Assurances Orange Bank : toutes les garanties et assistances

Orange Bank propose plusieurs types d’assurances : des assurances optionnelles gratuites pour tous les clients, des assurances liées à la carte classique et d’autres liées à la carte Visa Premium. Pour en savoir plus, nous avons passé au crible les assurances d’Orange Bank. 

► En savoir plus sur Orange Bank

Le moins que l’on puisse dire est que les assurances proposées par Orange Bank sont nombreuses. Tout d’abord, chaque client peut bénéficier de : 

• Une assurance perte et vol des moyens de paiement (gratuite)
• + Une assurance optionnelle au choix parmi les trois offres suivantes (gratuit) :
  • Protection des achats
  • Protection de la vie courante
  • Et la protection de l’identité

Ensuite, chaque consommateur pourra aussi profiter des assurances intégrées dans sa carte bancaire Orange Bank.

Toutes les assurances d’Orange Bank sont souscrites auprès de Mutuaide Assistance.

Les assurances de la carte classique d’Orange Bank

Les cartes bancaires classiques et haut de gamme sont toujours accompagnées de quelques assurances, et il en va de même pour les cartes bancaires d’Orange Bank.

Ainsi, la carte classique d’Orange Bank propose les assurances suivantes :

• Décès accidentel / invalidité 
• Assistance rapatriement jusqu’à 11 000€ (retour des accompagnants, frais d’hébergement et de prolongation d’hébergement, garde des enfants de moins de 15 ans, rapatriement des animaux domestiques)

Ces assistances sont valables même si le voyage n’a pas été payé avec la carte Orange Bank.

Les assurances de la carte MasterCard Premium d’Orange Bank

Enfin, la carte MasterCard Premium d’Orange Bank propose bien davantage d’assurances. En effet, les cartes haut de gamme sont connues pour couvrir le consommateur en cas déplacements, et seront donc utiles à ceux qui voyagent beaucoup.

Les garanties sont les suivantes :

• Décès accidentel / invalidité 
• Assistance rapatriement jusqu’à 155 000€
• Assurances voyage :
  • Retard et annulation de vol
  • Retard et perte et vol des bagages
• Responsabilité civile à l’étranger
• Garantie Neige et Montagne
• Véhicule de location (franchise en cas de sinistre, vol du véhicule, dommages matériels avec ou sans tiers identifié, responsable ou non responsable)

Ces assurances permettent au consommateur de ne pas souscrire d’assurance voyage supplémentaire.

Retrouvez ici la notice d’assurance.

L’assurance moyens de paiement

Toutes les banques proposent une assurance moyens de paiement, cependant, ce service est souvent payant. Il peut même coûter cher. Orange Bank est ainsi l’une des rares banques à faire profiter ses clients d’une assurance moyens de paiement gratuite.

Que couvre l’assurance moyens de paiement ?

• Les pertes financières causées par la perte ou le vol d’un moyen de paiement (carte bancaire ou chéquier). Il peut s’agir d’un retrait ou d’un paiement effectué frauduleusement par un tiers, entre le moment de la perte ou du vol et la mise en opposition du moyen de paiement.
• La franchise restant à charge de l’assuré
• 15€ seront aussi versés pour compenser les frais de téléphone, de timbre pour l’envoi du dossier de remboursement…

Cette assurance est valable dans le monde entier. Dès qu’il a conscience du sinistre, le consommateur doit immédiatement faire opposition à ses moyens de paiement en contactant Orange Bank. Il devra aussi faire une déclaration auprès des autorités de police.

En revanche, on remarque que le téléphone, le portefeuille ou le sac à main ne sont pas couverts. En effet, les autres banques permettent généralement de bénéficier d’une somme forfaitaire pour racheter ces objets s’ils ont été aussi volés, ce qui n’est pas le cas d’Orange Bank. L’assurance de la banque en ligne est donc gratuite, mais pas aussi complète que les autres. Toutefois, comme nous allons le voir, l’une des assurances optionnelles d’Orange Bank, la Protection de la vie courante, vient compléter l’assurance moyens de paiement.

Retrouvez ici la notice complète d’assurance.

Les assurances gratuites optionnelles d’Orange Bank

Orange Bank complète son panel d’assurances en proposant à chaque client une garantie optionnelle gratuite. Le consommateur a le choix entre les trois offres suivantes :

• Protection des achats
• Protection de la vie courante
• Et la protection de l’identité

Toutes ces assurances ne sont pas disponibles avec un compte joint Orange Bank, car l’offre de compte commun n’est pas encore disponible.

Protection des achats

L’assurance Protection des achats a pour but, comme son nom l’indique, de couvrir les biens achetés par le consommateur en cas de non-livraison ou de livraison non conforme, ou de vol. Pour cela, il faut toutefois que le bien en question ait été payé tout ou en partie avec la carte bancaire Orange Bank.

L’assurance inclut :

• Le remboursement du prix d’achat en cas de non-livraison ou de non-conformité
• La prise en charge des frais de réparation ou le remboursement du prix d’achat d’un appareil électronique neuf
• La prise en charge des frais de réparation ou le remboursement du prix d’achat en cas de dommage matériel
• L’accès à un service téléphonique d’information juridique

Autrement dit, parmi les assurances d’Orange Bank, celle-ci sera particulièrement dédiée aux consommateurs qui réalisent de nombreux achats sur internet.

>> Retrouvez notre avis Orange Bank

Protection de la vie courante

L’assurance Protection de la vie courante intervient en complément de l’assurance moyens de paiement. En effet, elle couvre la perte des clés et des papiers, y compris l’intervention d’un serrurier au domicile si l’assuré se retrouve bloqué (150€ max par sinistre et par an). Le vol des espèces est également couvert, ainsi que les communications réalisées suite à la perte ou au vol d’un téléphone.

En cas de vol du sac à main par agression, ledit sac à main et son contenu (portefeuille, porte-carte…) seront remboursés, avec un plafond de 150€ par sinistre et par an. On regrettera simplement qu’il faille une agression, car un vol de sac survient aussi souvent sans que le consommateur ne se rende compte de rien.

Protection de l’identité

Enfin, dernière des assurances optionnelles d’Orange Bank, la Protection de l’identité couvre le consommateur en cas d’atteinte à son e-réputation ou d’usurpation d’identité.

Un service d’information juridique est notamment disponible par téléphone. Une prestation de suppression des informations négatives est aussi comprise, ainsi que la prise en charge des pertes financières subies.

Retrouvez ici la notice des assurances optionnelles d’Orange Bank. Les plafonds et exclusions y sont précisés.

► Ouvrir un compte Orange Bank

Rédigé par Claire Krust - Mis à jour le 16/03/2023