Revolut Premium – L’offre haut de gamme de la néobanque

Revolut Premium est l’offre haut de gamme de la néobanque Revolut, facturée 7,99€ par mois. Elle est surtout plébiscitée par les voyageurs qui veulent profiter de tarifs attractifs à l’étranger. Que vaut Revolut Premium ? Y a-t-il des alternatives ?

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Revolut Premium : 7,99€ par mois

Revolut Premium est la troisième offre de Revolut, située entre Plus et Metal. Nous avons centralisé les informations principales liées aux offres de la néobanque dans le tableau ci-dessous :

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Revolut Premium, l’offre haut de gamme de la néobanque

Revolut Premium est l’offre haut de gamme de Revolut. Elle se distingue des offres Standard et Plus par des plafonds de gratuité plus élevés ainsi que par des assurances et assistances bien plus nombreuses. Toutefois, elle n’inclut pas de carte bancaire en métal, privilège réservé à l’offre Revolut Metal.

Comme toutes les autres formules, Revolut Premium inclut un RIB en euros, plus particulièrement un RIB Lituanien. Le client pourra réaliser des virements et prélèvements sans frais. Toutefois, il n’aura pas de découvert autorisé, de chéquier, d’encaissement de chèques ou encore de dépôt d’espèces. Revolut ne propose pas non plus de solutions de crédit ou de produits d’épargne réglementés.

De fait, Revolut Premium est conçue pour faciliter la vie des voyageurs ainsi que de ceux qui veulent pouvoir gérer facilement leur argent en profitant de fonctionnalités supplémentaires. Pour l’instant, il serait en revanche difficile d’en faire son compte bancaire principal.

Une carte bancaire incluse

Revolut Premium inclut une carte MasterCard à autorisation systématique dans son offre. En plastique, cette carte est disponible en plusieurs coloris. Elle peut être utilisée partout dans le monde, en France comme à l’étranger, pour payer et retirer de l’argent. Elle est aussi compatible avec le paiement mobile et le paiement sans contact.

Toutefois, étant une carte à autorisation systématique, elle ne pourra pas être utilisée si le consommateur est à découvert. En effet, le terminal de paiement va interroger le solde du compte en temps réel et, s’il est insuffisant, va alors refuser la transaction. Une carte de ce type peut être refusée aux péages, parkings ou encore stations essence.

Les retraits et paiements en zone euro sont gratuits. Hors zone euro, les retraits le sont également jusqu’à 400€ de retraits par mois. Le client disposera d’un seul paiement hors zone euro gratuit chaque mois. Ensuite, un pourcentage de 2% est appliqué sur le prix de l’opération. Les prix attractifs sont l’une des raisons pour lesquelles Revolut Premium est souvent conseillée aux voyageurs, même s’il ne s’agit pas tout à fait d’une carte bancaire gratuite à l’étranger.

De nombreuses garanties

Ce qui fait la différence entre l’offre Premium et les autres formules, ce sont les garanties incluses :

• Garanties voyage : frais médicaux à l’étranger, Neige et Montagne, perte et vol des bagages, annulation et retard de vol
• Smart Delay : accès aux salons d’aéroport en cas de retard de vol de plus d’une heure
• Assurance achats : couverture contre le vol et les accidents pendant 365 jours après achat
• Protection des billets : remboursement des billets d’évènements jusqu’à 1000€ par an
• Protection des retours : remboursement jusqu’à 90 jours après l’achat

L’offre de Revolut permet de couvrir le titulaire de la carte dans de nombreuses circonstances. Elle pourra être très utile à ceux qui voyagent beaucoup mais aussi à ceux qui achètent souvent en ligne, et qui auraient besoin de protection en la matière, afin d’avoir un recours en cas de mauvaise surprise.

Toutes les fonctionnalités proposées

Revolut Premium propose également :

• Une carte bancaire virtuelle temporaire, qui permet de payer en ligne ou via le paiement mobile.
• Le change de devises sans frais du lundi au vendredi, dans 30 devises différentes
• Deux comptes Revolut Junior pour les enfants du client
• Une application bancaire avec notifications, catégorisation des dépenses…
• La création de « coffres » sur lesquels épargner pour un projet (vacances…). Le client peut configurer un virement régulier pour les alimenter ou utiliser la fonction « arrondi », grâce à laquelle chaque dépense est arrondie à l’euro supérieur et la différence est placée sur le coffre choisi.
• Le suivi facile de tous les abonnements (Netflix…)
• Un programme de remises et cashback grâce à Rewards
• La possibilité de faire des dons rapidement à des associations
• L’investissement dans des matières premières (or et argent)

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Comment obtenir Revolut Premium ?

Afin d’ouvrir un compte Revolut, les clients doivent être majeurs et résider en France, dans l’EEE, en Suisse ou en Australie.

La première étape pour souscrire est de télécharger l’application de Revolut en cliquant sur le lien ci-dessous :

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Une fois l’application obtenue, le consommateur devra remplir ses informations personnelles (identité, adresse…), puis vérifier son identité en prenant sa pièce d’identité en photo, puis en se prenant soi-même.

Une fois cela fait, Revolut demande de réaliser un premier versement de 10€ minimum. Ensuite, le nouveau client pourra commander sa carte bancaire qui lui sera envoyée par voie postale.

Comparaison : que vaut Revolut Premium ?

Revolut Premium a donc l’avantage de proposer des frais bancaires à l’étranger peu élevés, de nombreuses assurances et garanties, ainsi que diverses fonctionnalités de gestion comme les « coffres » et un programme de cashback. Cependant, l’offre coûte tout de même 7,99€ par mois, ce qui n’est pas négligeable. Il n’y a pas non plus de RIB français, de chéquier ou de produits d’épargne.

Quelles sont les alternatives à Revolut Premium ? Y en a-t-il seulement ?

Il faut reconnaître qu’il n’est pas si facile de trouver une offre qui allie à la fois frais à l’étranger pas chers, assurances et cashback. Voici toutefois quelques autres solutions :

• Pas de frais à l’étranger : l’offre Fosfo de Fortuneo est sans aucuns frais à l’étranger. L’offre est aussi gratuite et sans condition de revenus, avec carte MasterCard. En revanche, il y a peu d’assurances. Pour cela, il faudrait souscrire la Gold MasterCard de Fortuneo, gratuite si le client peut justifier 1800€ de revenus par mois.
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• Cashback : la néobanque française Pumpkin propose un compte gratuit avec carte et un vaste programme de cashback. Les paiements sont gratuits en France comme à l’étranger et le RIB est français.
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• Avec assurances : il est difficile de trouver une offre qui concentrer les mêmes garanties que Revolut Premium. Toutefois, Orange Bank Premium, qui coûte également 7,99€ par mois, propose aussi de nombreuses garanties. Elle intègre :
  • une protection des achats
  • une extension de garantie
  • la protection vol/casse
  • une garantie bonne fin de livraison
  • des garanties voyage dont les assurances sont valables même si le client n’a pas payé avec sa carte Orange Bank
  • le renvoi de la carte gratuitement, même à l’étranger
    Les retraits et paiements sont également gratuits dans et hors zone euro, et le RIB est français. Il y a un chéquier et un découvert autorisé.
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Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 16/03/2023