Hello bank!
Hello bank! est une banque en ligne 100% digitale, accessible et disponible, qui appartient à la banque BNP Paribas et offre une expérience entièrement mobile à ses clients. Hello bank! commercialise une offre bancaire complète, et surtout gratuite : il n’y a ni frais de carte bancaire, ni de frais de tenue de compte.
► Découvrir l’offre d’Hello bank!
📑 SOMMAIRE
💻 Hello bank!, banque en ligne de la BNP Paribas – Présentation
Hello bank! est aujourd’hui avant tout une banque en ligne proche de ses clients qui leur propose tous les services dédiés. La banque en ligne de la BNP Paribas offre un compte courant (individuel ou joint), des produits d’épargne, de la bourse, des livrets ainsi que du crédit (immobilier et à la consommation).
Nous considérons Hello bank! comme la meilleure banque en ligne.
| Hello bank! | |
|---|---|
| 🖼️ Logo |  |
| ⭐ Notre avis | 9,5/10 ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| ⭐ Moyenne avis clients | 3,92/5 ⭐⭐⭐ |
| 📅 Date de création | 2013 |
| 🏛️ Banque mère | BNP Paribas |
| 👩 Nombre de clients | Plus de 800 000 clients en France et environ 3,3 millions en Europe Disponible en Belgique, en Allemagne, en Autriche et en Italie. |
| 💰 Tarifs | Hello One : gratuit Hello Prime : 5€/mois |
| 💳 Produits bancaires | - Compte bancaire pour particuliers - Epargne (assurance-vie, bourse, livrets) - Crédit (à la consommation, immobilier, rachat de crédit) - Assurances |
| ✔️ Avantages | - Banque en ligne très complète - Accès guichets BNP Paribas (dépôt espèces et chèques) - Offre gratuite disponible - Frais à l'étranger peu chers ou gratuits - Tous les livrets d'épargne disponibles - Programme de cashback Hello Extra |
| ❌ Inconvénients | - Retraits payants offre Hello One - Conditions de revenus 1000€ avec Hello Prime |
| ► DECOUVRIR HELLO BANK! | |
Aujourd’hui disponible dans plusieurs pays d’Europe, Hello bank! est une banque en ligne qui compte un grand nombre de clients. Créée en 2013, c’est aussi l’une des banques en ligne les plus anciennes, lui octroyant une expertise non négligeable pour offrir les meilleurs services bancaires aux consommateurs.
Son avantage principal est qu’Hello bank! permet d’encaisser des chèques et de déposer des espèces aux automates de la BNP Paribas. Elle propose aussi une offre bancaire très complète, avec offre pour les mineurs, pour les pros, compte joint, crédits, épargne, LEP…
💳 Offres bancaires Hello bank!
👉 Hello One et Hello Prime, les comptes individuels
Le 20 janvier 2020, Hello bank! a en grande partie remarié son offre de compte individuel (les comptes joints ne sont pas concernés).
Deux nouvelles offres voient donc le jour : Hello One et Hello Prime, dont on retrouve le détail ci-dessous.
| Hello One | Hello Prime | |
|---|---|---|
 |  |
|
Tarifs | Gratuit 1 transaction par carte/mois, sinon 3€/mois | 5€/mois |
Conditions d'accès | Aucune | Dès 1000€ de revenus |
Type de carte | Visa à autorisation systématique | Visa haut de gamme |
Débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
Plafonds | Paiements : 1000€/30jrs Retraits : 400€/7jrs | Paiements : entre 1200€ et 2500€ /30jrs Retraits : entre 500€ et 1000€ /7jrs |
Assurances | ❌ Basiques | ✔️ Assurances premium |
Virement instantané | 1€/virement | Gratuit |
Carte virtuelle | Non incluse 60€/an | Incluse |
Retraits | Gratuits réseau BNP Paribas 1€ aux autres DAB | Gratuits |
Retraits et paiements hors zone euro | Retraits : 1,50% du montant Paiements : gratuits | Gratuits |
Chéquier | ✔️ | ✔️ |
Découvert autorisé | ❌ | ✔️ Selon profil |
► Toutes les offres d’Hello bank!
Hello One
Hello One est l’offre d’entrée de gamme d’Hello bank!, accessible à tous sans revenus minimums. Etudiants, jeunes actifs, personnes aux revenus irréguliers… peuvent obtenir cette formule gratuitement. Seuls qui sont interdits bancaires ne pourront ouvrir un compte.
À cette gratuité et à cette accessibilité s’opposent quelques limites : il n’y a pas de découvert autorisé et la carte bancaire est à autorisation systématique.
Une carte à autorisation systématique empêche d’être à découvert. Lors de la transaction, le terminal de paiement va interroger en temps réel le solde du compte et refuser le paiement si ce solde est insuffisant. L’inconvénient est que certains terminaux sont incapables d’effectuer cette vérification (stations essences, péages…) et vont donc refuser la carte Hello bank!.
Hello Prime
À 5€ par mois (60€ par an), Hello Prime est l’offre haut de gamme d’Hello bank!, qui vise cette fois les actifs et les retraités. Notez que même si la formule est payante, une simple carte haut de gamme coûte au minimum 125€ chez les banques traditionnelles… soit deux fois plus. On reste donc dans un tarif très abordable.
Hello Prime est plus complète qu’Hello One. Elle intègre des assurances premium (assistance médicale à l’étranger, responsabilité civile, retard et annulation de vol…) très pratiques pour qui voyage souvent. Ces garanties s’accompagnent de la gratuité des transactions par carte à l’étranger. Les retraits aussi sont gratuits, ainsi que les virements instantanés. Un découvert autorisé dont le montant varie selon le profil est proposé.
👉 Hello One et Hello Prime Duo : Compte joint Hello bank!
La première entrave à la souscription d’un compte joint réside souvent dans les frais bancaires hors de prix. Grâce au compte joint Hello bank!, les co-titulaires peuvent bénéficier de deux cartes bancaires gratuites, ainsi que d’un compte courant avec toute une gamme de services.
Les formules Hello One et Hello Prime sont simplement disponibles en version Duo, avec chacune deux cartes bancaires au lieu d’une :
- Hello One Duo : deux cartes classiques gratuites, sans condition de revenus
- Hello Prime Duo : deux cartes haut de gamme pour 8€ par mois, à partir de 1000€ de revenus mensuels par titulaire
👉 Hello Origin, pour les mineurs
Les clients d’Hello bank! peuvent ouvrir un compte bancaire à leur enfant mineur à partir de 12 ans.
| Hello Origin | |
|---|---|
| Tarifs | Gratuit Deuxième carte : 20€/an |
| Âge | 12 - 17 ans |
| Carte bancaire | Visa à autorisation systématique  |
| Retraits | Gratuits |
| Chéquier | ❌ |
| Découvert autorisé | ❌ |
| Paiement sans contact | ✔️ |
| Paiement mobile | ✔️ Apple Pay, Paylib |
| Virements et prélèvements | ✔️ |
| Contrôle parental | - Modification des plafonds - Activation / désactivation paiement sans contact |
| Plafonds par défaut | Paiements : 500€ sur 30 jours Retraits : 200€ sur 7 jours |
L’enfant pourra détenir sa propre carte bancaire, une Visa Origin, ainsi qu’une application dédiée. La carte pourra être utilisée en France et à l’étranger sans problème, et est compatible avec le paiement sans contact et le paiement mobile.
Le parent aura accès au compte du mineur depuis sa propre application, d’où il pourra visualiser le solde du compte, modifier les plafonds de la carte, ou encore faire un virement pour alimenter le compte.
En revanche, le mineur n’a évidemment ni chéquier, ni découvert autorisé. Quant à la carte bancaire, elle est à autorisation systématique, ce qui signifie que l’ado ne pourra pas l’utiliser si les fonds nécessaires ne sont pas disponibles sur son compte.
👉 Hello Business, pour les pros
Hello bank! a également complété son catalogue en lançant une offre destinée aux professionnels, et plus spécifiquement les entreprises individuelles (auto-entrepreneurs et indépendants) : Hello Business.
| Hello Business | |
|---|---|
| Tarifs | 10,90€/mois HT |
| Virements et prélèvements (dont virements intantanés) | Illimités |
| Carte bancaire | 1 carte Visa Débit immédiat ou différé  |
| Retraits | Gratuits |
| Retraits et paiements hors zone euro | Gratuits |
| Plafonds | Paiements : 3000€/30jrs Retraits : 500€/7jrs |
| Chéquier | ✔️ |
| Découvert autorisé | ✔️ Jusqu'à 1500€ |
| Dépôt de chèques | - Par courrier - En guichets automatiques BNP Paribas |
| Dépôt d'espèces | En guichets automatiques BNP Paribas |
| Outil de facturation Devis et factures | ✔️ Mon Business Assistant Start |
| Solution d’encaissement CB Lyf Pro | 1,35% / transaction TTC |
| Terminal de paiement | Hello Pay Pro 39€ HT + 1,60% par transaction |
| Paiement mobile | Apple Pay |
| Commission d'intervention | 9,50€ (max 95€/mois) |
| Crédit pro | Jusqu'à 25 000€ |
| ► VOIR L’OFFRE HELLO BUSINESS | |
Comme avec le reste de ses offres, Hello bank! a concocté une formule très efficace. Payante, mais relativement peu chère, elle est très complète : dépôt d’espèces et de chèques, découvert autorisé, terminal de paiement, crédit pro, outil de facturation, virements et prélèvements sans frais…
🔹 Autres produits et services
La banque en ligne donne accès à une grande variété de produits à la fois complets et accessibles.
👉 Opérations possibles aux guichets BNP Paribas
La BNP Paribas fait profiter sa banque en ligne d’une partie de ses avantages en lui donnant l’accès à ses guichets automatiques.
De fait, les clients Hello bank! peuvent donc se rendre près d’un guichet automatique BNP Paribas afin de réaliser certaines opérations : le dépôt d’espèces, le dépôt de chèques, le retrait d’argent.
Toutefois, il n’est pas possible de rencontrer un conseiller en agence.
Hello bank! est la seule banque en ligne à proposer un service aussi complet en agence à ses clients. Un avantage considérable pour ceux et celles qui souhaitent conserver un lien physique avec leur banque.
Note : il est possible de transférer son compte BNP Paribas vers Hello bank!
👉 Les livrets d’épargne Hello bank!
Hello bank! propose tous les livrets réglementés : livret A, LDD, livret jeune et LEP. Il s’agit de l’une des rares banques en ligne avec un livret jeune et de la seule banque en ligne avec LEP.
La banque en ligne possède également un livret non réglementé, le livret Hello+, qui est aussi l’un des meilleurs livrets non réglementés les plus rémunérateurs sur le marché actuel. Il permet actuellement de bénéficier d’un taux de rémunération en fonction du montant déposé.
Ouvrir un livret Hello Bank! peut se faire sur le site internet, les applications mobile et tablette.
👉 Assurance-vie Hello bank!
Les produits d’assurance-vie permettent d’offrir une gamme complète de support à ses clients. La banque en ligne propose trois assurances-vie en euros et une sélection de fonds multi-supports très actifs :
- Assurance Vie – BNP Paribas Multi-placements 2
- Assurance Vie – BNP Paribas Multi-placements Avenir
- Assurance Vie – BNP Paribas Avenir Retraite
Les différentes assurances-vie sont les offres proposées par la BNP Paribas, que la banque rend accessible aux clients d’Hello bank!.
La gestion des assurances-vie chez la banque en ligne de BNP Paribas peut se faire librement selon les objectifs d’investissement de chacun. Des outils de gestion sont mis à disposition des clients.
👉 Crédits Hello bank!
La banque en ligne propose également quelques crédits :
- Crédit à la consommation
- Crédit immobilier
Le crédit Hello bank! est généralement bien plus intéressant que les crédits proposés dans les banques traditionnelles.
Pour trouver le meilleur crédit, nous avons également mis en place un comparateur de crédit.
✔️ Avis Hello bank!
👉 Les avis clients
L’enseigne fait partie des leaders de la banque en ligne grâce à ses services de qualités complets. Les avis Hello bank! des clients sont également favorables. Cela n’empêche pas la filiale BNP Paribas de travailler d’avantage sur son service client pour une satisfaction optimale.
Pour en savoir plus, nous avons relevé les notations obtenues par la banque en ligne sur différentes plateformes. Voici le résultat :
| Avis clients Hello bank! | Février 2021 | Juin 2023 | Janvier 2024 |
|---|---|---|---|
| Trustpilot | 1,3/5 sur 328 avis Hello bank! | 2,3/5 sur 917 avis Hello bank! | 3,9/5 sur 2 000 avis |
| Play Store | - | 4,6/5 sur 29 000 avis | 3,9/5 sur 37 000 avis |
| App Store | - | 4,2/5 sur 45 avis Hello bank! | 4,3/5 sur 350 avis |
| iGraal | 4/5 sur 578 avis Hello bank! | 4,5/5 sur 86 avis Hello bank! | 4,5/5 sur 188 avis |
| Poulpeo | 4,5/5 sur 99 avis Hello bank! | 3,5/5 sur 105 avis Hello bank! | 3/5 sur 92 avis |
| MOYENNE | ⭐⭐⭐ 3,3/5 | ⭐⭐⭐ 3,8/5 | ⭐⭐⭐⭐3,92/5 |
Comme on peut le voir, Hello bank! ne cesse d’améliorer sa note, enregistrant un résultat très satisfaisant au vu du nombre d’avis déposés.
👉 Notre avis Hello bank!
Nous considérons actuellement Hello bank! comme la meilleure banque en ligne. Ses offres très complètes lui permettent de s’adresser à une clientèle très large, entre le compte joint, l’offre pour pros et l’offre pour mineurs.
Son service client largement disponible, par tchat, par mail ou téléphone, assure de plus un vrai accompagnement aux consommateurs. Ceux-ci peuvent toutefois aussi de débrouiller seuls avec l’application bancaire ou l’espace personnel en ligne.
📃 Ouvrir un compte Hello bank!
Ouvrir un compte Hello bank! est à la fois simple et rapide. Tout s’effectue entièrement sur internet. Il suffit pour cela de remplir le formulaire dédié et d’envoyer les pièces justificatives suivantes :
- Une pièce d’identité valide (carte nationale d’identité ou passeport)
- Un RIB du compte de la banque actuelle
- Un justificatif de domicile (datant de moins de 3 ou 6 mois)
- Les deux derniers bulletins de salaire ou le dernier avis d’imposition
- Une signature sur page blanche, scannée
- Un premier versement de 300€ minimum
Certaines conditions doivent être respectées pour pouvoir ouvrir un compte :
- Etre une personne physique et majeure
- Résider physiquement et fiscalement en France métropolitaine
- Disposer d’un compte bancaire dans une banque Française – sauf pour les étudiants n’ayant jamais eu de compte bancaire. Ils peuvent alors fournir le RIB de leur représentant légal à la place.
📞 Contacter Hello bank!
Le client dispose de plusieurs solutions pour contacter Hello bank!. La banque en ligne possède un service client téléphonique, pertinent et présent. Il existe deux numéros, l’un pour les clients et l’autre pour les prospects.
Pour les personnes déjà clientes, le numéro est le 01 43 63 15 15. L’appel n’est pas surtaxé, il coûte donc le prix normal d’une communication.
Ce numéro est complètement gratuit du lundi au vendredi de 8h à 20h et le samedi de 8h à 18h.
Pour les futurs clients (dont le dossier est en cours) ainsi que pour les personnes non clientes qui souhaitent obtenir des informations ou éclaircissements, le numéro de téléphone Hello bank! est le 0800 84 84 00.
La banque en ligne de BNP Paribas est également joignable par courrier à l’adresse suivante :
Hello Bank!
Libre réponse 89759
75443 Paris Cedex 09
Le service client est aussi accessible par tchat depuis le site d’Hello bank!. Le service est accessible du lundi au vendredi de 10h à 19h. Le tchat est accessible aussi bien aux clients que non clients.
On peut contacter la banque en ligne de BNP Paribas via son forum Hello qui permet à ses clients et aux non clients de poser leurs questions : https://forum.hellobank.fr/
La banque en ligne peut aussi être contactée depuis les réseaux sociaux, Facebook et Twitter. Suivre la banque sur les réseaux sociaux permet tout client à rester informé des dernières nouveautés.
Mise à jour le 02/01/2024 – Rédigé par Claire Krust