place aux offres pour indépendants à partir de 7,90€ par mois. Pour les clients actuels, rien ne change. | ||
Statuts acceptés | Auto-entrepreneurs | Auto-entrepreneurs |
Tarifs | 3,90€/mois | 9,90€/mois |
Carte bancaire | 1 MasterCard à autorisation systématique | 1 MasterCard |
Carte bancaire virtuelle | 2€/mois par carte | 2 cartes virtuelles incluss |
Virements et prélèvements | 20 gratuits puis 0,40€ | 50 gratuits puis 0,40€ |
Retraits | 1€ | 2 retraits gratuits/mois Puis 1€/retrait |
Frais hors zone euro | Paiements : 1€ + 1,90% Retraits : 1€ + 1,90% | Paiements : 1,90% Retraits : 1€ + 1,90% |
Encaissement de chèques | Non disponible | 2 gratuits/mois Puis 2€ par encaissement |
Garanties incluses | Aucunes | Garantie accident Assurance mobile Protection matériel Assistance juridique |
Autres services | Rappels administratifs Outil de facturation intégré Ajout d'un reçu à une dépense Intégration dans son logiciel comptable | Rappels administratifs Outil de facturation intégré Ajout d'un reçu à une dépense Intégration dans son logiciel comptable |
Avec un tarif qui commence à 3,90€ par mois seulement, Shine propose l’une des alternatives les moins chères à la Société Générale pro. Bien que limitée (pas plus de 20 virements et prélèvements par mois), l’offre inclut tout de même une carte bancaire et de nombreuses fonctionnalités. C’est une formule très intéressante pour les auto-entrepreneurs en cours de lancement ou dont les besoins sont basiques.
Pour les autres, la formule à 9,90€ par mois intègre un peu plus de services, dont des garanties et une assistance téléphonique pas seulement bancaire mais aussi juridique et administrative. Grâce à ces offres, Shine s’impose comme une excellente banque pour auto-entrepreneur.
Les offres pour entreprises et sociétés
| Shine Basic | Shine Plus | Shine Pro | Shine Business | |
|---|---|---|---|---|
Statuts acceptés | SAS, SASU, EURL, EIRL, auto-entreprise | SAS, SASU, EURL, EIRL, auto-entreprise | SAS, SASU, EURL, EIRL | SAS, SASU, EURL, EIRL |
Tarifs HT | 7,90€/mois | 14,90€/mois | 29€/mois | 99€/mois |
Nombre d'utilisateurs | 1 | 1 | 5 | 10 |
Carte bancaire |  1 MasterCard Basic |  1 MasterCard Business World Debit | 2 MasterCard Business World Debit | 5 MasterCard Business World Debit |
Carte bancaire virtuelle | En option 2€/mois par carte | 20 cartes incluses Puis 2€/mois par carte | Illimitées | Illimitées |
Virements et prélèvements | 30 gratuits puis 0,40€ | 60 gratuits puis 0,40€ | 100 gratuits puis 0,40€ | 500 gratuits puis 0,40€ |
Retraits | 1€ | 2 retraits gratuits/mois Puis 1€/retrait | 4 retraits gratuits/mois Puis 1€/retrait | 10 retraits gratuits/mois Puis 1€/retrait |
Frais hors zone euro | Paiements : 1€ + 1,90% Retraits : 1€ + 1,90% | Paiements : 1,90% Retraits : 1€ + 1,90% | Paiements : 1,90% Retraits : 1€ + 1,90% | Paiements : 1,90% Retraits : 1€ + 1,90% |
Encaissement de chèques | Non disponible | 2 gratuits/mois Puis 2€ par encaissement | 6 gratuits/mois Puis 2€ par encaissement | 15 gratuits/mois Puis 2€ par encaissement |
Dépôt d'espèces | Non disponible | 1 × 500 € / mois | 2 × 1 500 € / mois | 5 × 2 000 € / mois |
Garanties incluses | Aucunes | Garantie accident Assurance mobile Protection matériel Assistance juridique | Garantie accident Assurance mobile Protection matériel Assistance juridique Pour chacune des cartes | Garantie accident Assurance mobile Protection matériel Assistance juridique Pour chacune des cartes |
Autres services | Rappels administratifs Outil de facturation intégré Ajout d'un reçu à une dépense Intégration dans son logiciel comptable Support client par mail | Rappels administratifs Outil de facturation intégré Ajout d'un reçu à une dépense Intégration dans son logiciel comptable Support client par mail prioritaire | Rappels administratifs Outil de facturation intégré Ajout d'un reçu à une dépense Intégration dans son logiciel comptable Support client par mail prioritaire | Rappels administratifs Outil de facturation intégré Ajout d'un reçu à une dépense Intégration dans son logiciel comptable Support client par mail prioritaire |
Trois offres sont disponibles pour les sociétés et autres statuts qu’auto-entrepreneurs (indépendants, sociétés, entreprises). Comme pour les offres pour auto-entrepreneurs, on retrouve une première formule pas chère à 7,90€ par mois, sans garanties. La seconde, à 14,90€ par mois, est un peu plus complète.
Enfin, Shine a également ajouté une offre Business, la seule à intégrer plusieurs accès utilisateurs ainsi que deux cartes MasterCard, pour 26,90€ par mois, soit toujours plus de 10€ de moins qu’à la Société Générale pro.
Qui choisir entre Shine et la Société Générale pro ?
Shine est un compte en ligne. Autrement dit, pas de dépôt d’espèces, de chéquier, de découvert autorisé… De même, Shine ne possède pas d’agences bancaires. Il n’est pas possible d’y rencontrer un conseiller ou de se déplacer, alors que la Société Générale compte 1700 agences sur le territoire français. Un service client reste cependant disponible chez Shine. Enfin, le financement prévu chez Shine est encore en cours de lancement et les montants prêtés sont plus limités.
Tous les clients qui ont impérativement besoin de ces services devront plutôt se tourner vers la Société Générale pro.
En revanche, ceux qui n’en ont pas besoin sont vivement invités à ouvrir un compte chez Shine. Le compte en ligne est à la fois pas cher et souple d’utilisation, sans parler de tous les services développés spécifiquement, avec ses rappels administratifs et son outil d’édition de factures.
| Shine | Jazz Pro | |
|---|---|---|
Tarifs |  |  |
Offre en ligne souple | | |
Découvert autorisé | | |
Chéquier | | |
Dépôt d'espèces | | |
Dépôt de chèques | (limité) | |
Crédit | (limité) | |
Epargne | | |
Note : Shine propose également le dépôt de capital social et un pack création d’entreprise. Un terminal de paiement peut aussi être associé au compte pour encaisser des clients.
Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 16/03/2023