Offre Orange Bank : carte gratuite sans conditions et 120€ offerts

Que contient l’offre d’Orange Bank ? Carte bancaire gratuite sans conditions de revenus, carte bancaire premium avec de nombreuses fonctionnalités, prime de bienvenue jusqu’à 120€… Orange Bank possède bien des avantages. Retrouvez ci-dessous toute l’offre Orange Bank et comment en profiter.

Offre Orange Bank : jusqu’à 120€ offerts

Comme la majorité des banques en ligne, Orange Bank se montre très généreuse avec ses nouveaux clients : ceux-ci peuvent se voir offrir une prime de bienvenue dont le montant grimpe jusqu’à 120€. Cette prime sera directement versée sur leur compte bancaire une fois celui-ci ouvert. Les offres des banques en ligne proposent toutes généralement 80€ offerts.

Attention toutefois, tout le monde n’est pas éligible à l’offre de bienvenue Orange Bank :

• 80€ offerts : si 10 paiements ou retraits réalisés avec la carte Orange Bank (les paiements mobiles sont comptabilisés) avant la fin du deuxième mois qui suit l’ouverture du compte bancaire. La prime sera versée sur le compte du client dans les 30 jours suivant la dixième opération.
• + 40€ offerts : si le consommateur est également client Orange, box ou mobile (offres Sosh exclues). La prime sera versée dans un délai de huit semaines après la validation du compte.

Pour bénéficier de l’offre d’Orange Bank, il faut également n’avoir jamais détenu de produit bancaire chez la banque en ligne, et y ouvrir un compte pour la première fois.

Note : cette offre est valable à date d’octobre 2019 et est susceptible d’évoluer dans le temps.

Les deux cartes bancaires d’Orange Bank

Actuellement, on trouve deux cartes bancaires Orange Bank : une carte MasterCard Classic et une carte MasterCard Premium. Toutes deux sont accessibles sans conditions de revenus, mais si la première est gratuite, la seconde coûte en revanche 7,99€ par mois.

Retrouvez ci-dessous le détail des deux cartes d’Orange Bank :

Si la carte MasterCard Classic est gratuite, Orange Bank applique cependant des conditions de dépenses : si ces conditions ne sont pas respectées, 2€ seront facturés le moins suivant.

Ces conditions disparaissent dans le cas de la carte MasterCard Premium, qui est cependant payante : 7,99€ par mois, soit 95,88€ par an. C’est moins que les 130€ à 140€ que coûtent les cartes MasterCard Premier et Gold MasterCard dans les banques traditionnelles, mais bien davantage que les cartes haut de gamme gratuites des autres banques en ligne. Toutefois, celles-ci demandent des conditions de revenus entre 1200€ et 1800€, alors que l’offre Orange Bank est accessible à tous.

Orange Bank propose également le paiement mobile.

Un compte bancaire gratuit

Le compte bancaire associé à la carte est, lui, entièrement gratuit. Oubliés les frais de tenue de compte et les packages bancaires qui coûtent si cher dans les banques classiques. Seul le découvert est payant. Retrouvez ci-dessous les quelques tarifs Orange Bank :

• Virements et prélèvements : gratuits
• Commande d’un chéquier : gratuit (envoi 5€ si recommandé)
• Alertes SMS : gratuite
• Commission d’intervention : gratuite
• Découvert autorisé : 8%
• Découvert non autorisé : 16%
• Rejet de prélèvement : 20€

Le client pourra gérer son compte depuis son ordinateur ou son application mobile. Le compte Orange Bank intègre notamment l’affichage des transactions en temps réel, le virement par SMS ou encore une assurance moyens de paiement au choix gratuite.

En revanche, il n’y a pas de compte joint Orange Bank.

L’offre de parrainage Orange Bank

Les nouveaux clients ayant un proche qui détient déjà un compte chez la banque en ligne peuvent également profiter de l’offre de parrainage Orange Bank.

Le parrain gagnera ainsi une prime de 50€ (jusqu’à 10 filleuls par an) par filleul. Le filleul, lui, obtiendra simplement sa prime de 80€ ou 120€, offerte pour toute ouverture de compte. Ainsi, l’offre de parrainage d’Orange Bank est surtout profitable pour le parrain. Cela ne changera en revanche rien pour le filleul.

Pour utiliser le parrainage, le parrain devra renseigner dans son espace client les informations personnelles et coordonnées du filleul, afin que celui-ci soit identifié par Orange Bank lors de son ouverture de compte.

Bilan : que penser de l’offre d’Orange Bank ?

L’offre d’Orange Bank est l’une des premières formules gratuites sans conditions de revenus. En effet, la majorité des banques en ligne commercialisent une offre gratuite à partir de 1000€ ou 1200€ de revenus minimums. À la place, Orange Bank a cependant ajouté des conditions d’utilisation de la carte.

Depuis début 2019, les offres gratuites sans condition de revenus sont toutefois de plus en plus nombreuses : Boursorama Welcome, ING Essentielle, Fortuneo Fosfo… L’offre d’Orange Bank parvient-elle à rester compétitive ? 

Oui, car elle propose découvert autorisé, chéquier et carte MasterCard Classic. ING Essentielle, par exemple, ne possède ni chéquier ni découvert autorisé. Toutes les autres offres intègrent également une carte à autorisation systématique et non une carte classique. En revanche, pas de compte joint chez Orange Bank, ni de livret d’épargne réglementé ou d’assurance-vie.

À notre avis, Orange Bank et son offre sont très compétitives, bien qu’un peu incomplètes. Tout dépend donc des besoins du client. La banque en ligne compte aujourd’hui un peu plus de 300 000 clients.

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 10/07/2023