Quels sont les avantages d’une carte Visa Premier ?
Les avantages de la carte Visa Premier, la carte haut de gamme de Visa, sont nombreux. La carte permet notamment de partir en voyage sans inquiétude grâce aux assurances et assistances dédiées. Retrouvez la liste des avantages de la carte Visa Premier, mais aussi où la trouver au prix le plus compétitif.
📑 SOMMAIRE
💎 Carte Visa Premier, une carte bancaire haut de gamme
Selon l’Agefi, en 2015, il y avait en France 5,5 millions de cartes Visa Premier en circulation. Un chiffre qui reste impressionnant, même si l’on sait que la carte bancaire est le moyen de paiement préféré des Français. S’il n’y a pas de chiffres récents plus précis, on peut qu’en déduire qu’il est encore bien supérieur.
| Carte Visa Premier | |
|---|---|
| 💰 Tarifs | Selon la banque - Banques traditionnelles : à partir de 130€/an - Banques en ligne : à partir de 0€ |
| 💶 Débit | Immédiat ou différé |
| ✋ Plafonds | Selon la banque |
| 💳 Retraits et paiements | Prix selon la banque |
| ☔ Assurances | - Décès / invalidité - Annulation / interruption de voyage - Retard d'avion, de train, de bagages - Perte, vol et détérioration des bagages - Responsabilité civile à l'étranger - Neige et montagne - Véhicule de location |
| ☔ Assistances | - Frais médicaux à l'étranger - Rapatriement - Chauffeur de remplacement - Assistance juridique à l'étranger |
| 📃 Conditions de revenus | Selon la banque |
Considérée comme un moyen de paiement haut de gamme, la carte Visa Premier est souvent cantonnée aux plus riches dans l’esprit populaire. En réalité, l’arrivée des banques en ligne l’a rendue beaucoup plus accessible d’un point de vue tarifaire. Il est même possible de trouver une carte Visa Premier gratuite.
Les nombreux avantages de la carte Visa Premier expliquent le succès de cette carte bancaire. Entre assurances, assistances et plafonds de paiement supérieurs, la carte bancaire haut de gamme est particulièrement prisée. Ces éléments font aussi d’elle une carte idéale pour être emmenée en voyage, car elle permet de couvrir le titulaire en cas de problème.
💳 Où obtenir sa carte Visa Premier ?
Deux possibilités existent pour obtenir une carte Visa Premier : les banques en ligne ou les banques classiques.
Chez les premières, la carte Visa Premier est proposée à un prix très compétitif. Chez les secondes, la carte est payante, et parfois même très chère. Dans les deux cas, des conditions de revenus peuvent être imposées par la banque.
Selon les revenus et les besoins du consommateurs, l’une ou l’autre des solutions sera donc la plus avantageuse. 👇
| Tarifs Visa Premier | Plafonds de dépenses | Retraits et paiements | ||
|---|---|---|---|---|
 >> Voir l'offre | Carte Hello Prime 5€/mois Si 1000€ de revenus mensuels nets | Retraits : 1 000€/7 jrs Paiements : 3 000€/30 jrs | Gratuits euro et hors euro | ► VOIR L’OFFRE |
 >> Voir l'offre | Visa Ultim Gratuite Débit différé : 1500€ de revenus minimums | Retraits : jusqu'à 2 000€/7 jrs Paiements : jusqu'à 20 000€/30 jrs | Gratuits euro et hors euro | ► VOIR L’OFFRE |
 >> Voir l'offre | Carte Visa Premier 6€/mois Avec Pratiq+ | Retraits : 400€/7 jrs Paiements : 1 500€/30 jrs | Euro : gratuits Hors euro : 2% | ► VOIR L’OFFRE |
 >> Voir l'offre | Carte seule : 134€/an Pack Esprit Libre : 14,99€/mois | Retraits : 2 000€/7 jrs Paiements : 8 000€/30 jrs | Euro : gratuits Hors euro : - Retraits : 2,90% + 3€ - Paiements : 2,90% + 0,90€ | ► VOIR L’OFFRE |
 >> Voir l'offre | Carte seule : 135€/an Pack Sobrio : 14,90€/mois | Retraits : 2 000€/7 jrs Paiements : 8 000€/30 jrs | Euro : gratuits Hors euro : - Retraits : 2,70% + 3€ - Paiements : 2,70% + 1€ | ► VOIR L’OFFRE |
>> Lire aussi, quels sont les avantages des banques en ligne ?
Quelle carte Visa Premier choisir ? Tout dépend du profil du client.
👉 Hello bank!
L’offre Hello Prime inclut une carte Visa haut de gamme qui coûte 5€ par mois. Elle est accessible à partir de 1000€ de revenus mensuels à justifier lors de la souscription. 👇
| Hello Prime | |
|---|---|
🖼️ Visuel |  |
💰 Tarifs | 60€/an (5€/mois) |
⚙️ Condition de revenus | Dès 1000€ de revenus |
💳 Type de carte | Visa haut de gamme |
✋ Plafonds | Paiements : entre 1200€ et 2500€ /30jrs Retraits : entre 500€ et 1000€ /7jrs |
💶 Débit | Immédiat ou différé |
☔ Garanties | ✔️ Garanties premium |
🛍️ Carte virtuelle | Incluse |
💸 Retraits zone euro | Gratuits |
🌍 Retraits et paiements hors zone euro | Gratuits |
| ► VOIR L’OFFRE | |
La carte Hello Prime n’est pas estampillée « Visa Premier », mais il s’agit d’une carte Visa haut de gamme équivalente.
La carte Hello Prime permet de bénéficier de :
- ✔️ Garanties haut de gamme identiques à celles d’une Visa Premier
- ✔️ Aucuns frais de retraits ou paiements, dans et hors zone euro
- ✔️ Une carte virtuelle avec les mêmes caractéristiques, qui permet de payer en ligne sans utiliser sa carte physique
- ✔️ Des plafonds élevés, qui peuvent varier selon les revenus du consommateur
- ✔️ Débit immédiat ou différé au choix
De plus, Hello bank! donne la possibilité de déposer chèques et espèces aux guichets de la BNP Paribas, de souscrire un crédit, des produits d’épargne (livret A, LDD, livret jeune, LEP…).
Etant donné qu’Hello Prime est associée à une condition de revenus, elle sera plus facilement accessible à ceux qui travaillent. La condition à respecter est cependant peu élevée : 1000€ par mois seulement (ces revenus ne doivent pas obligatoirement être versés sur le compte chaque mois).
👉 BoursoBank (ex Boursorama Banque)
Cette banque en ligne propose une carte Visa haut de gamme gratuite sans condition de revenus. 👇
| Ultim | |
|---|---|
| 🖼️ Visuel |  |
| 💰 Tarifs | Gratuite |
| ⚙️ Condition de revenus | Carte à débit immédiat : Sans conditions Carte à débit différé : 1500€ de revenus nets/mois |
| 💳 Type de carte | Visa haut de gamme |
| 💶 Débit | Immédiat (autorisation systématique) ou différé |
| ✋ Plafonds | Retraits : 2000€/7jrs Paiements : 20 000€/mois |
| ☔ Garanties | ✔️ Garanties premium |
| 🛍️ Carte virtuelle | ✔️ |
| 💸 Retraits zone euro | Gratuits |
| 🌍 Retraits et paiements hors zone euro | Retraits : 3 retraits gratuits/mois, puis 1,69% du montant/retrait Paiements : gratuits |
► Voir l’offre de Boursorama Banque
La carte BoursoBank n’est pas estampillée « Visa Premier », elle non plus. Il s’agit pourtant d’une Visa haut de gamme qui peut être considérée comme telle et, de plus, qui est proposée gratuitement et sans condition de revenus si elle est souscrite en débit immédiat.
La carte Ultim propose les avantages suivants :
- ✔️ Garanties haut de gamme identiques à celles d’une Visa Premier
- ✔️ Carte haut de gamme gratuite
- ✔️ Peu de frais de retraits à l’étranger
- ✔️ Carte bancaire virtuelle disponible
- ✔️ Plafonds très élevés (fixés selon les revenus)
- ✔️ Débit immédiat ou différé au choix
❌ Toutefois, il faut préciser que la carte bancaire est à autorisation systématique… ce qui est dommage pour une carte Visa Premier. En effet, avec une carte à autorisation systématique, impossible de payer ou retirer de l’argent si le montant nécessaire n’est pas disponible sur le compte. Ce système permet de ne pas être à découvert mais manque aussi de souplesse.
❌ Attention à utiliser sa carte Ultim au moins une fois par mois. Sinon, BoursoBank applique une pénalité de 9€ par mois.
Sans condition de revenus et gratuite, Ultim sera accessible très même facilement, même aux étudiants et aux jeunes actifs. En revanche, les mineurs ne pourront pas l’obtenir.
👉 Monabanq
La carte Visa Premier de Monabanq est payante, mais elle est accessible sans condition de revenus. Les tarifs commencent à 6€ par mois avec l’offre Pratiq+. 👇
| Visa Premier Monabanq | |
|---|---|
🖼️ Visuel |  |
💰 Tarifs | 6€/mois |
⚙️ Condition de revenus | Aucunes |
💳 Type de carte | Visa Premier |
💶 Débit | Immédiat ou différé |
✋ Plafonds | Retraits : 400€/7 jrs Paiements : 1 500€/30 jrs |
☔ Garanties | ✔️ Garanties premium |
🛍️ Carte virtuelle | ❌ |
💸 Retraits zone euro | gratuits |
🌍 Retraits et paiements hors zone euro | 25 retraits hors zone euro gratuits/an 50 paiements hors zone euro gratuits/an |
| ► VOIR L’OFFRE | |
Monabanq propose une authentique carte Visa Premier sans condition de revenus, qu’elle soit à débit différé ou non. C’est donc la carte bancaire qui est la plus accessible.
Les avantages de la carte Visa Premier de Monabanq :
- ✔️ Aucune condition de revenus ou de dépenses
- ✔️ Garanties haut de gamme identiques à celles d’une Visa Premier
❌ Toutefois, la carte de Monabanq est payante, à partir de 6€ par mois. Les transactions à l’étranger coûtent 2% du montant et il n’y a pas de carte bancaire virtuelle.
Monabanq propose ainsi la carte Visa Premier la plus accessible, ce qui en fait, malgré quelques inconvénients, une alternative très intéressante. Le prix est, du reste, toujours bien moins élevé que chez les banques traditionnelles.
Les dépôts de chèques et d’espèces sont possibles au CIC et au Crédit Mutuel.
🔎 Banques en ligne ou banques classiques ?
Comme le montre le tableau, les tarifs sont beaucoup plus élevés chez les banques classiques. Cependant les plafonds de dépenses sont aussi bien supérieurs chez les banques traditionnelles, preuve que les avantages de la carte Visa Premier ne sont pas tout à fait les mêmes partout.
Les tarifs des banques en ligne sont à l’inverse bien plus attractifs. Elles proposent aussi des avantages supplémentaires, comme la carte bancaire virtuelle incluse et la gratuité des frais à l’étranger.
Notez que toutes les banques en ligne proposent exactement les mêmes services qu’une banque traditionnelle, à l’exception du conseiller bancaire. Le client ne peut rencontrer son banquier en agence mais peut contacter l’un des nombreux conseillers disponibles par téléphone sur de larges plages horaires. Toutes les plateformes sont situées en France. Toutes les banques en ligne sont aussi soumises aux mêmes garanties et à la même législation que les banques classiques.
➡️ Conclusion : le client doit se demander s’il a besoin de se rendre en agence. C’est le critère principal qui va faire la différence.
- Le client ne va jamais en agence : banques en ligne
- Le client a besoin de rencontrer un conseiller ou d’effectuer des démarches en agence : banques traditionnelles
Bien sûr, il est tout à fait possible de posséder plusieurs comptes bancaires et ainsi de ne pas avoir à choisir.
⭐ Quels sont les avantages de la carte Visa Premier ?
1️⃣ Des garanties pratiques pour les voyages
Les garanties comprises font partie des avantages de la carte Visa Premier les plus souvent cités. Ils sont à différencier des assistances, qui ne fonctionnent pas tout à fait de la même manière.
Les assurances
- Garantie voyage : annulation ou modification du voyage, retard, perte ou vol des bagages
- Matériel de location de ski
- Neige et montagne
- Véhicule de location, en cas de vol et dommages
- Responsabilité civile à l’étranger
- Décès/invalidité en cas d’accident dans un transport public
La garantie location de voiture de la Visa Premier peut être notamment intéressante pour les vadrouilleurs.
Les assurances de la carte Visa Premier couvrent essentiellement le titulaire lors de ses voyages et déplacements, dans le monde entier (plus de 100km du domicile, sauf pour la montagne), et pendant les 90 premiers jours. Ce qui en fait une carte bancaire pour voyager idéale.
Pour profiter des assurances, il est nécessaire d’avoir payé son voyage, sa location… avec la carte bancaire Visa Premier.
⚠️ Attention, dans le cas d’un voyage entre amis, si un seul des voyageurs se charge de payer les billets d’avion et le voyage, alors les autres membres du groupe ne seront pas couverts et ne profiteront pas des avantages de la carte Visa Premier, sauf s’ils font partie des personnes couvertes (conjoint…).
Les assistances
- Maladies ou blessures : rapatriement, organisation avec les médecins locaux, prise en charge des frais médicaux jusqu’à 155 000€, accompagnement des enfants de moins de 15 ans
- Avance de la caution pénale et des frais d’avocat jusqu’à 16 000€ en cas de poursuites judiciaires à l’étranger
- Organisation et prise en charge du transport du corps et participation aux frais de cercueil en cas de décès
Autre avantage de la carte Visa Premier : les assistances. Cette fois, il suffit que le titulaire ait sa carte sur lui, sans avoir besoin d’avoir payé son voyage/service avec.
Cette fois, les assistances interviennent en cas de maladie ou de blessure, dans le monde entier sans franchise kilométrique, pendant les 90 premiers jours du déplacement. Attention : il est nécessaire de contacter l’assistance Visa Premier (le numéro est au dos de la carte), avant d’engager toute dépense.
Les avantages de la carte Visa Premier seront donc particulièrement utiles aux voyageurs, mais peuvent aussi résoudre une situation dans la vie de tous les jours. En effet, les déplacements en France sont également couverts.
>> Faut-il choisir une carte Visa ou Visa Premier ?
🔎 Comment faire appel aux garanties ?
Un client a perdu ses clefs de voiture, a vu son vol annulé ou s’est cassé le bras lors de ses dernières vacances au ski. Comment faire valoir les avantages de la carte Visa Premier ?
Lors du sinistre, le client est invité à contacter le numéro de téléphone (gratuit) présent au dos de sa carte avant d’engager des dépenses. Le conseiller lui indiquera les démarches à suivre. Il faudra ensuite constituer un dossier et fournir toutes les pièces justificatives demandées.
Sinon, le client peut aussi se rendre sur l’espace assistance et assurance de Visa, où il devra renseigner les neuf premiers chiffres de sa carte pour pouvoir déclarer un sinistre.
2️⃣ Avantages de la carte Visa Premier : des plafonds plus élevés
Parmi les avantages de la carte Visa Premier, on peut aussi citer les plafonds de la carte bancaire. Ceux de la Visa Premier sont plus élevés que ceux d’une Visa Classic, ce qui peut être très utile en cas de dépenses importantes : billets d’avion, déménagement… Les plafonds des retraits comme des paiements sont plus élevés.
Toutefois, le montant exact des plafonds varie selon la banque, mais aussi parfois en fonction des revenus du client. Pour en savoir plus, il faudra donc contacter la banque directement.
3️⃣ Des offres partenaires pour obtenir des réductions
Parmi les avantages de la carte Visa Premier, il y en a un qui est moins connu que les autres : les offres partenaires. En effet, Visa est en partenaire avec de nombreuses enseignes, permettant ainsi au titulaire de bénéficier d’offres ou de réduction. Celles-ci peuvent être temporaires ou permanentes.
Pour en savoir plus, consultez les offres actuelles ici.
👉 Les avantages de la carte Visa Premier sont-ils identiques dans toutes les banques ?
Oui et non. Les garanties listées citées ci-dessus sont identiques quelle que soit la carte, les plafonds de dépenses sont plus élevés et le client aura toujours droit aux offres partenaires. Cependant, cela ne signifie pas que les avantages de la carte Visa Premier sont strictement identiques d’une banque à l’autre.
Tout d’abord, comme nous l’avons dit, les plafonds de dépense peuvent différer. De même, les plafonds des garanties des assurances et assistances peuvent varier.
Toutefois, en majeure partie, les avantages de la carte Visa Premier restent relativement identiques d’une banque à l’autre. Qu’un client se tourne vers une banque classique ou une banque en ligne, le service qu’il obtiendra s’il détient une carte bancaire haut de gamme sera semblable.
📃 Quelles sont les conditions pour obtenir une carte Visa Premier ?
D’une banque à l’autre, les conditions pour obtenir une carte Visa Premier peuvent varier. Il faut donc consulter les critères d’accessibilité directement sur le site de la banque pour savoir si l’on peut en commander une. Il existe cependant quelques conditions qu’appliquent toutes les banques :
- Âge : majeurs uniquement
- Revenus : selon la banque
- Dépenses : selon la banque
- Pièces justificatives : pièce d’identité, justificatif de domicile, RIB à son nom si ouverture de compte en ligne
- Adresse : il faut résider en France si ouverture de compte en ligne
Les étapes pour commander sa carte Visa Premier sont très simples :
- Se rendre sur le formulaire d’ouverture de compte de la banque
- Remplir le formulaire : nom, prénom, situation personnelle, choix de la carte bancaire
- Signer le contrat en ligne
- Télécharger ses pièces justificatives
- Attendre de recevoir la carte par courrier
🖤 Quelles différences avec la carte Visa Infinite ?
La carte Visa Infinite est la carte la plus haut de gamme de Visa, beaucoup plus rarement octroyée. Les différences entre la carte Visa Infinite et la carte Premier tiennent en trois points :
- Les plafonds de retraits et de paiements plus élevés
- Les plafonds d’assistances et d’assurances, également plus élevés
- Le service de conciergerie
Seuls les consommateurs les plus aisés peuvent avoir besoin d’un service de conciergerie. La plupart pourront très bien se satisfaire des avantages de la carte Visa Premier.
Note : retrouvez également tous les avantages de la carte Gold MasterCard
🔎 FAQ : tout savoir sur la carte Visa Premier
Un numéro est toujours disponible au dos de la carte Visa Premier. Il suffit de le composer pour contacter l’assistance et obtenir les informations nécessaires pour bénéficier des garanties en fonction de son problème. D’ailleurs, il peut être utile de noter ce numéro soigneusement avant de partir en vacances, en cas de vol de la carte !
Dans les banques classiques, aucun revenu particulier n’est mentionné. Cela ne veut pas forcément dire que la carte Visa Premier est accessible à tous, simplement, elles ne communiquent pas de manière aussi transparente que les banques en ligne.
Chez les banques en ligne, la carte Visa Premier (ou équivalente) peut être obtenue avec les revenus suivants :
- Monabanq : sans revenus minimums
- Boursorama Banque : sans revenus minimums
- Hello bank! : 1000€
Oui ! Toujours grâce aux banques en ligne. Il est possible d’obtenir une carte Visa Premier gratuite chez Boursorama Banque. En 2021, on remarque toujours l’arrivée d’une tendance aux cartes bancaires haut de gamme payantes. Ainsi, chez Hello bank!, il faudra s’acquitter d’une cotisation mensuelle de 5€, soit 60€ par an.
La carte Visa Premier peut être utilisée sans problème dans et hors zone euro, dans tous les terminaux qui sont compatibles avec le réseau. Autrement dit, partout dans le monde, même si nous invitons le titulaire à vérifier les réseaux disponibles dans le pays où il compte se rendre.
Toutefois, l’utilisation de la carte Visa Premier hors zone euro peut être payante, surtout chez les banques traditionnelles. Pour ne payer aucune commission sur les paiements et retraits réalisés hors zone euro, en dehors du taux de change, il faut souscrire la carte Hello Prime d’Hello bank! ou de Boursorama Banque.