Compte pro Hello bank! pour auto-entrepreneur : Hello Business

Il est aujourd’hui obligatoire de bénéficier d’un compte bancaire dédié à son activité d’auto-entrepreneur. Les banques en ligne proposent des offres, comme le compte pro Hello bank!, permettant d’ouvrir un compte à un tarif bien moins coûteux que ceux des banques traditionnelles. Il faut dire que les comptes professionnels ont proposé une tarification très élevée jusqu’ici.

► Découvrir le compte pro Hello bank!

👨‍💼 Hello Business, le compte pro de Hello bank! Pro

Hello bank! Pro propose un compte pro : Hello Business.

Le compte pro en ligne Hello bank! est destiné aux auto-entrepreneurs, aux entreprises individuelles et aux Personnes Morales Unipersonnelles ; autrement dit les commerçants, les artisans, les freelances ou encore les professions libérales. Les TPE et PME ne sont en revanche pas acceptées pour le moment.

Hello Business
Tarifs	10,90€/mois HT
Virements et prélèvements (dont virements intantanés)	Illimités
Carte bancaire	1 carte Visa Débit immédiat ou différé
Retraits	Gratuits
Retraits et paiements hors zone euro	Gratuits
Plafonds	Paiements : 3000€/30jrs Retraits : 500€/7jrs
Chéquier	✔️
Découvert autorisé	✔️ Jusqu'à 1500€
Dépôt de chèques	- Par courrier - En guichets automatiques BNP Paribas
Dépôt d'espèces	En guichets automatiques BNP Paribas
Outil de facturation Devis et factures	✔️ Mon Business Assistant Start
Solution d’encaissement CB Lyf Pro	1,35% / transaction TTC
Terminal de paiement	Hello Pay Pro 39€ HT + 1,60% par transaction
Paiement mobile	Apple Pay
Commission d'intervention	9,50€ (max 95€/mois)
Crédit pro	Jusqu'à 25 000€
► VOIR L’OFFRE HELLO BUSINESS

👉 Un accès aux guichets automatiques BNP Paribas

C’est ce qui fait la particularité du compte pro Hello bank! Hello Business mais représente aussi son principal avantage. En effet, étant donné qu’Hello bank! appartient à la BNP Paribas, les clients d’Hello Business (comme les clients des offres pour particuliers) pourront se rendre dans les guichets automatiques de la BNP Paribas. 

Dans ces guichets, il sera possible de déposer des chèques mais aussi des espèces. 

Le compte pro Hello bank! est l’un des rares parmi la concurrence à proposer ce service. En effet, chez les autres comptes en ligne comme Boursorama Pro ou Qonto, l’encaissement (limité) de chèques se fait uniquement par courrier et il n’y a pas de dépôt d’espèces. Or, pour certains professionnels qui encaissent des clients en chèques et en liquide, ce service est indispensable.

Avec l’accès aux guichets, Hello Business marque un sérieux point.

👉 Des services pour les pros

Le compte pro Hello bank! inclut un compte bancaire, un RIB, des virements et prélèvements illimités et une carte Visa Business. Jusque-là, rien d’étonnant, il s’agit des services basiques que l’on attend d’une banque professionnelle.

Hello Business ne s’arrête cependant pas là. Les clients bénéficieront aussi des services suivants :

• Mon Business Assistant Start : il s’agit d’un outil permettant d’éditer, créer et modifier des factures, devis et avoirs de manière très simple. Il inclut aussi des services comme la gestion de la base d’information client, la personnalisation et l’envoi par mail des documents aux clients ou encore une synthèse mensuelle de la facturation avec calcul automatique de la TVA.
• Encaissement avec Lyf Pro : Hello Business a annoncé qu’un terminal de paiement Hello bank! sera disponible avant la fin de l’année. En attendant, il est possible de transformer son smartphone en terminal de paiement avec Lyf Pro. Chaque transaction sera facturée 1,35% du montant.
• Assurances et assistances : la carte Visa Business du compte pro Hello bank! s’accompagne de garanties couvrant l’indépendant durant ses déplacements professionnels. On trouve par exemple une indemnité d’hospitalisation toutes causes (maladie et accident), une assistance juridique, des assurances et assistances voyage professionnel (retard et annulation de vol, perte des bagages…), et location de véhicule professionnel.

Ces services complètent le compte pro Hello bank! et justifient son intérêt par rapport à un compte individuel.

👉 Des tarifs intéressants

Hello Business coûte 10,90€ par mois HT, soit environ 11,90€ TTC. C’est un tarif très légèrement plus élevé qu’ailleurs : Boursorama Pro et Qonto commencent à 9€ par mois, tandis que Shine est accessible à partir de 3,90€ par mois.

La richesse des services proposés par le compte pro Hello bank! justifie cependant tout à fait ce prix. Hello Business est en effet l’offre la plus complète que l’on peut trouver sur le marché actuellement. Elle reste d’ailleurs beaucoup moins chère que ce qu’on trouve en banques traditionnelles.

De plus, d’autres services payants ailleurs sont ici gratuits. Le client pourra par exemple retirer et payer avec sa carte dans et hors zone sans aucune commission. Il n’y a pas non plus de commission de mouvement.

► Ouvrir un compte Hello Business

📃 Qui peut ouvrir un compte pro Hello bank! ?

Le compte pro Hello bank!, Hello Business, est accessible à toutes les personnes majeures capables, résidant en France, qui ont une auto-entreprise ou une entreprise individuelle.

L’ouverture du compte est simple et rapide et peut s’effectuer depuis ce lien.

Il suffit de remplir un court formulaire, de signer le contrat électroniquement puis de télécharger ses pièces justificatives. Le compte pro Hello bank! demande de fournir une pièce d’identité, un justificatif de domicile, un justificatif d’immatriculation ainsi qu’un RIB à son nom et prénom émis par une banque située dans l’UE.

Un premier virement entre 10€ et 300€ devra être effectué pour valider l’ouverture du compte pro Hello bank!.

💻 Ouvrir un compte auto-entrepreneur : trois solutions

Trois solutions s’offrent aux micro-entrepreneurs qui se retrouvent dans l’obligation de détenir un compte bancaire auto-entrepreneur :

• Ouvrir un compte professionnel. Ces comptes sont cependant très chers, généralement dédiés aux entreprises de plusieurs employés au moins. Les prix sont inadaptés aux revenus d’un auto-entrepreneur.
• Ouvrir un compte auto-entrepreneur. Certains organismes spécialisés et banques en ligne proposent des comptes bancaires dédiés aux auto-entrepreneurs, bien moins chers que les comptes professionnels mais plus coûteux qu’un compte courant.
• Ouvrir un compte bancaire individuel, dans une banque en ligne ou dans une banque traditionnelle, qui servira exclusivement de compte auto-entrepreneur et sur lequel il n’y aura pas de dépenses personnelles.

En effet, si la loi impose de posséder un compte auto-entrepreneur, elle précise bien qu’il ne doit pas s’agir obligatoirement d’un compte bancaire professionnel.

Les banques ne l’entendent cependant pas forcément de cet avis. Étant donné qu’une banque peut refuser l’ouverture d’un compte sans avoir à se justifier, et que les comptes bancaires professionnels sont beaucoup plus rentables, elles insistent auprès des auto-entrepreneurs pour que ceux-ci ouvrent un compte professionnel qui leur coûtera très cher.

Dans les faits, ouvrir un compte bancaire individuel pour s’en servir de compte auto-entrepreneur est donc difficile, même chez les banques en ligne comme Hello bank! Pro. La meilleure solution est alors d‘ouvrir un compte pour auto-entrepreneur dédié chez Hello Business.

▶️ Les alternatives au compte pro Hello bank!

Autre que le compte pro Hello bank!, le consommateur peut cependant trouver un compte pour micro-entreprise chez d’autres banques en ligne.

Retrouvez les alternatives au compte pro Hello bank! ci-dessous :

Tarifs	10,90€/mois	Basic : 10€/mois Growth : 35€/mois Scale : 125€/mois	Basic : 7,90€/mois Plus : 14,90€/mois	Simple : 6€/mois Confort : 17€/mois Complète : 39€/mois	Offre Basic 9€/mois
Licence bancaire	Oui	Oui	❌	❌	❌
Carte bancaire	Carte Visa	MasterCard autorisation systématique	MasterCard autorisation systématique	Carte Visa Business	MasterCard autorisation systématique
RIB nominatif	Oui, Français	Oui, Français	Oui, Français	Oui, Français	Oui,Français
Retraits	Gratuits	Non précisé	1€/retrait	1€/retrait	1€/retrait
Retraits hors zone euro	Gratuits	Non précisé	1€ + 1,90% de l'opération	1€ + 1,90% de l'opération	Non précisé
Paiement hors zone euro	Gratuits	Non précisé	1€ + 1,90% de l'opération	1,90% de l'opération	2% de l'opération
Virements et prélèvements	Gratuits illimités	Free : 5/mois Professional : 20/mois	Basic : 30 Plus : 60 Virement supplémentaire : 0,40€	A partir de 30 inclus/mois puis 1€ virement ou prélèvement	30 Virement supplémentaire : 0,40€
Terminal de paiement	Terminal à venir Partenariat Lyf Pro, 1,35% par transaction	Revolut Reader	TPE SumUp 19€ puis 1,49% commission	❌	TPE Zettle by Paypal 19€ puis 1,75% commission
Dépôt de capital	❌	❌	✔️	✔️	✔️
Chéquier	✔️	❌	❌	❌	❌
Encaissement de chèques	✔️ Oui Guichets automatiques BNP ou en ligne	❌	✔️ Oui Premium : 2 encaissements gratuits/mois	✔️ Oui Blanche : 1/mois Noire : 3/mois	✔️ Oui, limité
Dépôt d'espèces	✔️ Oui Guichets automatiques BNP ou en ligne	❌	✔️	❌	❌
Découvert autorisé	✔️ Oui, jusqu'à 1500€	❌	❌	❌	❌
Les +	- Outil création devis et factures - Service client dédié - Calcul automatique TVA	- Compte multi-devise - Cashback - Virements à l'étranger peu élevés - Création de factures	- Premier mois offert - Rappels administratifs - Détection automatique TVA - Offre de crédit	- Premier mois offert - Déclaration URSSAF automatique - Garanties incluses avec offres Confort et Complète	- Premier mois offert - Ajout d'un reçu au paiement - Offre de crédit
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Ces comptes sont cependant uniquement destinés aux auto-entrepreneurs. Les consommateurs ayant un autre statut juridique ne pourront pas souscrire. Ils devront se contenter d’un compte professionnel dans les banques traditionnelles.

Certains organismes comme Qonto ou Shine ont cependant vu le jour récemment. Ils proposent un compte pour auto-entrepreneur mais aussi pour d’autres statuts juridiques. Le problème est qu’ils n’ont pas d’agrément d’établissement de crédit. Contrairement au compte pro Hello bank!, il n’est donc pas possible d’avoir de découvert autorisé, de posséder un chéquier ou d’encaisser des chèques.