Carte bancaire SG (ex Société Générale) – Avis, tarifs et services

Comment choisir sa carte bancaire SG (nouveau nom de la Société Générale) ? Visa Classic ou MasterCard, Visa Premier, Visa Infinite… SG propose tous les types de carte bancaire possible. Retrouvez tous les tarifs et les différences entre les cartes bancaires de la Société Générale.

► Comparez la Société Générale aux autres banques

💳 Carte bancaire SG (ex Société Générale)

Quelles sont les cartes bancaires de la Société Générale, et quels sont leurs tarifs ? Comme de nombreuses banques traditionnelles, SG propose presque tous les types de carte bancaire existantes, depuis la Visa Classic à la Visa Infinite en passant par la carte MasterCard. Le consommateur a alors largement l’embarras du choix.

Tarifs des cartes bancaires 👇

► Voir les cartes SG

Chaque carte peut être souscrite seule. Dans ce cas, il faudra ajouter les frais de tenue de compte de 27€ par an, ainsi que les frais liés aux autres services éventuels que le consommateur souscrira. Souscrire la carte seule est conseillé si le client souhaite justement ne pas avoir davantage de services, cela revient alors moins cher que d’opter pour le pack bancaire Sobrio.

En effet, chaque carte bancaire de SG (ex Société Générale) peut aussi être obtenue dans le cadre du pack Sobrio. Il s’agit d’un pack qui regroupe d’autres services comme les frais de tenue de compte et une assurance moyens de paiement. Le client paie seulement une cotisation mensuelle fixe plutôt que chaque service séparément. Les tarifs du pack évoluent en fonction de la carte bancaire choisie.

Carte bancaire SG (Société Générale) : frais d’utilisation

Des frais peuvent s’appliquer lors des paiements ou retraits 👇

En zone euro, tous les paiements sont gratuits. Les retraits effectués aux distributeurs de SG le sont également. En revanche, pour les retraits dans d’autres distributeurs, cela dépend de la carte : ils seront également gratuits avec une Visa Premier ou une Visa Infinite, mais pas avec une Visa Classic ou une Visa Evolution.

🌎 Hors zone euro, les frais sont quasiment toujours les mêmes, quelle que soit la carte bancaire de SG (nouveau nom de la Société Générale) qui a été souscrite. Seule la carte Visa Infinite permet d’avoir des frais un petit peu moins élevés. Un client qui voyage régulièrement aura tout intérêt à souscrire l’option voyageur pour réduire ces frais, ou plus simplement de se tourner vers une carte bancaire gratuite à l’étranger.

Comment choisir entre les cartes ? Est-ce que la carte bancaire SG (Société Générale) est plus avantageuse que celle des autres banques ?

Comparaison : que valent les cartes bancaires de SG (Société Générale) ?

Toutes les cartes bancaires proposées SG (Société Générale) sont payantes. C’est toujours le cas chez les banques traditionnelles, à l’exception seulement des cartes pour les mineurs, qui peuvent parfois être gratuites. C’est ici le cas avec la carte Visa Evolution.

Comme on peut le voir ci-dessus, SG se situe dans la moyenne des banques traditionnelles. Les tarifs sont situés entre ceux de la BNP Paribas, un peu moins coûteuse, et de HSBC, plus chère. En règle générale, les prix des banques physiques tourneront autour de ces tarifs.

En revanche, si on compare SG aux banques en ligne comme Hello bank et Monabanq, celle-ci n’est plus compétitive. Les banques en ligne permettent en effet d’obtenir une carte bancaire gratuite ou peu chère. Hello bank! propose par exemple une carte Hello One gratuite, ainsi qu’une carte haut de gamme, Hello Prime, pour 5€ par mois seulement. Monabanq propose des prix à partir de 2€ par mois.

Notez qu’Hello bank! permet de déposer chèques et espèces aux guichets de la BNP Paribas. Monabanq fait de même aux guichets du CIC et du Crédit Mutuel.

Fonctionnalités, options et frais supplémentaires

➡️ Chaque carte bancaire SG (ex Société Générale) propose les fonctionnalités suivantes : 

• Paiement sans contact jusqu’à 50€
• Paiement mobile : Apple Pay, Paylib

➡️ Via l’application mobile, la carte bancaire pourra également être personnalisée :

• Consultation des plafonds en cours
• Augmentation instantanée des plafonds
• Blocage et déblocage de la carte
• Opposition à la carte bleue

➡️ Pour chaque carte bancaire, SG (ex Société Générale) propose de souscrire des options supplémentaires :

• Option carte collection, choix du visuel : 12€/an (-20% pour les détenteurs d’un pack Sobrio)
• E-carte bleue (carte virtuelle à usage unique) : 12€/an 
• Cryptogramme dynamique (le cryptogramme est remplace par un écran et change toutes les heures) : 12€/an (-20% pour les détenteurs d’un pack Sobrio)
• Choix du code secret : 12€
• Réédition du code secret : 10€
• Remplacement anticipé de la carte (perte, vol, utilisation frauduleuse) : 20€
• Option voyageur (retraits et paiements hors zone euro sans commission) : 26€/an (-20% pour les détenteurs d’un pack Sobrio)

Si le client voyage souvent, nous lui conseillons de souscrire l’option voyageur, qui permet de n’avoir aucuns frais sur les retraits et paiements hors zone euro.

Les différentes cartes SG (ex Société Générale)

Carte Visa Classic/MasterCard

La carte Visa Classic, et son pendant la MasterCard, est la carte bancaire SG (ex Société Générale) la plus courante. Il s’agit tout simplement d’une carte bancaire internationale et universelle, acceptée partout en France et dans de nombreux réseaux à l’étranger, permettant d’effectuer des retraits ou des paiements.

Toutes deux sont disponibles en débit immédiat ou en débit différé.

Comme il s’agit d’une carte bancaire classique, elle ne contient aucune assurance autre que l’assurance basique obligatoire. Si le consommateur le souhaite, il peut souscrire une assurance moyens de paiement supplémentaire, afin de couvrir notamment la perte ou le vol de ses clefs et papiers.

Plafonds :

• Retraits : jusqu’à 3050€/7jrs (460€ par jour)
• Paiements : jusqu’à 15 300€/30jrs

Ces plafonds seront ajustés en fonction des revenus du client. En cas de besoin, ils peuvent ensuite être modifiés temporairement facilement depuis l’application.

Tarifs de la carte bancaire SG (anciennement Société Générale) classique :

• Débit immédiat et différé : 45€/an
• Moins de 25 ans : 22,50€/an
• Avec pack bancaire Sobrio : 7,90€ par mois

>> Obtenir la carte classique SG

Carte Gold/Premier

Les cartes Gold MasterCard et Visa Premier sont des cartes bancaires haut de gamme. En comparaison d’une carte classique, elles offrent notamment des assurances et assistances supplémentaires, couvrant le titulaire de la carte lors de ses déplacements et voyages. Neige et montagne, rapatriement, responsabilité civile à l’étranger, annulation de vol…

Autre avantage : des plafonds de retraits et de paiements bien supérieurs.

Ces cartes sont également disponibles en débit différé comme immédiat. Les services étant plus nombreux, les tarifs de la carte bancaire SG (Société Générale) haut de gamme sont donc aussi plus élevés…

Plafonds :

• Retraits : jusqu’à 6100€/7jrs (770€ par jour)
• Paiements : jusqu’à 137 300€/30jrs

Tarifs SG (Société Générale) des cartes haut de gamme : 

• Débit immédiat et différé : 135€/an
• Avec pack bancaire Sobrio : 14,90€ par mois

>> Obtenir la carte haut de gamme SG

Carte Visa Infinite

On ne peut parler de carte bancaire SG (ex Société Générale) sans parler de la carte bancaire noire : la Visa Infinite. Il ne s’agit plus d’une carte bancaire haut de gamme mais bien d’une carte bancaire de luxe, bien plus élitiste. Cette fois, SG ne propose qu’une carte Visa, et pas non équivalent chez MasterCard.

Ainsi, une carte bancaire Infinite permet notamment de bénéficier d’un service de conciergerie disponible 7jrs/7 et 24h/24, dans le monde entier. Le titulaire de la carte pourra aussi profiter de bien des privilèges dans des hôtels, des grands restaurants… et bien évidemment des assurances et assistances déjà présentes chez les cartes Gold et Premier. Les plafonds de paiements et de retraits, eux, sont très élevés.

Plafonds :

• Retraits : jusqu’à 15 00€/7jrs
• Paiements : jusqu’à 300 000€/30jrs

Evidemment, une carte bancaire de cet acabit se paie :

• Débit immédiat et différé : 330€/an
• Avec pack bancaire Sobrio : 28,90€ par mois

>> Obtenir la carte prestige SG

Carte à autorisation systématique

Carte Evolution : dès 12 ans

La carte Evolution (jusqu’à il y a peu, il s’agissait de la carte V Pay) est une carte bancaire SG (Société Générale) beaucoup moins élitiste. Elle est même généralement plutôt destinée aux jeunes ou aux personnes en situation de fragilité financière. Il s’agit en effet d’une carte à autorisation systématique, ce qui signifie que le solde du compte bancaire est interrogé à chaque transaction. Ainsi, il est impossible d’être à découvert.

Chez SG, cette carte peut être obtenue dès 12 ans.

Cette fois, la carte bancaire de SG (ex Société Générale) est moins coûteuse : 

• Débit immédiat : 35€/an
• Avec pack bancaire Sobrio : 7,20€ par mois

Carte Service Eclair Cirrus : à partir de 16 ans

Cette seconde carte à autorisation systématique fonctionne exactement comme la carte V Pay. La différence principale est son accessibilité : la carte Cirrus peut être octroyée à partir de 16 ans seulement.

Concernant les tarifs : 

• Débit immédiat : 30€/an
• Non disponible avec le pack bancaire

>> Obtenir une carte bancaire à autorisation systématique

Les cartes American Express

SG propose également des cartes American Express. Ce réseau est moins courant en France que MasterCard et Visa. Toutefois, les cartes bancaires proposées par lSG sont ici toutes haut de gamme, voire très haut de gamme :

• Carte Green American Express : aucun plafond, débit différé jusqu’à un mois, assurances et assistances, programme fidélité, invitation à des soirées shopping privées. 95€/an.
• Gold Card American Express : aucun plafond, assurances et assistances, programme fidélité, accès exclusif à des loisirs. 185€/an. Si 50 000€ de revenus bruts annuels.
• Platinum American Express : conciergerie, service de voyage, aucun plafond, assurances et assistances. 590€/an.

Ce type de carte bancaire de SG (Société Générale) n’est pas la plus courante.

Carte bancaire SG (ex Société Générale) : peut-on avoir un compte joint ?

Les cartes bancaires de SG (Société Générale) sont également disponibles en compte joint. Chaque titulaire pour alors disposer de sa propre carte bancaire. D’ailleurs, il est tout à fait possible d’avoir une carte Visa Classic pour le premier titulaire, et une autre carte pour le deuxième.

Si le compte est joint, les cartes sont strictement personnelles.

👩‍❤️‍💋‍👨Voici les tarifs du compte joint de SG (Société Générale) :

• Deux Visa Evolution : 12,24€/mois
• Deux Visa Classic : 13,43€/mois
• Deux Visa Premier : 25,33€/mois
• Deux Visa Infinite : 49,13€/mois

Obtenir sa carte bancaire SG (ex Société Générale)

Le client a donc choisi la carte bancaire SG (Société Générale) qu’il souhaite obtenir. Le plus simple pour souscrire et ouvrir un compte SG (Société Générale) est de remplir le formulaire de souscription. 

► Obtenir sa carte SG

Une fois le formulaire rempli, le client pourra attendre la réponse de la banque. Il devra alors signer une convention de compte et fournir quelques justificatifs comme une pièce d’identité et un justificatif de domicile.

Un mineur peut aussi obtenir une carte bancaire SG, mais c’est son représentant légal qui devra effectuer les démarches à sa place.

>> Retrouvez également notre avis SG (Société Générale)

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 14/03/2023