Carte bancaire Banque Populaire : tarifs, services et plafonds

Quelle carte bancaire choisir à la Banque Populaire ? Les consommateurs peuvent se voir proposer une carte Visa Classic, Visa Premier… mais quelles sont les différences entre ces cartes ? À quels prix sont-elles proposées ? 

► Comparer toutes les banques

Carte bancaire Banque Populaire : les cartes disponibles

Retrouvez dans le tableau la liste des cartes bancaires disponibles à la Banque Populaire, ainsi que leur tarif et leurs principales caractéristiques.

Nous indiquons à la fois le tarif de la carte seule (qui doit ensuite être additionné aux frais de tenue de compte pour obtenir un total), ainsi que le prix de la carte incluse dans le pack bancaire Cristal.

Note : la Banque Populaire est une banque qui possède des caisses régionales. Ainsi, d’une caisse à l’autre, les tarifs peuvent être sensiblement différents. Nous prenons ici l’exemple des tarifs pratiqués à la Banque Populaire du Nord. Si le client réside dans une autre région, nous l’invitons à consulter la plaquette tarifaire correspondante qui peut être retrouvée sur le site de la banque.

Les plafonds de la carte bancaire Banque Populaire peuvent être augmentés pendant trente jours trois fois par an. Il suffit d’en faire la demande depuis son application bancaire : c’est gratuit, sauf pour la carte Visa Electron et Visa Classic.

Notez que le consommateur peut également demander à la Banque Populaire de bénéficier d’une carte bancaire Facélia, qui est une carte associée à un crédit renouvelable.

Une carte bancaire virtuelle est aussi disponible pour 13€ par an.

Notre avis : des tarifs élevés à la Banque Populaire

On ne peut que remarquer que les tarifs des cartes de la Banque Populaire sont relativement élevés, même pour une banque traditionnelle. Par exemple, une carte bancaire Visa Classic coûte normalement plutôt entre 35€ et 45€ par an, alors que celle de la Banque Populaire est facturée 47€.

Pour en savoir plus, retrouvez trois exemples ci-dessous :

C’est surtout lorsque l’on compare le prix d’une carte bancaire de la Banque Populaire à celui des banques en ligne qu’on réalise la différence. Les banques en ligne proposent en effet des cartes bancaires gratuites, ou peu chères, qui intègrent exactement les mêmes services (exception faite de la possibilité de rencontrer un conseiller en agence, un service client téléphonique est cependant disponible).

Il est ainsi possible d’obtenir une carte gratuite avec Hello bank et Orange Bank. Les offres haut de gamme sont payantes mais coûtent 5€ par mois, alors que la carte bancaire Visa Premier de la Banque Populaire coûte 14,90€ par mois, soit 178,80€ par an.

Que contient le forfait Cristal ? 

Le forfait Cristal est ce qu’on appelle une offre groupée de services, qui comprend la carte bancaire ainsi qu’une liste de services supplémentaires. Le prix évolue en fonction de la carte bancaire choisie. Quant aux services, en voici le détail :

• Carte bancaire au choix
• Frais de tenue de compte
• Alertes SMS
• Accès aux comptes en ligne avec Cyberplus
• Paiement mobile (Apple Pay, Paylib)
• Coffre-fort numérique
• Découvert autorisé
• Trois retraits gratuits par mois
• Assurance perte et vol des moyens de paiement Securiplus : uniquement en version Confort (9,90€/mois pour une Visa Classic, 14,90€ pour une Visa Premier)

Les autres tarifs

L’utilisation de la carte bancaire Banque Populaire peut entraîner quelques frais. Retrouvez tous les tarifs de la Banque Populaire :

• Retraits distributeurs Banque Populaire : gratuits
• Retraits autres banques : 1€ à partir du 3ème retrait pour les cartes Visa Classic, Electron, Budj. Gratuits cartes Visa Premier, Visa Platinum, Visa Infinite.
• Paiements hors zone euro : 2,90% du montant
• Retraits hors zone euro : 3,15€ + 3% du montant
• Changer le visuel pour un visuel catalogue : 8,35€/an
• Utiliser une photo personnelle comme visuel : 10,50€/an
• Réédition du code confidentiel : 8,35€
• Augmentation temporaire des plafonds Visa Electron, Visa Classic : 10,50€
• Augmentation permanente des plafonds Visa Electron, Visa Classic : 30€
• Refabrication de la carte : 8,35€

Quelle carte bancaire choisir à la Banque Populaire ?

Comparaison des cartes

Plus la carte bancaire de la Banque Populaire est haut de gamme, plus elle est coûteuse. Le principe est le même dans toutes les banques traditionnelles.

Mais qu’est-ce qui différencie chaque carte exactement ?

• Carte Visa Electron

Cette carte bancaire de la Banque Populaire est en général octroyée aux jeunes, aux mineurs, aux étudiants ou aux personnes en situation de fragilité financière. Il s’agit en effet d’une carte bancaire à autorisation systématique, qui empêche d’être à découvert et de dépenser plus que ce que l’on possède.

Elle n’est associée à aucune garantie et les plafonds sont moins élevés.

• Carte Visa Classic

Il s’agit de la carte bancaire la plus courante. Elle permet de payer et retirer de l’argent partout dans le monde sans être limité par le solde du compte, contrairement à la carte Visa Electron. La carte Visa Classic comprend également quelques assurances basiques comme les frais médicaux à l’étranger.

• Carte Visa Premier

Cette carte bancaire est désormais bien plus démocratisée qu’avant, même si elle reste relativement coûteuse à la Banque Populaire. Le fait est qu’elle intègre de nombreuses garanties voyage qui vont couvrir le titulaire lors de ses déplacements. Les plafonds de dépenses sont aussi beaucoup plus élevés.

Ainsi, la carte Visa Premier sera surtout utile à ceux qui voyagent et dépensent beaucoup.

• Visa Platinum/Visa Infinite

On entre cette fois dans le monde des cartes bancaires de luxe, dédiées à la frange la plus aisée de la population. Les plafonds d’indemnisation des garanties sont plus élevés, les plafonds de dépenses également, et la carte Visa Infinite inclut notamment un service de conciergerie disponible 24h/24.

Les assurances et assistances

Retrouvez également le détail des garanties incluses dans chaque carte bancaire de la Banque Populaire.

Obtenir sa carte bancaire Banque Populaire

Il faudra ouvrir un compte pour obtenir sa carte bancaire à la Banque Populaire. Pour cela, le consommateur pourra soit prendre rendez-vous en agence, soit souscrire directement sur le site internet de la Banque Populaire.

Dans les deux cas, il faudra pouvoir fournir une pièce d’identité et un justificatif de domicile. Les personnes étant interdits bancaires ne peuvent pas ouvrir un compte.

>> Retrouvez notre avis Banque Populaire

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 16/03/2023